新華安享多裕定期開放靈活配置混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要（更新）
新華安享多裕定期開放靈活配置混合型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要（更新）
編制日期：2026年3月2日
送出日期：2026年3月3日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
新華安享多裕定期開放
基金簡稱基金代碼004982
靈活配置混合
新華基金管理股份有限中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限
基金管理人基金托管人
公司公司
基金合同生效日2018-09-13
基金類型混合型交易幣種人民幣
運作方式定期開放式開放頻率一年開放一次
開始擔任本基金
2025-02-06
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理侯淳
證券從業(yè)日期2015-01-16
注：《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資
產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)
前述情形的，本基金將按照基金合同的約定進入清算程序并終止，無需召開基金份額持有人
大會審議?；鸷贤Ш?，在任一開放期的最后一日日終，如發(fā)生以下情形之一的，則無
須召開基金份額持有人大會，本基金將根據(jù)基金合同第十九部分的約定進行基金財產(chǎn)清算并
終止：（1）基金資產(chǎn)凈值加上當日有效申購申請金額及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請金額扣除有效
贖回申請金額及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請金額后的余額低于5000萬元。（2）基金份額持有人人
數(shù)少于200人。法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資者可閱讀《招募說明書》第九章了解詳細情況。
綜合運用多種投資策略，在嚴格控制基金資產(chǎn)凈值下行風險的基礎
投資目標
上，力爭持續(xù)實現(xiàn)超越業(yè)績基準的超額收益。
本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法
公開發(fā)行上市交易的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會允
許基金投資的股票、存托憑證）、貨幣市場工具、權(quán)證、股指期貨、
債券（國債、政府債券、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、可轉(zhuǎn)換
債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券等）、資
投資范圍產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款、現(xiàn)金，以及法律法規(guī)
或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的
相關規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當程序并經(jīng)基金托管人確認后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：股票（含存托憑證）投資占基金資產(chǎn)的比例
為0-95%，權(quán)證投資占基金資產(chǎn)凈值的比例為0-3%；開放期的每個交
易日日終，在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應當保持不
低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券。在封閉
期內(nèi)，本基金不受前述5%的限制，但每個交易日日終在扣除股指期貨
合約需繳納的交易保證金后，應當保持不低于交易保證金一倍的現(xiàn)
金；其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許，基金管理人在履行適當程序后，可以
調(diào)整上述投資品種的投資比例。
在封閉期，本基金將兼顧下行風險控制和收益獲取。在資產(chǎn)配置策略
方面，主要采用自上而下與自下而上相結(jié)合的投資策略，通過動態(tài)調(diào)
整資產(chǎn)配置比例以控制基金資產(chǎn)整體風險。在股票投資策略方面，主
要采用趨勢跟隨策略、定向增發(fā)策略、事件驅(qū)動策略、大宗交易策略
等。在債券投資策略方面，本基金將綜合運用久期策略、收益率曲線
策略、信用策略、杠桿策略及可轉(zhuǎn)債投資策略，在獲取穩(wěn)定收益的同
時，降低基金資產(chǎn)凈值整體的波動性。本基金在股指期貨的投資中主
主要投資策略
要遵循避險和有效管理兩項策略和原則。即在市場風險大幅累計時的
避險操作，減小基金投資組合因市場下跌而遭受的市場風險；同時利
用股指期貨流動性好、交易成本低等特點，通過股指期貨對投資組合
的倉位進行及時調(diào)整，提高投資組合的運作效率。
在開放期，本基金為保持較高的組合流動性，方便投資人安排投資，
在遵守本基金有關投資限制與投資比例的前提下，將主要投資于高流
動性的投資品種。
業(yè)績比較基準滬深300指數(shù)收益率×60%+上證國債指數(shù)收益率×40%。
本基金為混合型基金，屬于證券投資基金中的中等預期風險中等預期
風險收益特征收益品種，預期風險和預期收益低于股票型基金，高于債券型基金和
貨幣市場基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
注：1、本基金于2018年9月13日成立，合同生效當年按實際存續(xù)期計算，不按整個自然
年度進行折算。2、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
M＜50萬元1.50%
50萬元≤M＜200萬元1.20%
申購費（前收費）
200萬元≤M＜500萬元0.80%
M≥500萬元1000元/筆
在同一個開放期內(nèi)申購又贖回份額1.50%
贖回費
持有時間不少于一個封閉期份額0.00%
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收費方
管理費1.20%基金管理人、銷售機構(gòu)
托管費0.20%基金托管人
審計費用80,000.00會計師事務所
信息披露費120,000.00規(guī)定披露報刊
《基金合同》生效后與基金相關的會計
師費、律師費、仲裁費和訴訟費；基金
其他費用份額持有人大會費用；基金的證券、期相關服務機構(gòu)
貨交易費用；基金的銀行匯劃費用、賬
戶開戶費用、賬戶維護費；按照國家有
關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基
金財產(chǎn)中列支的其他費用。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。審計費用、
信息披露費用為由基金整體承擔的年費用金額，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，
最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
1.62%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最
近一次基金年報披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應
認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金的主要風險
本基金的主要風險包括：市場風險、流動性風險、信用風險、交易對手違約風險、管理
風險、資產(chǎn)配置風險、本基金的特有風險、不可抗力風險及其他風險。
2、本基金的特有風險
本基金為混合型基金，股票投資比例為基金資產(chǎn)的0%-95%，存在基金經(jīng)理的預判與市
場實際表現(xiàn)存在較大差異，導致資產(chǎn)配置不合理，進而影響基金收益的風險。
（1）本基金以定期開放方式運作，每年開放一次申購和贖回，投資者需在開放期提出
申購贖回申請，在非開放期間將無法按照基金份額凈值進行申購和贖回。開放期如果出現(xiàn)較
大數(shù)額的凈贖回申請，則使基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難，基金可能面臨一定的流動性風險，存在著基
金份額凈值波動的風險。
（2）本基金投資于股指期貨，因此存在因投資股指期貨而帶來的風險：
1）基差風險：在使用股指期貨對沖市場風險的過程中，基金財產(chǎn)可能因為股指期貨合
約與標的指數(shù)價格波動不一致而遭受基差風險。
2）系統(tǒng)性風險：組合現(xiàn)貨的β可能不足或者過高，組合風險敞口過大，股指期貨空頭頭
寸不能完全對沖現(xiàn)貨的風險，組合存在系統(tǒng)性暴露的風險。
3）保證金風險：產(chǎn)品的期貨頭寸，如果未預留足夠現(xiàn)金，在市場出現(xiàn)極端情況時，可
能遭遇保證金不足而被強制平倉的風險。
4）合約展期風險：組合持有的主力合約交割日臨近，需要更換合約進行展期，如果合
約的基差不利或流動性不足，展期會面臨風險。
（3）本基金投資于可轉(zhuǎn)換債券，可轉(zhuǎn)換債券的條款相對于普通債券和股票而言更為復
雜，對這些條款研究不足導致的事件可能為本基金帶來損失。例如，當可轉(zhuǎn)換債券的價格明
顯高于其贖回價格時，若本基金未能在可轉(zhuǎn)換債券被贖回前轉(zhuǎn)股或賣出，則可能產(chǎn)生不必要
的損失。
（4）本基金投資流通受限證券，可能面臨流動性風險、法律風險、道德風險和操作風
險?；鸸芾砣藢⒅朴唶栏竦耐顿Y決策流程和風險控制制度，根據(jù)基金管理人凈資本規(guī)模，
以及基金的投資風格和流動性特點，兼顧基金投資的安全性、流動性和收益性，合理控制基
金投資流通受限證券的比例。
（5）本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具。資產(chǎn)支持
證券具有一定的價格波動風險、流動性風險、信用風險等風險。基金管理人將本著謹慎和控
制風險的原則進行資產(chǎn)支持證券的投資，請基金份額持有人關注包括投資資產(chǎn)支持證券可能
導致的基金凈值波動、流動性風險和信用風險在內(nèi)的各項風險。
（6）基金合同提前終止的風險：如出現(xiàn)《基金合同》第五部分第三條約定的資產(chǎn)規(guī)模
過小、基金份額持有人人數(shù)較少等情形的，《基金合同》將終止。
（7）本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場股票的基金所面臨
的共同風險外，本基金還將面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風險，以及
與中國存托憑證發(fā)行機制相關的風險，包括存托憑證持有人與境外基礎證券發(fā)行人的股東在
法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表
決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風險；存托協(xié)議自動約束存托憑證持有人的風險；因多地
上市造成存托憑證價格差異以及波動的風險；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風險；存托憑證
退市的風險；已在境外上市的基礎證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差
異的風險；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導致的其他風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資者依基金合同取得基金份額，即成為基金份額
持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經(jīng)友
好協(xié)商、調(diào)解未能解決的，應提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)該會當時有效的仲裁
規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為北京市，仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力。除非
仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費用由敗訴方承擔。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時，準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.ncfund.com.cn][4008198866]
?基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
?定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
?基金份額凈值
?基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
?其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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