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新華數(shù)字經(jīng)濟(jì)混合型發(fā)起式證券投資基金(新華數(shù)字經(jīng)濟(jì)混合發(fā)起A)基金產(chǎn)品資料概要
2026-04-20 文字大小 【 】 【打印
            
新華數(shù)字經(jīng)濟(jì)混合型發(fā)起式證券投資基金(新華數(shù)字
經(jīng)濟(jì)混合發(fā)起A)基金產(chǎn)品資料概要
編制日期:2026年4月17日
送出日期:2026年4月20日
本概要提供本基金的重要信息,是招募說明書的一部分。
作出投資決定前,請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
新華數(shù)字經(jīng)濟(jì)混合發(fā)
基金簡稱基金代碼027189

新華數(shù)字經(jīng)濟(jì)混合發(fā)
下屬基金簡稱下屬基金代碼027189
起A
新華基金管理股份有
基金管理人基金托管人國元證券股份有限公司
限公司
基金合同生效日
基金類型混合型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日
開始擔(dān)任本基金
基金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理崔古昕
證券從業(yè)日期2012-01-01
注:1、《基金合同》生效之日起三年后的對應(yīng)日(若無對應(yīng)日則順延至下一日),若基金
資產(chǎn)規(guī)模低于2億元,本基金應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的程序進(jìn)行清算并終止,且不得通過召
開基金份額持有人大會的方式延續(xù)。若屆時(shí)的法律法規(guī)或證監(jiān)會規(guī)定發(fā)生變化,上述終止規(guī)
定被取消、更改或補(bǔ)充時(shí),則本基金可以參照屆時(shí)有效的法律法規(guī)或證監(jiān)會規(guī)定執(zhí)行。
2、《基金合同》生效三年后繼續(xù)存續(xù)的,自基金合同生效滿三年后的基金存續(xù)期內(nèi),連續(xù)
20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的,
基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露;連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的,本基金將終止
基金合同,無需召開基金份額持有人大會審議。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀《招募說明書》“九、基金的投資”了解詳細(xì)情況。
本基金主要投資于數(shù)字經(jīng)濟(jì)主題相關(guān)資產(chǎn),在有效控制風(fēng)險(xiǎn)并保持基
投資目標(biāo)
金資產(chǎn)良好流動性的前提下,力爭實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
本基金的投資范圍主要包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票(含主板、創(chuàng)業(yè)
板、科創(chuàng)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊上市的股票、存托憑證)、
投資范圍
內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香
港聯(lián)合交易所上市的股票(簡稱“港股通標(biāo)的股票”)、債券(包
括國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、政府支持
機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、地方政府債券、可轉(zhuǎn)換債券(含分離交易
可轉(zhuǎn)債)、可交換債券、短期融資券、超短期融資券、公開發(fā)行的次
級債及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券)、貨幣市場工具、股指期
貨、國債期貨、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單和銀行存款(包
括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款)以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會
允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履
行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。
本基金投資組合比例為:本基金股票(含存托憑證)投資占基金資產(chǎn)
的比例范圍為60%-95%(其中港股通標(biāo)的股票投資比例不超過股票資
產(chǎn)的50%),其中投資于本基金定義的“數(shù)字經(jīng)濟(jì)”主題證券資產(chǎn)占
非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的比例不低于80%。本基金每個(gè)交易日日終在扣除股
指期貨、國債期貨合約需繳納的交易保證金后,應(yīng)當(dāng)保持不低于基金
資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。其中現(xiàn)金不包
括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以
調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金的主要投資策略包括:資產(chǎn)配置策略、股票投資策略、債券投
主要投資策略資策略、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券投資策略、資產(chǎn)支持證券投資策略、
股指期貨、國債期貨交易策略。
中證數(shù)字經(jīng)濟(jì)主題指數(shù)收益率*70%+中債-綜合全價(jià)(總值)指數(shù)收益
業(yè)績比較基準(zhǔn)
率*20%+中證港股通科技指數(shù)(人民幣)收益率*10%
本基金為混合型證券投資基金,預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與收益高于債券型基金與貨
幣市場基金,低于股票型基金。本基金若投資港股通標(biāo)的股票,需承
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差
異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比
較圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額(S)或金額(M)
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限(N)
M<50萬元0.80%
50萬元≤M<200萬元0.50%
認(rèn)購費(fèi)
200萬元≤M<500萬元0.30%
M≥500萬元按筆收取,1000元/筆
申購費(fèi)(前收費(fèi))M<50萬元0.80%
50萬元≤M<200萬元0.50%
200萬元≤M<500萬元0.30%
M≥500萬元按筆收取,1000元/筆
N<7日1.50%
7日≤N<30日1.00%
贖回費(fèi)
30日≤N<180日0.50%
N≥180日0.00%
注:1、通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購、申購本基金A類基金份額的,不收取前端認(rèn)購、申購費(fèi)用;
2、上表中的認(rèn)購/申購費(fèi)率適用于通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購、申購本基金A類基金份額的情形,
投資人在認(rèn)購、申購時(shí)支付認(rèn)購、申購費(fèi)用;
3、贖回費(fèi)用由贖回相應(yīng)類別基金份額的基金份額持有人承擔(dān),在基金份額持有人贖回相應(yīng)
類別的基金份額時(shí)收取。投資者贖回基金份額產(chǎn)生的贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除:
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收費(fèi)方
管理費(fèi)1.20%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.20%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用-會計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)-規(guī)定披露報(bào)刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計(jì)師費(fèi)、
律師費(fèi)、公證費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi);基金份
額持有人大會費(fèi)用;基金的證券/期貨交易、
結(jié)算等費(fèi)用;基金的銀行匯劃費(fèi)用;基金證
其他費(fèi)用相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
券/期貨賬戶開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi);因投資
港股通標(biāo)的股票而產(chǎn)生的各項(xiàng)合理費(fèi)用;按
照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定,可以
在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用
注:本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù),按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。以上費(fèi)用
年金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用,非單個(gè)份額類別費(fèi)用,且年金額為預(yù)估值,最終實(shí)際金額以基
金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn),投資者購買基金時(shí)應(yīng)
認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的主要風(fēng)險(xiǎn)包括:市場風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、本基金
的特有風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
1、本基金為混合型基金,本基金股票(含存托憑證)投資占基金資產(chǎn)的比例范圍為
60%-95%(其中港股通標(biāo)的股票投資比例不超過股票資產(chǎn)的50%),其中投資于本基金定義
的“數(shù)字經(jīng)濟(jì)”主題證券資產(chǎn)占非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的比例不低于80%。因此,國內(nèi)和港股通標(biāo)
的股票市場、債券市場的變化均會影響到基金業(yè)績表現(xiàn),基金凈值表現(xiàn)因此可能受到影響。
基金管理人對“數(shù)字經(jīng)濟(jì)”主題相關(guān)股票的界定、篩選、研究能力將影響到基金業(yè)績表現(xiàn),
基金凈值表現(xiàn)因此可能受到影響。
2、港股通標(biāo)的股票的投資風(fēng)險(xiǎn)
(1)本基金可通過“內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制”投資于香港市場,在市
場進(jìn)入、投資額度、可投資對象、稅務(wù)政策等方面都有一定的限制,而且此類限制可能會不
斷調(diào)整,這些限制因素的變化可能對本基金進(jìn)入或退出當(dāng)?shù)厥袌鲈斐烧系K,從而對投資收益
以及正常的申購贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。
(2)香港市場交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場規(guī)則,此外,在“內(nèi)地與香港股票市場交
易互聯(lián)互通機(jī)制”下參與香港股票投資還將面臨包括但不限于如下特殊風(fēng)險(xiǎn):
1)港股市場實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易,且對個(gè)股不設(shè)漲跌幅限制,港股股價(jià)可能表現(xiàn)出比A
股更為劇烈的股價(jià)波動;
2)只有內(nèi)地、香港兩地均為交易日且能夠滿足結(jié)算安排、開通港股通交易的交易日才
為港股通交易日,在內(nèi)地開市香港休市的情形下,港股通不能正常交易,港股不能及時(shí)賣出,
可能帶來一定的流動性風(fēng)險(xiǎn);
3)香港出現(xiàn)香港聯(lián)合交易所規(guī)定的情形時(shí),香港聯(lián)合交易所將可能停市,投資者將面
臨在停市期間無法進(jìn)行港股通交易的風(fēng)險(xiǎn);出現(xiàn)內(nèi)地證券交易服務(wù)公司認(rèn)定的交易異常情況
時(shí),內(nèi)地證券交易服務(wù)公司將可能暫停提供部分或者全部港股通服務(wù),投資者將面臨在暫停
服務(wù)期間無法進(jìn)行港股通交易的風(fēng)險(xiǎn);
4)投資者因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換、上市公司被收購等情形或者異常情況,所取
得的港股通股票以外的香港聯(lián)合交易所上市證券,可以通過港股通賣出,但不得買入,內(nèi)地
證券交易服務(wù)公司另有規(guī)定的除外;因港股通股票發(fā)行人供股、股票權(quán)益分派或者轉(zhuǎn)換等情
形取得的香港聯(lián)合交易所上市股票的認(rèn)購權(quán)利憑證在香港聯(lián)合交易所上市的,可以通過港股
通賣出,但不得買入,其行權(quán)等事宜按照中國證監(jiān)會、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司(以
下簡稱“中國結(jié)算”)的相關(guān)規(guī)定處理;因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換或者上市公司被收購
等所取得的非香港聯(lián)合交易所上市證券,可以享有相關(guān)權(quán)益,但不得通過港股通買入或賣出。
5)代理投票。由于中國結(jié)算是在匯總投資者意愿后再向香港中央結(jié)算有限公司(以下
簡稱“香港結(jié)算”)提交投票意愿,中國結(jié)算對投資者設(shè)定的意愿征集期比香港結(jié)算的征集
期稍早結(jié)束;投票沒有權(quán)益登記日的,以投票截止日的持有作為計(jì)算基準(zhǔn);投票數(shù)量超出持
有數(shù)量的,按照比例分配持有基數(shù)。
以上所述因素可能會給本基金投資帶來特殊交易風(fēng)險(xiǎn)。
(3)匯率風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資港股通標(biāo)的股票,在交易時(shí)間內(nèi)提交訂單依據(jù)的港幣買入?yún)⒖紖R率和賣出
參考匯率,并不等于最終結(jié)算匯率。港股通交易日日終,中國結(jié)算進(jìn)行凈額換匯,將換匯成
本按成交金額分?jǐn)傊撩抗P交易,確定交易實(shí)際適用的結(jié)算匯率。故本基金投資面臨匯率風(fēng)險(xiǎn),
匯率波動可能對基金的投資收益造成損失。
(4)港股交易失敗風(fēng)險(xiǎn)
港股通業(yè)務(wù)期間存在每日額度限制。在香港聯(lián)合交易所開市前階段,當(dāng)日額度使用完畢
的,新增的買單申報(bào)將面臨失敗的風(fēng)險(xiǎn);在香港聯(lián)合交易所持續(xù)交易時(shí)段,當(dāng)日額度使用完
畢的,當(dāng)日本基金將面臨不能通過港股通進(jìn)行買入交易的風(fēng)險(xiǎn)。
(5)本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化,選擇將部分基金資產(chǎn)
投資于港股通標(biāo)的股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的股票,基金資產(chǎn)并非必然投資
港股通標(biāo)的股票。
3、股指期貨、國債期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)
(1)本基金的投資范圍包括投資股指期貨,股指期貨采用保證金交易制度,由于保證
金交易具有杠桿性,當(dāng)出現(xiàn)不利行情時(shí),股價(jià)指數(shù)微小的變動就可能會使投資人權(quán)益遭受較
大損失。股指期貨采用每日無負(fù)債結(jié)算制度,如果沒有在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足保證金,按規(guī)定
將被強(qiáng)制平倉,可能給投資帶來重大損失。
(2)本基金可參與國債期貨交易,國債期貨采用保證金交易制度,由于保證金交易具
有杠桿性,當(dāng)相應(yīng)期限國債收益率出現(xiàn)不利變動時(shí),可能會導(dǎo)致投資人權(quán)益遭受較大損失。
國債期貨采用每日無負(fù)債結(jié)算制度,如果沒有在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足保證金,按規(guī)定將被強(qiáng)制
平倉,可能給投資帶來重大損失。
4、基金投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資于資產(chǎn)支持證券。資產(chǎn)支持證券的投資風(fēng)險(xiǎn)主要包括流動性風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)
及評級風(fēng)險(xiǎn)等。由于資產(chǎn)支持證券的投資收益來自于基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流或剩余權(quán)益,因
此資產(chǎn)支持證券投資還面臨基礎(chǔ)資產(chǎn)特定原始權(quán)益人的破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)及現(xiàn)金流預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)等與基
礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。
5、本基金可投資科創(chuàng)板股票,可能面臨退市風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)等特有風(fēng)險(xiǎn),
從而可能給基金凈值帶來不利影響或損失。本基金根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境變化,可選
擇將部分基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票,基金資產(chǎn)并非
必然投資于科創(chuàng)板股票。
科創(chuàng)板股票在發(fā)行、上市、交易、退市等方面的規(guī)則與其他板塊存在差異,基金投資科
創(chuàng)板股票的風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于:
(1)科創(chuàng)板企業(yè)退市風(fēng)險(xiǎn)
(2)市場風(fēng)險(xiǎn)
(3)流動性風(fēng)險(xiǎn)
(4)監(jiān)管規(guī)則變化的風(fēng)險(xiǎn)
6、基金參與存托憑證投資的風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括存托憑證,除與其他僅投資于滬深市場股票的基金所面臨的共同
風(fēng)險(xiǎn)外,本基金還將面臨中國存托憑證價(jià)格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險(xiǎn),以及與中國
存托憑證發(fā)行機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn),包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地
位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn);存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等
方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn);存托協(xié)議自動約束存托憑證持有人的風(fēng)險(xiǎn);因多地上市造
成存托憑證價(jià)格差異以及波動的風(fēng)險(xiǎn);存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險(xiǎn);存托憑證退市的
風(fēng)險(xiǎn);已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人,在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)
險(xiǎn);境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險(xiǎn)。
7、自動清算的風(fēng)險(xiǎn)
本基金是發(fā)起式基金,本基金的基金合同生效之日起三年后的對應(yīng)日,若基金資產(chǎn)凈值
低于兩億元的,本基金將根據(jù)基金合同的約定進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算并終止,無需召開基金份額
持有人大會審議,且不得通過召開基金份額持有人大會的方式延續(xù)基金合同。若屆時(shí)的法律
法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定發(fā)生變化,上述終止規(guī)定被取消、更改或補(bǔ)充時(shí),則本基金可以參照
屆時(shí)有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定執(zhí)行。
基金合同生效三年后繼續(xù)存續(xù)的,自基金合同生效滿三年后的基金存續(xù)期內(nèi),連續(xù)20
個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的,基
金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露;連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的,本基金將終止基
金合同,無需召開基金份額持有人大會審議。
故投資者還將面臨基金合同自動終止的風(fēng)險(xiǎn)。
8、本基金對于投資者通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購的C類基金份額計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi),以及
投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購且持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額繼續(xù)計(jì)提的銷
售服務(wù)費(fèi)采取“先收后返”模式,基金投資者實(shí)際收到的贖回款項(xiàng)或清算款項(xiàng)的金額可能與
按披露的該類基金份額凈值計(jì)算的結(jié)果存在差異。投資者的實(shí)際贖回金額和清算資金以登記
機(jī)構(gòu)確認(rèn)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊,并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證,也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn),但不保證
基金一定盈利,也不保證最低收益?;鹜顿Y者依基金合同取得基金份額,即成為基金份額
持有人和基金合同的當(dāng)事人。
相關(guān)各方當(dāng)事人同意,因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議,如
經(jīng)友好協(xié)商、調(diào)解未能解決的,應(yīng)向中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會申請仲裁,并適用申請仲
裁時(shí)該會現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則。仲裁的地點(diǎn)為北京市。仲裁裁決是終局性的并對相關(guān)各方均
有約束力。除非仲裁裁決另有決定,仲裁費(fèi)、律師費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的,基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新,其他信息
發(fā)生變更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后,如需及時(shí),準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息,敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.ncfund.com.cn][4008198866]
?基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
?定期報(bào)告,包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
?基金份額凈值
?基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
?其他重要資料
六、其他情況說明
無。