申萬菱信多元配置3個月持有期混合型基金中基金（ETF-FOF）（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
申萬菱信多元配置3個月持有期混合型基金中基金（ETF-FOF）（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
申萬菱信多元配置3個月持有期混合型基金中基金（ETF-FOF）（A類份額）基金產(chǎn)品
資料概要
編制日期：2026年03月19日
送出日期：2026年03月20日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
申萬菱信多元配置3個
基金簡稱基金代碼026927
月持有期（ETF-FOF）
申萬菱信多元配置3個
基金簡稱A基金代碼A 026927
月持有期（ETF-FOF）A
申萬菱信基金管理有限中國工商銀行股份有限
基金管理人基金托管人
公司公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日--
期
基金類型基金中基金交易幣種人民幣
投資者可在每個開放日
進(jìn)行申購。本基金對每
運作方式其他開放式開放頻率
份基金份額設(shè)置3個月
的最短持有期。
開始擔(dān)任本基金基金
-
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理韓玥
證券從業(yè)日期2013年09月01日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
請閱讀招募說明書第九部分了解詳細(xì)情況。
本基金以多元資產(chǎn)配置為核心驅(qū)動力，通過優(yōu)化配置各類資產(chǎn)實現(xiàn)投資組合
投資目標(biāo)的風(fēng)險分散。同時本基金通過精選各類基金并構(gòu)造分散的基金組合，力求實
現(xiàn)投資組合長期穩(wěn)健收益。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或
注冊的公開募集證券投資基金（含LOF、ETF、商品基金（含商品期貨基金和
黃金ETF）、QDII基金、香港互認(rèn)基金、公開募集不動產(chǎn)投資信托基金（公
投資范圍募REITs））、國內(nèi)依法發(fā)行或上市的股票（含主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他
經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊上市的股票、存托憑證）、港股通標(biāo)的證券（包括
股票和ETF）、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、中期
票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債、地方政府債、政府支持機構(gòu)債、
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政府支持債券、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券及其他經(jīng)
中國證監(jiān)會允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)
存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工
具，但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，包括但不限于股指期
貨、國債期貨、股票期權(quán)、股指期權(quán)等，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可
以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例為：本基金投資于公開募集證券投資基金的基金份額
的資產(chǎn)不低于本基金資產(chǎn)的80%，投資于ETF的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)
的80%；股票（含存托憑證）、股票型基金、混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)的投資
比例為基金資產(chǎn)的5-30%，其中投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過股票資
產(chǎn)的50%。投資于貨幣市場基金的比例不得超過基金資產(chǎn)的15%；投資于QDII
基金和香港互認(rèn)基金的比例合計不超過基金資產(chǎn)的20%，投資于商品基金（含
商品期貨基金和黃金ETF）的比例合計不得超過基金資產(chǎn)的10%。本基金保
持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)
金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
其中，計入權(quán)益類資產(chǎn)中的混合型基金是指符合以下情形之一的基金類型：
（1）基金合同中明確約定股票（含存托憑證）投資占基金資產(chǎn)的比例為60%
以上；（2）最近4個季度披露的股票（含存托憑證）投資占基金資產(chǎn)的比例
均在60%以上。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適
當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金將秉承穩(wěn)健的投資風(fēng)格，充分發(fā)揮基金管理人的資產(chǎn)配置和基金研究
優(yōu)勢，將積極、主動的多資產(chǎn)配置與系統(tǒng)、深入的基金研究相結(jié)合，力爭在
主要投資策略
控制整體下行風(fēng)險的前提下，實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。具體包括資產(chǎn)
配置策略、ETF投資策略、其他基金投資策略、其他資產(chǎn)投資策略。
中債-綜合全價（總值）指數(shù)收益率*77%+滬深300指數(shù)收益率*12%+恒生指
業(yè)績比較基準(zhǔn)數(shù)收益率*3%+上海黃金交易所Au99.99現(xiàn)貨實盤合約價格收益率*3%+活期存
款基準(zhǔn)利率*5%
本基金為混合型基金中基金，理論上預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益水平低于股票型基
金、股票型基金中基金（FOF），高于債券型基金、債券型基金中基金（FOF）、
風(fēng)險收益特征
貨幣市場基金和貨幣型基金中基金（FOF）。本基金如投資于港股通標(biāo)的證券、
QDII基金和香港互認(rèn)基金，需承擔(dān)匯率風(fēng)險以及境外市場的風(fēng)險。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無。
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
無。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
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以下費用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費方式/費率備注
M
100萬元≤M
認(rèn)購費
200萬元≤M
M≥500萬元1000.00元/筆
M
100萬元≤M
費) 200萬元≤M
M≥500萬元1000.00元/筆
N
贖回費
N≥180天0.00%
注：投資者通過基金管理人認(rèn)購、申購本基金A類份額，不收取認(rèn)購費、申購費。
投資者通過代銷機構(gòu)認(rèn)購、申購本基金A類份額，認(rèn)購費率、申購費率見上表。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.60%基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費0.15%基金托管人
注：1、本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除所持有的本基金管理人管理的其他基金部分
所對應(yīng)的資產(chǎn)凈值的余額（若為負(fù)數(shù)，則取0）的0.60%年費率計提。
2、本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除所持有的本基金托管人托管的其他基金部分所對
應(yīng)的資產(chǎn)凈值的余額（若為負(fù)數(shù)，則取0）的0.15%的年費率計提。
3、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
4、投資者通過基金管理人認(rèn)購、申購本基金C類基金份額的，不收取銷售服務(wù)費。對于通過其
他銷售機構(gòu)認(rèn)購、申購并持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額，不再繼續(xù)收取銷售服務(wù)費。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募說明書等銷售文件。
本基金面臨的主要風(fēng)險有：
1、本基金特有的風(fēng)險
（1）本基金為基金中基金，主要投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資基金
的基金份額。本基金投資于公開募集證券投資基金的基金份額的資產(chǎn)不低于本基金資產(chǎn)的80%，投
資于ETF的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。本基金可能面臨持有基金的風(fēng)險、投資于QDII基金
和香港互認(rèn)基金的風(fēng)險、通過二級市場進(jìn)行ETF、LOF、封閉式基金的買賣交易的風(fēng)險、投資于商品
基金的風(fēng)險、持有基金管理人或基金管理人關(guān)聯(lián)方管理基金的風(fēng)險、投資于流通受限基金的風(fēng)險等；
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另外，投資人除了承擔(dān)本基金的相關(guān)費用外還要承擔(dān)投資其他基金的相關(guān)費用，法律法規(guī)豁免的費
用除外；本基金在信息披露、基金份額申購贖回、估值核算等方面不同于其他開放式基金，面臨一
定的特殊風(fēng)險。
（2）本基金對每份基金份額設(shè)定3個月的最短持有期限，在基金份額的最短持有期到期日之前
（不含最短持有期到期日當(dāng)日），投資者不能提出贖回、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請，最短持有期期滿后（含最短
持有期到期日當(dāng)日）投資者可以申請贖回、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出；此外，本基金投資的其他公開募集證券投資
基金的基金份額可能拒絕或暫停申購/贖回、暫停上市或二級市場交易停牌，基金管理人無法找到其
他合適的可替代的基金品種，本基金可能暫?；蚓芙^申購、暫停贖回業(yè)務(wù)或延期辦理贖回。
（3）本基金可投資資產(chǎn)支持證券，在投資過程中可能存在因債務(wù)人的違約或交收違約、資產(chǎn)支
持證券信用質(zhì)量降低而產(chǎn)生的信用風(fēng)險，因利率變化等原因債務(wù)人進(jìn)行提前償付而導(dǎo)致的提前償付
風(fēng)險，因市場交易不活躍而導(dǎo)致的流動性風(fēng)險等，由此可能造成基金財產(chǎn)損失。
（4）本基金可在港股通機制下投資港股。本基金可將部分基金資產(chǎn)投資于港股。主要風(fēng)險包括
港股價格與海外資金流動表現(xiàn)出高度相關(guān)性而導(dǎo)致系統(tǒng)性風(fēng)險；港股市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易機制和
不設(shè)個股漲跌幅限制導(dǎo)致基金凈值波動較大；港股買賣每日結(jié)算的換匯操作導(dǎo)致匯率風(fēng)險；港股通
規(guī)則變動、額度限制、投資標(biāo)的調(diào)整導(dǎo)致錯失投資機會或基金凈值波動；港股的交易日與內(nèi)地不同
導(dǎo)致本基金所持港股組合在資產(chǎn)估值上波動增大；交收制度以及交易日設(shè)定的不同，導(dǎo)致投資比例
超標(biāo)或支付贖回款日期相對延后而帶來流動性風(fēng)險；交易所制度的差異，可能導(dǎo)致所持個股遭遇非
預(yù)期性的停牌甚至退市而給基金帶來損失的風(fēng)險。
（5）本基金可投資存托憑證。CDR交易價格存在大幅波動的風(fēng)險。本基金作為存托憑證持有人
并不等同于直接持有境外基礎(chǔ)證券。本基金無法單獨要求紅籌公司或者存托人對存托協(xié)議作出額外
修改。存托憑證項目內(nèi)容可能發(fā)生重大、實質(zhì)變化，部分變化可能僅以事先通知的方式即對基金生
效。存托憑證如退市，本基金可能面臨存托人無法賣出基礎(chǔ)證券、存托憑證無法公開交易或轉(zhuǎn)讓的
風(fēng)險。此外，存托人可能向本基金收取存托憑證相關(guān)費用。
（6）本基金可投資北交所?？赡苊媾R投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險、
流動性風(fēng)險、上市公司經(jīng)營風(fēng)險、上市公司退市風(fēng)險等。
（7）本基金可投資科創(chuàng)板。上海證券交易所科創(chuàng)板股票相比A股其他板塊股票，將承擔(dān)因上市
條件、交易規(guī)則、退市制度等差異帶來的特有風(fēng)險。
（8）本基金可投資公募REITs?？赡苊媾R基金價格波動風(fēng)險、不動產(chǎn)項目運營風(fēng)險、不動產(chǎn)估
值無法體現(xiàn)公允價值的風(fēng)險、基金份額交易價格折溢價風(fēng)險、流動性風(fēng)險、終止上市風(fēng)險、政策調(diào)
整風(fēng)險、利益沖突風(fēng)險等。
2、其他風(fēng)險還包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、管理風(fēng)險、稅負(fù)增加風(fēng)險、本基金法律文件風(fēng)險收益
特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險、流動性風(fēng)險、投資者申購失敗的風(fēng)險、基金
進(jìn)入清算期的相關(guān)風(fēng)險、啟用側(cè)袋機制的風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、道德風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、不可抗力風(fēng)險等。
（二）重要提示
1、中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
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2、基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金
一定盈利，也不保證最低收益。
3、基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
4、基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生
變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，
如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
5、因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)將爭議提
交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)該會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點為上海市。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站：www.swsmu.com，客服電話：400-880-8588(免長途話費)或
021-962299
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
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