路博邁卓越優(yōu)選混合型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
路博邁卓越優(yōu)選混合型證券投資基金（C類份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年4月21日
送出日期：2026年4月22日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱路博邁卓越優(yōu)選混合基金代碼027207
下屬基金簡稱路博邁卓越優(yōu)選混合C下屬基金代碼027208
基金管理人路博邁基金管理（中國）基金托管人中國銀行股份有限
有限公司公司
基金合同生效日-上市交易所及上市日期-
基金類型混合型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)-
理的日期基金經(jīng)理黃道立
證券從業(yè)日期2009年07月01日
基金合同生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或
者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予
其他以披露；連續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形的，本基金將根據(jù)基金合同第十九
部分的約定進(jìn)行基金財產(chǎn)清算并終止，而無須召開基金份額持有人大會
審議。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
注：本基金為混合型證券投資基金（偏股混合型）。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第九部分了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo)在嚴(yán)格風(fēng)險控制的基礎(chǔ)上，通過自上而下的選股方法，始于對宏觀經(jīng)濟(jì)周期的分
析，從中識別出處于景氣區(qū)間的產(chǎn)業(yè)及未來發(fā)展趨勢，進(jìn)而在這些具備增長潛力
的行業(yè)中，精選出擁有核心競爭力和持續(xù)比較優(yōu)勢的企業(yè)，力爭獲取基金資產(chǎn)的
長期穩(wěn)定增值。
投資范圍本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票
（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許上市的股票）、港股通標(biāo)
的股票、債券（包括國債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、
政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債、次級債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資
券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的
債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、信用衍生品、國債期貨、股指期貨、股票期
權(quán)、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單、貨幣市場
工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證
監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。本基金可根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的約定，參與融資融券業(yè)務(wù)
中的融資業(yè)務(wù)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序
后，可以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例為：股票投資占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%，其中，投資
于港股通標(biāo)的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%；每個交易日日終，在扣除國債
期貨合約、股指期貨合約和股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低
于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券。其中，現(xiàn)金不包括
結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適
當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資基金管理人將以“自上而下”角度、以資產(chǎn)配置思路來構(gòu)建組合，通過自下而
策略上的研究方式，結(jié)合定性、定量和ESG分析，深入挖掘上市公司的投資價值，
精選估值合理且成長性良好的上市公司進(jìn)行投資。本基金的投資策略主要包括
資產(chǎn)配置策略、股票及港股通標(biāo)的股票投資策略、債券投資策略、流動性管理
策略、衍生產(chǎn)品投資策略以及參與融資業(yè)務(wù)的投資策略。
業(yè)績比較滬深300指數(shù)收益率×70%+恒生港股通指數(shù)收益率×10%+中債-新綜合全價（1-
基準(zhǔn)3年）指數(shù)收益率×15%+活期存款基準(zhǔn)利率×5%
風(fēng)險收益本基金為混合型基金，其預(yù)期風(fēng)險及預(yù)期收益水平理論上高于貨幣市場基金和
特征債券型基金，低于股票型基金。本基金可投資港股通標(biāo)的股票，需承擔(dān)港股通
機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：無
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期
業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：無
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型金額（M）收費方式/費率
認(rèn)購費本基金C類基金份額不收取認(rèn)購費
申購費（前收費）本基金C類基金份額不收取申購費
費用類型持有期限（N）費率
N＜7日1.50%
7日≤N＜30日1.00%
贖回費
30日≤N＜180日0.50%
180日≤N 0
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費1.20%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費0.20%基金托管人
銷售服務(wù)費0.40%其他銷售機(jī)構(gòu)
審計費用-會計師事務(wù)所
信息披露費-規(guī)定披露報刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費、
公證費、仲裁費和訴訟費；基金份額持有人
大會費用；基金的證券、期貨及期權(quán)等交易
結(jié)算費用；基金的銀行匯劃費用；基金的賬
其他費用
戶開戶費用、賬戶維護(hù)費用；因投資港股通
標(biāo)的股票而產(chǎn)生的各項費用以及按照國家有
關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財
產(chǎn)中列支的其他費用等。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、本基金運作相關(guān)費用年金額為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)
估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
3、上表銷售服務(wù)費僅適用于通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購、申購C類基金份額且持有未超過一年
（即365天）的情形。對于投資者通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購、申購的C類基金份額計提的銷售服務(wù)費，
或者通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購、申購且持續(xù)持有期限超過一年（即365天）的C類基金份額在持
有超過一年（即365天）后繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費，將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合
同終止時隨贖回款（或清算款）一并返還給投資者。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資本基金可能遇到的風(fēng)險包括：市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、特有風(fēng)險、操作
或技術(shù)風(fēng)險、交易對手風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基
金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險、啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險、其他風(fēng)險等。
本基金特有風(fēng)險如下：
（1）本基金投資國債期貨、股指期貨、股票期權(quán)、港股通標(biāo)的股票、資產(chǎn)支持證券、
信用衍生品、科創(chuàng)板股票、北京證券交易所股票等投資風(fēng)險以及參與融資交易風(fēng)險。
（2）自動終止的風(fēng)險：《基金合同》生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量
不滿200人或基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形時，本基金將根據(jù)基金合同第十九部分的約定
進(jìn)行基金財產(chǎn)清算并終止，而無須召開基金份額持有人大會審議。因此，基金合同可能面臨
自動終止的風(fēng)險。
（3）受到強(qiáng)制贖回等相應(yīng)措施的風(fēng)險：出于反洗錢、非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)
查與信息報送等相關(guān)的合規(guī)要求，本基金基金管理人有權(quán)對可購買本基金的投資者資質(zhì)予以
規(guī)定并不時調(diào)整，具體見《路博邁基金管理（中國）有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》以及基
金管理人屆時發(fā)布的相關(guān)公告。如已持有本基金基金份額，但不再滿足本基金的投資者資質(zhì)
要求或基金合同約定的其他條件或出現(xiàn)基金合同約定情形的，基金管理人有權(quán)依據(jù)基金合同
的約定對相應(yīng)基金份額予以強(qiáng)制贖回或采取其他相應(yīng)控制措施。因而，基金投資人或基金份
額持有人面臨基金份額可能按照基金合同的約定被強(qiáng)制贖回、追加認(rèn)購/申購被拒絕、因違
反法律法規(guī)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任等風(fēng)險。
（4）本基金采用證券經(jīng)紀(jì)商交易結(jié)算模式的風(fēng)險。
（5）本基金委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供份額登記、估值與核算等事項的外包風(fēng)險。
（6）本基金投資新股的風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
本基金的爭議解決處理方式為仲裁。具體仲裁機(jī)構(gòu)和仲裁地點詳見基金合同的具體約定。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存
在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)
臨時公告等。
基金管理人深知個人信息對投資者的重要性，致力于投資者個人信息的保護(hù)?；鸸芾?
人承諾按照法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管要求的規(guī)定處理投資者的個人信息，包括通過基金管理人直
銷機(jī)構(gòu)、其他銷售機(jī)構(gòu)或場內(nèi)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)購買路博邁基金管理（中國）有限公司旗下基金產(chǎn)品
的所有個人投資者?；鸸芾砣诵杼幚淼臋C(jī)構(gòu)投資者信息中可能涉及其法定代表人、受益所
有人、經(jīng)辦人等個人信息，也將遵守上述承諾進(jìn)行處理。
詳情請關(guān)注基金合同第七部分“基金合同當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)”的相關(guān)內(nèi)容及基金管理人
官方網(wǎng)站（www.nbchina.com）不時披露的個人信息處理相關(guān)政策。
基金管理人有權(quán)對可購買本基金的投資者資質(zhì)予以規(guī)定并不時調(diào)整，詳情請關(guān)注《路博
邁基金管理（中國）有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》及基金管理人不時于其網(wǎng)站披露的相關(guān)
規(guī)則及公示信息，以及基金管理人屆時發(fā)布的相關(guān)公告。
基金投資者知悉并接受基金管理人為訂立、履行基金合同所必需、為提供產(chǎn)品或服務(wù)所
必需或為履行國家法律法規(guī)及行業(yè)主管部門有關(guān)規(guī)定的義務(wù)或職責(zé)（包括但不限于反洗錢客
戶盡職調(diào)查、非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查），在遵守法律法規(guī)的前提下及在必要的情
況下，可向相關(guān)接收方（包括但不限于會計師事務(wù)所、律師、份額登記機(jī)構(gòu)等第三方服務(wù)機(jī)
構(gòu)）提供個人信息。如您對前述安排有異議或需要更多信息方可作出購買本基金的決定，請
先聯(lián)系基金管理人或基金銷售機(jī)構(gòu)?；鹜顿Y者依據(jù)《基金合同》、《招募說明書》的規(guī)定提
交本基金的認(rèn)購/申購申請，即表示基金投資者自愿接受上述安排。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見本基金管理人網(wǎng)站：網(wǎng)址[www.nbchina.com]
客服電話：400-875-5888
1、《路博邁卓越優(yōu)選混合型證券投資基金基金合同》、《路博邁卓越優(yōu)選混合型證券投資
基金托管協(xié)議》、《路博邁卓越優(yōu)選混合型證券投資基金招募說明書》
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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