東方和煦30天持有期債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
東方和煦30天持有期債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年4月2日
送出日期：2026年4月3日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 東方和煦30天持有期債券 基金代碼 026551
下屬基金簡稱 東方和煦30天持有期債券A 下屬基金交易代碼 026551
下屬基金簡稱 東方和煦30天持有期債券C 下屬基金交易代碼 026552
基金管理人 東方基金管理股份有限公司 基金托管人 中國銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式 開放頻率 每日開放申購。 對每份基金份額設(shè)置30天的最短持有期限。最短持有期屆滿后，基金份額持有人可提出贖回申請。
基金經(jīng)理 吳萍萍 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2011年7月6日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當在定期報告中予以披露；連續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)及時通知基金托管人，基金合同終止，不需召開基金份額持有人大會。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
（請投資者閱讀《招募說明書》第九部分了解詳細情況）
投資目標 本基金在嚴格控制風險并保持較高流動性的基礎(chǔ)上，追求基金資產(chǎn)的穩(wěn)定增值。
投資范圍 本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債、政府支持機構(gòu)債、政府支持債券及其他中國證監(jiān)會允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款等）、貨幣市場工具、國債期貨、信用衍生品以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。 本基金不投資于股票資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金債券資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于80%，每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。 當法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定變更時，基金管理人可根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定在履行適當程序后對上述資產(chǎn)配置比例進行適當調(diào)整。
主要投資策略 本基金的主要投資策略包括：類屬資產(chǎn)配置策略、久期調(diào)整策略、期限結(jié)構(gòu)策略、信用債券投資策略、資產(chǎn)支持證券投資策略、國債期貨的投資策略、信用衍生品投資策略等。
業(yè)績比較基準 中債綜合全價(總值)指數(shù)收益率*90%+活期存款基準利率*10%
風險收益特征 本基金為債券型基金，理論上其長期平均風險和預期收益率低于混合型基金、股票型基金，高于貨幣市場基金。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
東方和煦30天持有期債券A
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認購費 M＜5,000,000 0.30% 通過直銷機構(gòu)認購不收取
M≥5,000,000 1,000元/筆 通過直銷機構(gòu)認購不收取
申購費 （前收費） M＜5,000,000 0.30% 通過直銷機構(gòu)申購不收取
M≥5,000,000 1,000元/筆 通過直銷機構(gòu)申購不收取
贖回費 - 0.00% 本基金不收取贖回費，每份基金份額可以在30天的最短持有期限屆滿后就該基金份額提出贖回申請。
東方和煦30天持有期債券C
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率 備注
贖回費 - 0.00% 本基金不收取贖回費，每份基金份額可以在30天的最短持有期限屆滿后就該基金份額提出贖回申請。
注:1、金額單位為人民幣元。
2、投資者通過直銷機構(gòu)以外的其他銷售機構(gòu)認購、申購A類基金份額時收取認購/申購費用，投資者
通過直銷機構(gòu)認購、申購A類基金份額時不收取認購/申購費用。本基金C類基金份額不收取認購/申購費
用。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.20% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費 東方和煦30天持有期債券C 0.20% 銷售機構(gòu)
注：1、本基金交易證券等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。會計師費、律師費、信息披
露費等其它費用的計算方法及支付方式詳見招募說明書及相關(guān)公告。
2、對于投資者通過直銷機構(gòu)認購、申購的C類基金份額計提的銷售服務(wù)費，或者通過其他銷售機構(gòu)認
購、申購且持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費，將在投資者贖回相應(yīng)基金份額
或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資者。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金所面臨的風險主要包括以下部分：系統(tǒng)性風險、非系統(tǒng)性風險、流動性風險、運作風險、本基
金特有的風險、法律風險和其他風險。其中，本基金特有的風險指：
1、最短持有期內(nèi)不能贖回的風險。本基金對每份基金份額設(shè)置30天的最短持有期限。最短持有期到
期日前，基金份額持有人不能提出贖回申請。因此基金份額持有人面臨在最短持有期內(nèi)不能贖回基金份額
的風險。
2、本基金將資產(chǎn)支持證券納入到投資范圍當中，可能帶來以下風險：
①信用風險：基金所投資的資產(chǎn)支持證券之債務(wù)人出現(xiàn)違約，或在交易過程中發(fā)生交收違約，或由于
資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導致證券價格下降，造成基金財產(chǎn)損失。
②利率風險：市場利率波動會導致資產(chǎn)支持證券的收益率和價格的變動，一般而言，如果市場利率上
升，本基金持有資產(chǎn)支持證券將面臨價格下降、本金損失的風險，而如果市場利率下降，資產(chǎn)支持證券利
息的再投資收益將面臨下降的風險。
③流動性風險：受資產(chǎn)支持證券市場規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產(chǎn)支持證券可能無法在同一價格
水平上進行較大數(shù)量的買入或賣出，存在一定的流動性風險。
④提前償付風險：債務(wù)人可能會由于利率變化等原因進行提前償付，從而使基金資產(chǎn)面臨再投資風險。
⑤操作風險：基金相關(guān)當事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作
失誤或違反操作規(guī)程等引致的風險，例如，越權(quán)違規(guī)交易、交易錯誤、IT系統(tǒng)故障等風險。
⑥法律風險：由于法律法規(guī)方面的原因，某些市場行為受到限制或合同不能正常執(zhí)行，導致基金財產(chǎn)
的損失。
3、本基金將國債期貨納入到投資范圍中，因此，可能面臨市場風險、基差風險、流動性風險等。市場
風險是因期貨市場價格波動使所持有的期貨合約價值發(fā)生變化的風險?；铒L險是指由于期貨與現(xiàn)貨間的
價差的波動，影響套期保值或套利效果，使之發(fā)生意外損益的風險。流動性風險可分為兩類：一類為流通
量風險，是指期貨合約無法及時以所希望的價格建立或了結(jié)頭寸的風險，此類風險往往是由市場缺乏廣度
或深度導致的；另一類為資金量風險，是指資金量無法滿足保證金要求，使得所持有的頭寸面臨被強制平
倉的風險。
4、本基金可投資于信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動性風險、償付風險以及價格波動風險
等。主要如下：
①流動性風險：是信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過程中因無法找到交易對手或交易對手較少導致難以將基金
以合理價格變現(xiàn)的風險。
②償付風險：是指在存續(xù)期內(nèi)，由于不可控制的市場及環(huán)境變化，創(chuàng)設(shè)機構(gòu)可能出現(xiàn)經(jīng)營狀況不佳，
或創(chuàng)設(shè)機構(gòu)的現(xiàn)金流與預期發(fā)生一定的偏差，從而影響信用衍生品結(jié)算的風險。
③價格波動風險：是指由于創(chuàng)設(shè)機構(gòu)或所受保護債券主體經(jīng)營情況或利率環(huán)境出現(xiàn)變化，引起信用衍
生品交易價格波動的風險。
5、《基金合同》生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低
于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)及時通知基金托管人，基金合同終止，不需召開基金份額持有人大會。
因此投資者可能面臨《基金合同》自動終止的風險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
基金投資人請認真閱讀基金合同的爭議處理相關(guān)章節(jié)，充分了解本基金爭議處理的相關(guān)事項。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.orient-fund.com][客服電話400-628-5888]
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
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