農(nóng)銀匯理中證500指數(shù)證券投資基金招募說明書（更新）（2026年第1次）
農(nóng)銀匯理中證500指數(shù)證券投資基金
招募說明書（更新）
（2026年第1次）
基金管理人：農(nóng)銀匯理基金管理有限公司
基金托管人：交通銀行股份有限公司
二〇二六年四月
農(nóng)銀匯理中證500指數(shù)證券投資基金招募說明書
重要提示
本基金的募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會2011年8月1日證監(jiān)許可【2011】1207號文核
準(zhǔn)。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國
證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）核準(zhǔn)，但中國證監(jiān)會對本基金募
集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險。
本基金標(biāo)的指數(shù)為中證500指數(shù)，標(biāo)的指數(shù)相關(guān)信息如下：
1、指數(shù)樣本空間
中證500指數(shù)樣本空間由同時滿足以下條件的滬深A(yù)股組成：
1）非創(chuàng)業(yè)板股票：上市時間超過一個季度，除非該股票自上市以來日均A
股總市值在全部滬深A(yù)股（非創(chuàng)業(yè)板股票）中排在前30位；
創(chuàng)業(yè)板股票：上市時間超過三年。
2）非ST、*ST股票，非暫停上市股票。
2、選樣方法
1）在樣本空間中剔除滬深300指數(shù)樣本股及最近一年日均總市值排名前
300名的股票；
2）將剩余股票按照最近一年（新股為上市以來）日均成交金額由高到低排名，
剔除排名后20%的股票；
3）將剩余股票按照最近一年日均總市值由高到低進(jìn)行排名，選取排名在前
500名的股票組成中證500指數(shù)樣本股。
有關(guān)標(biāo)的指數(shù)具體編制方案及成份股信息詳見中證指數(shù)有限公司網(wǎng)站，網(wǎng)址：
www.csindex.com.cn。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因?yàn)樽C券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投
資人根據(jù)所持有份額享受基金的收益，但同時也要承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險。基金投
資中的風(fēng)險包括：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會等環(huán)境因素變化對證券價格產(chǎn)生影響
而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險，由于基金份額持有人連續(xù)
農(nóng)銀匯理中證500指數(shù)證券投資基金招募說明書
大量贖回基金產(chǎn)生的流動性風(fēng)險，基金管理人在基金管理實(shí)施過程中產(chǎn)生的基金
管理風(fēng)險，某一基金的特定風(fēng)險等。本基金為股票型基金，其風(fēng)險收益水平高于
貨幣市場基金、債券型基金和混合型基金。投資有風(fēng)險，投資人認(rèn)購（申購）基金
時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募說明書及基金合同。
本基金為指數(shù)基金，投資者投資于本基金面臨跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)、
指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)、成份股停牌或退市等潛在風(fēng)險，詳見本招募說明書。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。
本基金管理人根據(jù)2026年4月23日發(fā)布的《農(nóng)銀匯理基金管理有限公司關(guān)于農(nóng)
銀匯理中證500指數(shù)證券投資基金增設(shè)C類基金份額并修改基金合同、托管協(xié)議等
法律文件的公告》，更新了本招募說明書的相關(guān)內(nèi)容，并對基金管理人和相關(guān)服
務(wù)機(jī)構(gòu)章節(jié)的部分信息進(jìn)行了更新。。招募說明書（更新）所載內(nèi)容截止日為2026
年4月23日，有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2025年3月31日（財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審
計）。
農(nóng)銀匯理中證500指數(shù)證券投資基金招募說明書
目錄
第一部分緒言............................................................................................................................1
第二部分釋義............................................................................................................................2
第三部分基金管理人.................................................................................................................7
第四部分基金托管人...............................................................................................................17
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)...........................................................................................................20
第六部分基金的募集...............................................................................................................23
第七部分基金合同的生效.......................................................................................................24
第八部分基金份額的申購與贖回...........................................................................................25
第九部分基金的非交易過戶與轉(zhuǎn)托管...................................................................................36
第十部分基金份額的凍結(jié)、解凍及質(zhì)押...............................................................................37
第十一部分基金托管...............................................................................................................38
第十二部分基金的銷售...........................................................................................................39
第十三部分基金份額的注冊登記...........................................................................................40
第十四部分基金的投資...........................................................................................................42
第十五部分基金的業(yè)績...........................................................................................................58
第十六部分基金的財產(chǎn)...........................................................................................................61
第十七部分基金資產(chǎn)估值.......................................................................................................63
第十八部分基金的收益與分配...............................................................................................68
第十九部分基金費(fèi)用和稅收...................................................................................................70
第二十部分基金的會計與審計...............................................................................................73
第二十一部分基金的信息披露...............................................................................................74
第二十二部分風(fēng)險揭示...........................................................................................................79
第二十三部分基金合同的終止與基金財產(chǎn)清算...................................................................83
第二十四部分基金合同摘要...................................................................................................85
第二十五部分托管協(xié)議摘要.................................................................................................108
第二十六部分對基金份額持有人的服務(wù).............................................................................124
第二十七部分招募說明書的存放及查閱方式.....................................................................126
第二十八部分備查文件.........................................................................................................127
農(nóng)銀匯理中證500指數(shù)證券投資基金招募說明書
第一部分緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金
法》”）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱“《運(yùn)作辦法》”）、
《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、
《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性規(guī)
定》”）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作指引第3號——指數(shù)基金指引》（以下
簡稱“《指數(shù)基金指引》”）和其他有關(guān)法律法規(guī)及相關(guān)規(guī)定，以及《農(nóng)銀匯理
中證500指數(shù)證券投資基金基金合同》(以下簡稱“基金合同”)編寫。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺
漏，并對其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本招募說明書由本基
金管理人解釋。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書
中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書做出任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。基金合同
是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基
金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本
身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)
規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)
詳細(xì)查閱基金合同。
農(nóng)銀匯理中證500指數(shù)證券投資基金招募說明書
第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1.基金或本基金：指農(nóng)銀匯理中證500指數(shù)證券投資基金
2.基金管理人：指農(nóng)銀匯理基金管理有限公司
3.基金托管人：指交通銀行股份有限公司
4.基金合同或本基金合同：指《農(nóng)銀匯理中證500指數(shù)證券投資基金基金合
同》及對基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
5.托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《農(nóng)銀匯理中證
500指數(shù)證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6.招募說明書：指《農(nóng)銀匯理中證500指數(shù)證券投資基金招募說明書》及其
更新
7.發(fā)售公告：指《農(nóng)銀匯理中證500指數(shù)證券投資基金份額發(fā)售公告》
8.基金產(chǎn)品資料概要：指《農(nóng)銀匯理中證500指數(shù)證券投資基金基金產(chǎn)品資
料概要》及其更新
9.法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及有權(quán)機(jī)關(guān)發(fā)布的其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、
決議、通知等
10.《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員
會第五次會議通過，2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員
會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實(shí)施的，并經(jīng)2015年4月24日第
十二屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員
會關(guān)于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修訂的《中華人民共和
國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
11.《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會頒布、自2020年10月1日起施行的《公
開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
12.《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1
日實(shí)施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決
定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做
出的修訂
農(nóng)銀匯理中證500指數(shù)證券投資基金招募說明書
13.《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施
的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
14.《流動性規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1
日實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對其
不時做出的修訂；
15.中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16.中國銀保監(jiān)會：指中國銀行保險監(jiān)督管理委員會
17.基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義
務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18.個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于開放式證券投資基金的
自然人
19.機(jī)構(gòu)投資者：指在中國境內(nèi)合法注冊登記或經(jīng)有權(quán)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立和
有效存續(xù)并依法可以投資證券投資基金的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團(tuán)體或其他
組織
20.合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理
辦法》及其他現(xiàn)行有效的相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于中國境內(nèi)證券市場并取得
國家外匯管理局額度批準(zhǔn)的中國境外的機(jī)構(gòu)投資者
21.投資人：指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法
規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資者的合稱
22.基金份額持有人：指依照法律法規(guī)、招募說明書和基金合同合法取得基
金份額的投資人
23.基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或代銷機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
24.銷售機(jī)構(gòu)：指基金管理人及本基金代銷機(jī)構(gòu)
25.直銷機(jī)構(gòu)：指農(nóng)銀匯理基金管理有限公司
26.代銷機(jī)構(gòu)：接受基金管理人委托代為辦理本基金認(rèn)購、申購、贖回和其
他基金業(yè)務(wù)的具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)
27.基金銷售網(wǎng)點(diǎn)：指基金管理人的直銷柜臺及代銷機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)
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28.注冊登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容
包括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、
清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等
29.注冊登記人：指辦理基金注冊登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，本基金的注冊登記人為
農(nóng)銀匯理基金管理有限公司或農(nóng)銀匯理基金管理有限公司委托代為辦理基金注
冊登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
30.基金賬戶：指注冊登記人為基金投資人開立的記錄其持有的由該注冊登
記人辦理注冊登記的基金份額余額及其變動情況的賬戶
31.交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為基金投資人開立的記錄其持有的由該銷售機(jī)構(gòu)
辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的基金份額余額及其變動情況的賬
戶
32.基金合同生效日：指基金募集期滿，基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金
合同規(guī)定的條件，基金管理人聘請法定機(jī)構(gòu)驗(yàn)資并向中國證監(jiān)會辦理基金備案手
續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)的日期
33.基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財
產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
34.基金募集期：指基金合同和招募說明書中載明，并經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的
基金份額募集期限，自基金份額發(fā)售之日起最長不超過3個月
35.存續(xù)期：指從基金合同生效日起至終止日止的不定期期限
36.工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
37.T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的
工作日
38.T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)
39.開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
40.交易時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
41.業(yè)務(wù)規(guī)則：指《農(nóng)銀匯理基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是
規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金注冊登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金
管理人、注冊登記人、銷售機(jī)構(gòu)和投資人共同遵守
42.認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人按照本基金合同的規(guī)定申請購買基金
份額的行為
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43.申購：指在基金存續(xù)期內(nèi)，投資人申請購買本基金基金份額的行為
44.贖回：指基金存續(xù)期內(nèi)，基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件要求將
其持有的本基金基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
45.基金轉(zhuǎn)換：基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效的業(yè)
務(wù)規(guī)則進(jìn)行的本基金份額與基金管理人管理的、由同一注冊登記人辦理注冊登記
的其他基金份額間的轉(zhuǎn)換行為
46.轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人將其基金賬戶內(nèi)的同一基金的基金份額從一
個交易賬戶轉(zhuǎn)入另一交易賬戶的行為
47.定期定額投資計劃：指投資人通過向有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期
扣款日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行
賬戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式
48.巨額贖回：指在本基金單個開放日內(nèi)，基金凈贖回申請份額（基金贖回
申請總份額扣除申購申請總份額之余額）與凈轉(zhuǎn)出申請份額（基金轉(zhuǎn)出申請總份
額扣除轉(zhuǎn)入申請總份額之余額）之和超過上一開放日本基金總份額10%的情形
49.元：指人民幣元
50.流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購
與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓
或交易的債券等；
51.基金收益：指基金管理人運(yùn)用基金資產(chǎn)投資所得股票紅利、股息、債券
利息、買賣證券價差、銀行存款利息和其他合法收入以及因運(yùn)用基金財產(chǎn)帶來的
成本或費(fèi)用的節(jié)約
52.銷售服務(wù)費(fèi)：指從基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及
基金份額持有人服務(wù)的費(fèi)用。
53.基金份額分類：指本基金根據(jù)銷售費(fèi)用收取方式的不同，將基金份額分
為不同的類別，各基金份額類別分別設(shè)置代碼，分別計算和公告各類基金份額凈
值和各類基金份額累計凈值。
54.A類基金份額：指在投資者申購時收取申購費(fèi)、贖回時收取贖回費(fèi)，但不
從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額。
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55.C類基金份額：指在投資者申購時不收取申購費(fèi)、贖回時收取贖回費(fèi)，而
從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額。其中，對于投資者通過直銷機(jī)
構(gòu)申購的C類基金份額，計提的銷售服務(wù)費(fèi)將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基
金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資者；對于投資者通過其他銷售機(jī)
構(gòu)申購的C類基金份額，持續(xù)持有期限超過一年（即365天，下同）繼續(xù)計提
的銷售服務(wù)費(fèi)將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算
款一并返還給投資者。
56.基金資產(chǎn)總值：指本基金擁有的各類有價證券及票據(jù)價值、銀行存款本
息、債券的應(yīng)計利息、基金應(yīng)收的申購基金款、繳存的保證金以及其他投資所形
成的價值總和
57.基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值扣除負(fù)債后的凈資產(chǎn)值
58.基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額余額總數(shù)后
得出的基金份額的資產(chǎn)凈值
59.基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈
值和基金份額凈值的過程
60.擺動定價機(jī)制：指當(dāng)開放式基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份
額凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實(shí)際申購、贖回的投
資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權(quán)益
不受損害并得到公平對待；
61.指定媒體：指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報刊及指定
互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露
網(wǎng)站）等媒體
662.不可抗力：指無法預(yù)見、無法克服、無法避免的任何事件和因素，包括
但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災(zāi)、政府征用和沒收、法
律法規(guī)變化、突發(fā)停電、恐怖襲擊、傳染病傳播、證券交易場所非正常暫停或停
止交易以及其他突發(fā)事件
63.《指數(shù)基金指引》：指中國證監(jiān)會2021年1月18日頒布、同年2月1
日實(shí)施的《公開募集證券投資基金運(yùn)作指引第3號——指數(shù)基金指引》及頒布機(jī)
關(guān)對其不時做出的修訂
農(nóng)銀匯理中證500指數(shù)證券投資基金招募說明書
第三部分基金管理人
一、公司概況
名稱：農(nóng)銀匯理基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路9號50層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路9號50層
法定代表人：黃濤
成立日期：2008年3月18日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國證券監(jiān)督管理委員會
批準(zhǔn)設(shè)立文號：證監(jiān)許可【2008】307號
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：壹拾柒億伍仟萬零壹元人民幣
存續(xù)期限：永久存續(xù)
聯(lián)系人：翟愛東
聯(lián)系電話：021-61095588
股權(quán)結(jié)構(gòu)：
股東 出資額（元） 出資比例
中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司 904,218,334 51.67%
東方匯理資產(chǎn)管理公司 583,281,667 33.33%
中鋁資本控股有限公司 262,500,000 15%
合 計 1,750,000,001 100%
二、主要人員情況
1、董事會成員
黃濤先生：董事長
碩士研究生。黃濤先生2009年4月至2015年11月，在國務(wù)院辦公廳督查
室工作，先后任處長、副巡視員、巡視員，其間于2011年12月至2012年12月
在廣西壯族自治區(qū)桂林市掛職，擔(dān)任市委常委、副市長。2015年11月加入中國
農(nóng)業(yè)銀行，任黨委辦公室/辦公室/信訪辦公室主任；2021年6月起任黨委辦公室
/辦公室主任。2022年7月起，任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司黨委書記。2022年
9月26日起，任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司董事長。
農(nóng)銀匯理中證500指數(shù)證券投資基金招募說明書
鐘小鋒先生：副董事長
政治學(xué)博士。1996年5月進(jìn)入法國東方匯理銀行工作，先后在法國東方匯
理銀行（巴黎）、東方匯理銀行廣州分公司、香港分公司、北京代表處工作。2005
年12月起任東方匯理銀行北京分公司董事總經(jīng)理。2011年11月起任東方匯理
資產(chǎn)管理香港有限公司北亞區(qū)副行政總裁。2012年9月起任東方匯理資產(chǎn)管理
香港有限公司北亞區(qū)行政總裁。現(xiàn)任東方匯理資產(chǎn)管理香港有限公司亞洲區(qū)副主
席、集團(tuán)執(zhí)委會委員，匯華理財有限公司董事，端木正法學(xué)基金會理事會理事，
香港法國巴黎文化交流協(xié)會有限公司董事，香港貿(mào)易發(fā)展局金融服務(wù)咨詢委員會
委員、香港金融管理學(xué)院博士生導(dǎo)師。
程昆先生：董事
碩士研究生。程昆先生1997年8月起進(jìn)入中國農(nóng)業(yè)銀行工作，先后任中國
農(nóng)業(yè)銀行金融市場部外匯投資組合處、交易風(fēng)險監(jiān)督處副處長；自營風(fēng)險管理處、
投資中心本幣投資處、研究發(fā)展處以及上海分部處長；中國農(nóng)業(yè)銀行金融市場部
副總經(jīng)理；中國農(nóng)業(yè)銀行金融市場部副總裁?，F(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司總
經(jīng)理，兼任上海資產(chǎn)管理協(xié)會理事。
Julien Fontaine先生：董事
工商管理、政治學(xué)、公共管理碩士。Julien Fontaine先生的職業(yè)生涯始于法
國外交部，曾負(fù)責(zé)G7峰會的籌備工作。2000至2011年，曾擔(dān)任麥肯錫咨詢公
司顧問，并于2009年當(dāng)選為合伙人。2011至2014年，曾擔(dān)任法國農(nóng)業(yè)信貸銀
行集團(tuán)戰(zhàn)略部負(fù)責(zé)人。2015年，JulienFontaine先生加入東方匯理，先后擔(dān)任東
方匯理日本公司首席執(zhí)行官、東方匯理集團(tuán)市場部負(fù)責(zé)人，并于2019年起擔(dān)任
東方匯理合資企業(yè)及合伙關(guān)系部負(fù)責(zé)人，匯華理財有限公司董事。
劉宇鵬先生：董事
管理學(xué)碩士、工程師、經(jīng)濟(jì)師。2015年11月進(jìn)入中鋁資本控股有限公司工
作，曾任投資管理部副經(jīng)理（主持工作）、投資運(yùn)營部總經(jīng)理、戰(zhàn)略發(fā)展部總經(jīng)
理、中鋁建信投資基金管理（北京）有限公司董事長、中鋁融資租賃有限公司總
經(jīng)理、中鋁創(chuàng)新發(fā)展股權(quán)投資基金管理（北京）有限公司執(zhí)行董事、農(nóng)銀匯理基
金管理有限公司監(jiān)事等職務(wù)，2024年5月至今任中鋁資本控股有限公司副總經(jīng)
理。
彭向東先生：董事
農(nóng)銀匯理中證500指數(shù)證券投資基金招募說明書
金融學(xué)碩士。1991年7月進(jìn)入中國農(nóng)業(yè)銀行工作。2000年10月起，先后任
國際業(yè)務(wù)部外匯交易室處長、國際業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理；2008年10月起任金融市場
部副總經(jīng)理兼資金交易中心副總經(jīng)理；2014年4月起先后任資產(chǎn)管理部副總經(jīng)
理、副總裁；2018年4月起任投資銀行部負(fù)責(zé)人、資產(chǎn)管理部副總裁；同年9月
起任投資銀行部總裁。2021年8月起任中國農(nóng)業(yè)銀行直管干部。
劉運(yùn)宏：獨(dú)立董事
法學(xué)博士。曾任航天證券有限責(zé)任公司投資銀行部總經(jīng)理、華寶證券有限責(zé)
任公司投資銀行部總經(jīng)理等，2019年5月至今，擔(dān)任前海人壽保險股份有限公
司（上海）研究所所長。兼任上海電氣集團(tuán)股份有限公司公司獨(dú)立董事，上海農(nóng)
商銀行股份有限公司獨(dú)立董事，國金證券股份有限公司獨(dú)立董事，交銀國際信托
投資有限公司獨(dú)立董事，杭銀理財有限責(zé)任公司監(jiān)事，華東政法大學(xué)經(jīng)濟(jì)法學(xué)院
博士研究生導(dǎo)師，中國人民大學(xué)國際并購與投資研究所副所長。
洪劍峭：獨(dú)立董事
理學(xué)博士、教授。1994年1月進(jìn)入復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院會計系工作，現(xiàn)任會
計系系主任。兼任中國會計學(xué)會教育分會常務(wù)理事、浙江中國小商品城集團(tuán)股份
有限公司獨(dú)立董事。
姜寧先生：獨(dú)立董事
政治經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。曾任安徽省蚌埠教育學(xué)院講師、南京大學(xué)商學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)系
教授。自2001年7月起，擔(dān)任南京大學(xué)長江三角洲經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展研究中心研究
員、副主任。此外，他還兼任蘇州希美微納系統(tǒng)有限公司董事、蘇州紐方興納米
材料有限公司執(zhí)行董事和總經(jīng)理、南京鸛巢傳感技術(shù)有限公司執(zhí)行董事、江蘇強(qiáng)
盛功能化學(xué)股份有限公司獨(dú)立董事等。
2、公司高級管理人員
程昆先生：總經(jīng)理
碩士研究生。程昆先生1997年8月起進(jìn)入中國農(nóng)業(yè)銀行工作，先后任中國
農(nóng)業(yè)銀行金融市場部外匯投資組合處、交易風(fēng)險監(jiān)督處副處長；自營風(fēng)險管理處、
投資中心本幣投資處、研究發(fā)展處以及上海分部處長；中國農(nóng)業(yè)銀行金融市場部
副總經(jīng)理；中國農(nóng)業(yè)銀行金融市場部副總裁。現(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司總
經(jīng)理，兼任上海資產(chǎn)管理協(xié)會理事。
石永惠女士：副總經(jīng)理
農(nóng)銀匯理中證500指數(shù)證券投資基金招募說明書
碩士研究生。先后任中國農(nóng)業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理部副總經(jīng)理、中國農(nóng)業(yè)銀行
重慶市分行副行長、中國農(nóng)業(yè)銀行采購中心總經(jīng)理，2020年6月起于農(nóng)銀匯理
基金管理有限公司任職。2020年9月起任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司副總經(jīng)理，
2020年11月起兼任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司首席信息官。
曹毅先生：副總經(jīng)理
博士研究生。曾任中國人民銀行廣州分行、深圳中心支行干部。2002年1月
至2008年8月期間先后任南方基金管理有限公司市場拓展部副總監(jiān)、渠道部總
監(jiān)。2008年8月至2013年3月任鵬華基金管理有限公司副總裁。2013年3月至
2025年8月任農(nóng)銀國際控股有限公司副執(zhí)行總裁。2025年8月起任農(nóng)銀匯理基
金管理有限公司黨委委員。2025年11月起任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司副總經(jīng)
理。
畢宏燕女士：副總經(jīng)理
碩士研究生。自2001年起先后于美國保德信保險公司、道富集團(tuán)、宜信財
富（香港）任職，期間曾任美國保德信保險公司北京代表處首席代表、道富基金
管理有限公司首席運(yùn)營官兼董事會秘書、道富環(huán)球投資管理亞洲有限公司中國機(jī)
構(gòu)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人及任宜信財富（香港）業(yè)務(wù)管理負(fù)責(zé)人，2021年5月加入農(nóng)銀匯
理基金管理有限公司?，F(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司副總經(jīng)理兼運(yùn)營總監(jiān)。
陳曉東女士：副總經(jīng)理
博士研究生。2001年7月加入中國農(nóng)業(yè)銀行；2002年7月至2010年5月先
后在房地產(chǎn)信貸部、個人業(yè)務(wù)部、住房金融與個人信貸部擔(dān)任副主任科員、主任
科員；2010年5月至2014年4月在住房金融與個人信貸部先后擔(dān)任副處長、處
長；2014年4月至2020年1月在零售銀行業(yè)務(wù)部擔(dān)任處長(其間:2017年4月至
2018年4月掛職任豐臺區(qū)區(qū)長助理)；2020年1月至2023年10月在個人金融部
先后擔(dān)任財富管理處處長、高級專家；2023年10月加入農(nóng)銀匯理基金管理有限
公司擔(dān)任黨委委員。2023年12月起任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司副總經(jīng)理。
翟愛東先生：督察長
高級工商管理碩士、高級經(jīng)濟(jì)師。1988年起先后在中國農(nóng)業(yè)銀行《中國城
鄉(xiāng)金融報》社、國際部、倫敦代表處、個人業(yè)務(wù)部、信用卡中心工作。2004年
11月起參加農(nóng)銀匯理基金公司籌備工作。2008年3月起任農(nóng)銀匯理基金管理有
農(nóng)銀匯理中證500指數(shù)證券投資基金招募說明書
限公司董事會秘書、監(jiān)察稽核部總經(jīng)理，2012年1月起任農(nóng)銀匯理基金管理有
限公司督察長。
3、基金經(jīng)理
宋永安先生：復(fù)旦大學(xué)數(shù)學(xué)系碩士。2007年起歷任長信基金管理公司金融
工程研究員、農(nóng)銀匯理基金管理公司研究員、基金經(jīng)理助理，現(xiàn)任農(nóng)銀匯理滬
深300指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理、農(nóng)銀匯理中證500指數(shù)證券投資基金基金
經(jīng)理、農(nóng)銀匯理大盤藍(lán)籌混合型證券投資基金基金經(jīng)理、農(nóng)銀匯理中證新華社
民族品牌工程指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理、農(nóng)銀匯理品質(zhì)農(nóng)業(yè)股票型證券投資
基金基金經(jīng)理、農(nóng)銀匯理中證1000指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金基金經(jīng)理、農(nóng)銀匯
理上證180指數(shù)型證券投資基金基金經(jīng)理、農(nóng)銀匯理創(chuàng)業(yè)板指數(shù)型證券投資基
金基金經(jīng)理、農(nóng)銀匯理消費(fèi)啟航混合型證券投資基金基金經(jīng)理。
本基金歷任基金經(jīng)理：
Denis Zhang（張惟）先生，管理本基金的時間為2011年11月29日至
2014年2月10日。
4、公募基金投資決策委員會（以下簡稱“投資決策委員會”）成員
本基金采取集體投資決策制度。
投資決策委員會由下述委員組成：
投資決策委員會主任程昆先生，現(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司總經(jīng)理；
投資決策委員會成員張峰先生，現(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司投資總
監(jiān)、基金經(jīng)理；
投資決策委員會成員史向明女士，現(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司投資副
總監(jiān)、基金經(jīng)理；
投資決策委員會成員郭振宇先生，現(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司投資副
總監(jiān)、固定收益部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
投資決策委員會成員譚源先生，現(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司風(fēng)險控制
部總經(jīng)理。
5、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
1、依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
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2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分
配收益；
5、進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6、編制季度報告、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義
務(wù)；
9、召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、會計賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其
他法律行為；
12、有關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同規(guī)定的其他職責(zé)。
四、基金管理人的承諾
1、基金管理人將遵守《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦
法》等法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，并建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違
法違規(guī)行為的發(fā)生。
2、基金管理人不從事下列行為：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持
有人謀取最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人
牟取不當(dāng)利益；
（3）不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開
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的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
（4）不以任何形式為其他組織或個人進(jìn)行證券交易。
五、基金管理人的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制體系
1、風(fēng)險管理體系
（1）風(fēng)險管理的原則
1）全面性原則：風(fēng)險管理覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、部門或機(jī)構(gòu)和各級人員，
并貫穿到?jīng)Q策、執(zhí)行和監(jiān)督等管理環(huán)節(jié)。
2）獨(dú)立性原則：公司搭建全面風(fēng)險管理和各類風(fēng)險管理的“三道防線”，
形成業(yè)務(wù)條線和風(fēng)險管理?xiàng)l線相互制衡的運(yùn)行機(jī)制。公司為風(fēng)險管理工作配備
充足的人才資源、財務(wù)資源和科技資源，確保風(fēng)險管理?xiàng)l線能夠有效履職。
3）匹配性原則：公司董事會、管理層和各個部門在風(fēng)險管理中享有的職權(quán)
及承擔(dān)的責(zé)任對等，做到職責(zé)明確、責(zé)任清晰。
4）有效性原則：公司主動識別、評估和管控業(yè)務(wù)經(jīng)營活動面臨的風(fēng)險，確
保將各單項(xiàng)風(fēng)險控制在可承受范圍之內(nèi)；持續(xù)保持資本和流動性充足，確保有
效抵御所承擔(dān)的總體風(fēng)險。
（2）風(fēng)險管理的三道防線
公司風(fēng)險管理設(shè)立“三道防線”，業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險管理相關(guān)部門、審計部
各司其職，分工協(xié)作。公司全面風(fēng)險管理的“三道防線”包括：
1）“第一道防線”。各類風(fēng)險的承擔(dān)部門是公司全面風(fēng)險管理的“第一道
防線”，負(fù)責(zé)考慮本部門業(yè)務(wù)面臨的各類風(fēng)險之間的相關(guān)性，評估各類風(fēng)險之
間的相互影響，統(tǒng)籌管控本部門業(yè)務(wù)的整體風(fēng)險水平。
2）“第二道防線”。風(fēng)險控制部、監(jiān)察稽核部和各類風(fēng)險的牽頭管理部門
是公司全面風(fēng)險管理的“第二道防線”。
風(fēng)險控制部牽頭公司全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，履行以下全面風(fēng)險管理職
責(zé)：牽頭擬訂風(fēng)險偏好、風(fēng)險限額、風(fēng)險管理政策、風(fēng)險管理基本制度等政策
制度，持續(xù)監(jiān)控和報告具體執(zhí)行情況；建立完善風(fēng)險加總管理機(jī)制，牽頭協(xié)調(diào)
識別、評估、監(jiān)測、控制全面風(fēng)險和各類重要風(fēng)險；按年評估全面風(fēng)險管理體
系的完善性和有效性，組織各類風(fēng)險的牽頭管理部門按年開展單項(xiàng)風(fēng)險評估，
并向管理層和董事會匯報；建立完善全面風(fēng)險管理的監(jiān)測報告體系，定期向管
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理層和董事會報告全面風(fēng)險管理狀況；會同相關(guān)部門建立完善公司風(fēng)險考核評
價體系，定期開展風(fēng)險考核評價。
監(jiān)察稽核部牽頭公司內(nèi)部控制體系建設(shè)，履行以下職責(zé)：組織開展公司內(nèi)
部控制體系建設(shè)，指導(dǎo)并監(jiān)督公司內(nèi)部控制管理工作，對公司全面風(fēng)險管理體
系形成有效支撐。
各類風(fēng)險的牽頭管理部門負(fù)責(zé)牽頭做好單項(xiàng)風(fēng)險管理，并配合做好全面風(fēng)
險管理。
3）“第三道防線”。審計部是公司全面風(fēng)險管理的“第三道防線”，堅持
風(fēng)險為導(dǎo)向的審計理念，關(guān)注“第一道防線”、“第二道防線”管理的充分性
和有效性，并將審計情況報送董事會；負(fù)責(zé)跟蹤檢查審計發(fā)現(xiàn)問題整改措施的
落實(shí)情況，并及時向董事會報告；負(fù)責(zé)按照相關(guān)工作機(jī)制，對審計發(fā)現(xiàn)問題的
整改情況進(jìn)行審計驗(yàn)證。
2、內(nèi)部控制體系
（1）內(nèi)部控制的原則
1）健全性原則。內(nèi)部控制機(jī)制覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個部門和各級崗位，
并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋及日常經(jīng)營運(yùn)作等各個環(huán)節(jié)。
2）有效性原則。通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立從上至下、從整體到局
部，層次清晰、有機(jī)連接的內(nèi)部控制機(jī)制。各層次在相應(yīng)的職責(zé)權(quán)限內(nèi)開展工作，
并保持與其它相關(guān)層次的銜接和協(xié)調(diào)，以維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。
3）重要性原則。內(nèi)部控制機(jī)制在全面控制的基礎(chǔ)上，關(guān)注重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)、
重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和和高風(fēng)險領(lǐng)域。
4）獨(dú)立性原則。公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)在職能上保持相對獨(dú)立并承
擔(dān)各自的合規(guī)風(fēng)險管理職責(zé)，實(shí)行受托資產(chǎn)運(yùn)作業(yè)務(wù)前后臺嚴(yán)格分離的機(jī)制。公
司管理的受托資產(chǎn)、公司自有資金以及其他資產(chǎn)應(yīng)在運(yùn)作和管理上嚴(yán)格分離。
5）制衡性原則。在精簡的基礎(chǔ)上，按權(quán)責(zé)分明、相對獨(dú)立的原則設(shè)置部門
和崗位，并通過切實(shí)可行的相互制衡措施來消除可能的隱患和風(fēng)險。
6）審慎性原則。內(nèi)部控制制度的制定以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)
點(diǎn)。
7）適時性原則。內(nèi)部控制制度的制訂應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并根據(jù)國家法律法
規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的調(diào)整和公司戰(zhàn)略規(guī)劃、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)
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境的變化進(jìn)行及時的修改或完善。
8）成本效益原則。內(nèi)部控制機(jī)制的建立和完善應(yīng)充分借鑒國內(nèi)外的先進(jìn)模
式和經(jīng)驗(yàn)，充分發(fā)揮各部門和員工的積極性，權(quán)衡實(shí)施成本與預(yù)期效益，以合理
的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
9）投資者利益優(yōu)先原則。內(nèi)部控制機(jī)制的建立和完善應(yīng)以投資者利益優(yōu)先，
公司及股東、員工的利益和投資者利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障投資者的利益。
（2）內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
1）控制環(huán)境
董事會下設(shè)風(fēng)控與合規(guī)管理委員會，主要負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營管理和基金投資業(yè)
務(wù)進(jìn)行合規(guī)性控制，對公司內(nèi)部稽核檢查工作結(jié)果進(jìn)行審查和監(jiān)督并向董事會報
告；董事會下設(shè)薪酬和人力資源委員會，負(fù)責(zé)擬訂公司董事和高級管理人員的薪
酬政策，起草對公司董事和高級管理人員的績效評價計劃，審核公司總體人員編
制方案和薪酬政策，負(fù)責(zé)審議員工的聘用和培訓(xùn)政策。
公司實(shí)行董事會領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理負(fù)責(zé)制，總經(jīng)理主持總經(jīng)理辦公會，負(fù)責(zé)公
司日常經(jīng)營管理活動中的重要決策。公司設(shè)投資決策委員會、風(fēng)險管理與內(nèi)部控
制委員會、新業(yè)務(wù)及市場營銷委員會，就基金投資、風(fēng)險控制和產(chǎn)品設(shè)計等發(fā)表
專業(yè)意見及建議，投資決策委員會是公司最高投資決策機(jī)構(gòu)。
公司設(shè)立督察長，對董事會負(fù)責(zé)，主要負(fù)責(zé)對公司和基金運(yùn)作的合法合規(guī)情
況、內(nèi)部控制情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險事件時向公司董事長和中國證監(jiān)
會報告。
2）內(nèi)部控制的制度體系
公司制定了合理、完備、有效并易于執(zhí)行的制度體系。公司制度體系按照形
式和效力等級，分為三個層級，第一個層級是公司內(nèi)部控制大綱、公司基本管理
制度、公司治理制度類等；第二個層級是管理辦法與規(guī)定類；第三個層級是操作
規(guī)程與細(xì)則類。它們的制訂、修改、實(shí)施、廢止遵循相應(yīng)的程序，每一層面的內(nèi)
容不得與其以上層面的內(nèi)容相違背。公司定期對公司制度、內(nèi)部控制方式、方法
和執(zhí)行情況進(jìn)行檢查評估。
3）風(fēng)險評估
A、董事會下屬的風(fēng)控與合規(guī)管理委員會和督察長對公司內(nèi)外部風(fēng)險進(jìn)行評
估；
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B、公司風(fēng)險管理與內(nèi)部控制委員會負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營管理和基金投資運(yùn)作中
的重大風(fēng)險與內(nèi)控情況進(jìn)行評估，制定風(fēng)險處理方案并監(jiān)督實(shí)施；
C、各級部門負(fù)責(zé)對職責(zé)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)所面臨的風(fēng)險進(jìn)行識別和評估。
4）內(nèi)部控制活動
為體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則，公司根據(jù)基金管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，建立順
序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)分明、嚴(yán)密有效的內(nèi)部控制機(jī)制，通過分層授權(quán)、資產(chǎn)分離、業(yè)務(wù)
隔離、崗位隔離、物理隔離、與關(guān)聯(lián)方隔離等內(nèi)控措施保障實(shí)施。
5）信息與溝通
公司建立雙向的信息交流途徑，形成了自上而下的信息傳播渠道和自下而上
的信息呈報渠道。通過建立有效的信息交流渠道，保證了公司員工及各級管理人
員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息，并及時送達(dá)適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行處理。公司根
據(jù)組織架構(gòu)和授權(quán)制度，建立了清晰的業(yè)務(wù)報告系統(tǒng)。
6）內(nèi)部控制監(jiān)督
內(nèi)部控制監(jiān)督由董事會及其下設(shè)審計委員會、風(fēng)控與合規(guī)管理委員會、督
察長、公司風(fēng)險管理與內(nèi)部控制委員會、審計部、監(jiān)察稽核部以及風(fēng)險控制部
在各自的職權(quán)范圍內(nèi)履行監(jiān)督職責(zé)。
3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明
（1）本基金管理人知曉建立、實(shí)施和維持內(nèi)部控制制度是本公司董事會及
管理層的責(zé)任；
（2）上述關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；
（3）本公司承諾將根據(jù)市場環(huán)境變化及公司發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。
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第四部分基金托管人
一、基金托管人基本情況
（一）基金托管人概況
公司法定中文名稱：交通銀行股份有限公司（簡稱：交通銀行）
公司法定英文名稱：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,Ltd.
法定代表人：任德奇
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城中路188號
辦公地址：上海市長寧區(qū)仙霞路18號
郵政編碼：200336
注冊時間：1987年3月30日
注冊資本：742.63億元
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]25號
聯(lián)系人：方圓
電話：95559
交通銀行始建于1908年，是中國歷史最悠久的銀行之一，也是近代中國的
發(fā)鈔行之一。1987年重新組建后的交通銀行正式對外營業(yè)，成為中國第一家全
國性的國有股份制商業(yè)銀行，總部設(shè)在上海。2005年6月交通銀行在香港聯(lián)合
交易所掛牌上市，2007年5月在上海證券交易所掛牌上市。交通銀行連續(xù)16年
躋身《財富》(FORTUNE)世界500強(qiáng)，營業(yè)收入排名第154位；列《銀行家》(The
Banker)雜志全球千家大銀行一級資本排名第9位。
截至2025年3月31日，交通銀行資產(chǎn)總額為人民幣15.29萬億元。2025
年一季度，交通銀行實(shí)現(xiàn)凈利潤(歸屬于母公司股東)人民幣253.72億元。
交通銀行總行設(shè)資產(chǎn)托管部/資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展中心（下文簡稱“托管部/托
管發(fā)展中心”）?，F(xiàn)有員工具有多年基金、證券和銀行的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，具備基金從
業(yè)資格，以及經(jīng)濟(jì)師、會計師、工程師和律師等中高級專業(yè)技術(shù)職稱，員工的學(xué)
歷層次較高，專業(yè)分布合理，職業(yè)技能優(yōu)良，職業(yè)道德素質(zhì)過硬，是一支誠實(shí)勤
勉、積極進(jìn)取、開拓創(chuàng)新、奮發(fā)向上的資產(chǎn)托管從業(yè)人員隊伍。
（二）主要人員情況
任德奇先生，董事長、執(zhí)行董事，高級經(jīng)濟(jì)師。
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任先生2020年1月起任本行董事長（其中：2019年12月至2020年7月代
為履行行長職責(zé)）、執(zhí)行董事，2018年8月至2020年1月任本行副董事長（其
中：2019年4月至2020年1月代為履行董事長職責(zé)）、執(zhí)行董事，2018年8月
至2019年12月任本行行長；2016年12月至2018年6月任中國銀行執(zhí)行董事、
副行長，其中：2015年10月至2018年6月兼任中銀香港（控股）有限公司非
執(zhí)行董事，2016年9月至2018年6月兼任中國銀行上海人民幣交易業(yè)務(wù)總部總
裁；2014年7月至2016年11月任中國銀行副行長，2003年8月至2014年5月
歷任中國建設(shè)銀行信貸審批部副總經(jīng)理、風(fēng)險監(jiān)控部總經(jīng)理、授信管理部總經(jīng)理、
湖北省分行行長、風(fēng)險管理部總經(jīng)理；1988年7月至2003年8月先后在中國建
設(shè)銀行岳陽長嶺支行、岳陽市中心支行、岳陽分行，中國建設(shè)銀行信貸管理委員
會辦公室、信貸風(fēng)險管理部工作。任先生1988年于清華大學(xué)獲工學(xué)碩士學(xué)位。
張寶江先生，副董事長、執(zhí)行董事、行長，高級經(jīng)濟(jì)師。
張先生2024年6月起任本行行長；曾任中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行副行長，安徽省
分行行長，總行辦公室主任，陜西省分行副行長，總行政策研究室副主任（主持
工作）、辦公室副主任、研究室副主任等職務(wù)。張先生于1998年于中央黨校研
究生院獲經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士學(xué)位，2004年于中央黨校研究生院獲經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)位。
徐鐵先生，資產(chǎn)托管部/資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展中心總經(jīng)理。
徐鐵先生2022年4月起任本行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理；2014年12月至2022年
4月任本行資產(chǎn)托管部副總經(jīng)理；2000年7月至2014年12月，歷任交通銀行資
產(chǎn)托管部客戶經(jīng)理、保險與養(yǎng)老金部副高級經(jīng)理、高級經(jīng)理、保險保障業(yè)務(wù)部高
級經(jīng)理、總經(jīng)理助理。徐先生2000年于復(fù)旦大學(xué)獲經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士學(xué)位。
（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
截至2025年3月31日，交通銀行共托管證券投資基金854只。此外，交通
銀行還托管了基金公司特定客戶資產(chǎn)管理計劃、證券公司客戶資產(chǎn)管理計劃、理
財產(chǎn)品、信托計劃、私募投資基金、保險資金、全國社保基金、基本養(yǎng)老保險基
金、劃轉(zhuǎn)國有資本充實(shí)社?；?、養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品、企業(yè)年金基金、職業(yè)年金
基金、企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理計劃、QFI證券投資資產(chǎn)、QDII
證券投資資產(chǎn)、RQDII證券投資資產(chǎn)、QDIE、QDLP和QFLP等產(chǎn)品。
二、基金托管人的內(nèi)部控制制度
（一）內(nèi)部控制目標(biāo)
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交通銀行嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)章及行內(nèi)相關(guān)管理規(guī)定，加強(qiáng)內(nèi)部
管理，托管部/托管發(fā)展中心業(yè)務(wù)制度健全并確保貫徹執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章，通過對各
種風(fēng)險的識別、評估、控制及緩釋，有效地實(shí)現(xiàn)對各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險管控，確保業(yè)
務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行，保護(hù)基金持有人的合法權(quán)益。
（二）內(nèi)部控制原則
1、合法性原則：托管部/托管發(fā)展中心制定的各項(xiàng)制度符合國家法律法規(guī)及
監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求，并貫穿于托管業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動始終。
2、全面性原則：托管部/托管發(fā)展中心建立各二級部自我監(jiān)控和風(fēng)險合規(guī)部
風(fēng)險管控的內(nèi)部控制機(jī)制，覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個部門和各級人員，并滲透到?jīng)Q策、
執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個經(jīng)營環(huán)節(jié)，建立全面的風(fēng)險管理監(jiān)督機(jī)制。
3、獨(dú)立性原則：托管部/托管發(fā)展中心獨(dú)立負(fù)責(zé)受托基金資產(chǎn)的保管，保證
基金資產(chǎn)與交通銀行的自有資產(chǎn)相互獨(dú)立，對不同的受托基金資產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，
獨(dú)立核算，分賬管理。
4、制衡性原則：托管部/托管發(fā)展中心貫徹適當(dāng)授權(quán)、相互制約的原則，從
組織架構(gòu)的設(shè)置上確保各二級部和各崗位權(quán)責(zé)分明、相互制約，并通過有效的相
互制衡措施消除內(nèi)部控制中的盲點(diǎn)。
5、有效性原則：托管部/托管發(fā)展中心在崗位、業(yè)務(wù)二級部和風(fēng)險合規(guī)部三
級內(nèi)控管理模式的基礎(chǔ)上，形成科學(xué)合理的內(nèi)部控制決策機(jī)制、執(zhí)行機(jī)制和監(jiān)督
機(jī)制，通過行之有效的控制流程、控制措施，建立合理的內(nèi)控程序，保障各項(xiàng)內(nèi)
控管理目標(biāo)被有效執(zhí)行。
6、效益性原則：托管部/托管發(fā)展中心內(nèi)部控制與基金托管規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍
和業(yè)務(wù)運(yùn)作環(huán)節(jié)的風(fēng)險控制要求相適應(yīng)，盡量降低經(jīng)營運(yùn)作成本，以合理的控制
成本實(shí)現(xiàn)最佳的內(nèi)部控制目標(biāo)。
（三）內(nèi)部控制制度及措施
根據(jù)《證券投資基金法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行資
產(chǎn)托管業(yè)務(wù)指引》等法律法規(guī)，托管部/托管發(fā)展中心制定了一整套嚴(yán)密、完整
的證券投資基金托管管理規(guī)章制度，確?；鹜泄軜I(yè)務(wù)運(yùn)行的規(guī)范、安全、高效，
包括《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理辦法》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險管理辦
法》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)商業(yè)秘密管理規(guī)定》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)
從業(yè)人員行為規(guī)范》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)運(yùn)營檔案管理辦法》等，并根據(jù)
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市場變化和基金業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷加以完善。做到業(yè)務(wù)分工科學(xué)合理，技術(shù)系統(tǒng)管
理規(guī)范，業(yè)務(wù)管理制度健全，核心作業(yè)區(qū)實(shí)行封閉管理，落實(shí)各項(xiàng)安全隔離措施，
相關(guān)信息披露由專人負(fù)責(zé)。
托管部/托管發(fā)展中心通過對基金托管業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的事前揭示、事中控制和
事后檢查措施實(shí)現(xiàn)全流程、全鏈條的風(fēng)險管理，聘請國際著名會計師事務(wù)所對基
金托管業(yè)務(wù)運(yùn)行進(jìn)行國際標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)部控制評審。
三、基金托管人對基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
交通銀行作為基金托管人，根據(jù)《證券投資基金法》、《公開募集證券投資
基金運(yùn)作管理辦法》和有關(guān)證券法規(guī)的規(guī)定，對基金的投資對象、基金資產(chǎn)的投
資組合比例、基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計算、基金管理人報酬的計提和
支付、基金托管人報酬的計提和支付、基金的申購資金的到賬與贖回資金的劃付、
基金收益分配等行為的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查。
交通銀行作為基金托管人，發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《證券投資基金法》、《公
開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》等有關(guān)證券法規(guī)和《基金合同》的行為，及
時通知基金管理人予以糾正，基金管理人收到通知后及時確認(rèn)并進(jìn)行調(diào)整。交通
銀行有權(quán)對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢煌ㄣy行通
知的違規(guī)事項(xiàng)未能及時糾正的，交通銀行按規(guī)定報告中國證監(jiān)會。
交通銀行作為基金托管人，發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，按規(guī)定報告中
國證監(jiān)會，同時通知基金管理人限期糾正。
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、基金份額銷售機(jī)構(gòu)
A類基金份額和C類基金份額銷售機(jī)構(gòu)：
1、直銷機(jī)構(gòu)：
名稱：農(nóng)銀匯理基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路9號50層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路9號50層
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法定代表人：黃濤
聯(lián)系人：朱慧舟
客戶服務(wù)電話：4006895599、021-61095599
聯(lián)系電話：021-61095610
網(wǎng)址：www.abc-ca.com
2、其他銷售機(jī)構(gòu)：
A類基金份額和C類基金份額銷售機(jī)構(gòu)具體名單詳見基金管理人網(wǎng)站的相
關(guān)公示。
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)要求，根據(jù)實(shí)際情況，選擇其他符合要求的
銷售機(jī)構(gòu)或變更銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
二、注冊登記人
農(nóng)銀匯理基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路9號50層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路9號50層
法定代表人：黃濤
電話：021-61095588
傳真：021-61095556
聯(lián)系人：丁煜瓊
客戶服務(wù)電話：4006895599、021-61095599
三、出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海源泰律師事務(wù)所
住所：上海市浦東南路256號華夏銀行大廈1405室
辦公地址：上海市浦東南路256號華夏銀行大廈1405室
負(fù)責(zé)人：廖海
聯(lián)系電話：（021）51150298
傳真：（021）51150398
聯(lián)系人：廖海
經(jīng)辦律師：廖海、劉佳
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四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱：容誠會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢10層1001-1至1001-26
辦公地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢外經(jīng)貿(mào)大廈901-22至
901-26
執(zhí)行事務(wù)合伙人：肖厚發(fā)、劉維
電話：010-66001391
傳真：010-66001392
聯(lián)系人：金詩濤、蔣文靜
經(jīng)辦注冊會計師：趙鈺、金詩濤
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第六部分基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同及其他有關(guān)
規(guī)定，并經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2011】1207號文核準(zhǔn)募集發(fā)售。
本基金為契約型開放式股票型基金。基金存續(xù)期間為不定期。
本基金募集期間基金份額凈值為人民幣1.00元，按初始面值發(fā)售。
本基金自2011年10月28日至2011年11月25日進(jìn)行發(fā)售。
本基金設(shè)立募集期共募集711,358,644.30份基金份額，有效認(rèn)購戶數(shù)為
25,904戶。
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第七部分基金合同的生效
根據(jù)有關(guān)規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同已于2011年11月
29日正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式開始管理本基金。
基金合同生效后，連續(xù)二十個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿二百人或
者基金資產(chǎn)凈值低于五千萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；
連續(xù)六十個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告并提出解
決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份
額持有人大會進(jìn)行表決。
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第八部分基金份額的申購與贖回
一、申購與贖回的場所
本基金的銷售機(jī)構(gòu)包括基金管理人和基金管理人委托的代銷機(jī)構(gòu)。
投資人應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的
其他方式辦理基金的申購與贖回?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況增減基金代銷機(jī)構(gòu)，
并在基金管理人網(wǎng)站公示。
若基金管理人或代銷機(jī)構(gòu)開通電話、傳真或網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)的，投資人可以
以電話、傳真或網(wǎng)上交易等形式進(jìn)行基金的申購和贖回，具體辦法詳見銷售機(jī)
構(gòu)公告。
二、申購與贖回的開放日及時間
1、開放日及業(yè)務(wù)辦理時間
本基金的開放日是指為投資人辦理基金申購、贖回等業(yè)務(wù)的上海、深圳證
券交易所交易日。開放日具體業(yè)務(wù)辦理時間在招募說明書中載明或另行公告，
但具體業(yè)務(wù)辦理結(jié)束時間不得晚于證券交易所交易結(jié)束時間。
若出現(xiàn)新的證券交易市場或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開
放日及具體業(yè)務(wù)辦理時間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整并提前公告，同時報中國證監(jiān)會備
案。
2、申購與贖回的開始時間
基金管理人自2012年2月29日開始辦理A類基金份額的日常申購、贖回
業(yè)務(wù)，C類基金份額的日常申購、贖回業(yè)務(wù)開始辦理時間請見相關(guān)公告。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換
申請的，其基金份額申購、贖回或轉(zhuǎn)換價格為下次辦理基金份額申購、贖回或轉(zhuǎn)
換時間所在開放日的價格。
三、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即基金的申購與贖回價格以受理申請當(dāng)日收市后計算
的各類基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計算；
2、“金額申購、份額贖回”的原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
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3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在交易時間結(jié)束前撤銷，在交易時間結(jié)束后
不得撤銷；
4、先進(jìn)先出原則，即在基金份額持有人贖回基金份額、基金管理人對該基
金份額持有人的基金份額進(jìn)行贖回處理時，認(rèn)購、申購確認(rèn)日期在先的基金份額
先贖回，認(rèn)購、申購確認(rèn)日期在后的基金份額后贖回，以確定所適用的贖回費(fèi)率；
5、基金管理人在不影響基金份額持有人實(shí)質(zhì)利益的情況下可更改上述原則，
但最遲應(yīng)在新的原則實(shí)施2日前在指定媒體上公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
基金投資人須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時間提出申購
或贖回的申請。
投資人在提交申購申請時須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金，投資人
在提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回申請
無效。
2、申購和贖回申請的確認(rèn)
本基金注冊登記人應(yīng)以交易時間結(jié)束前收到申購和贖回申請的當(dāng)天作為申
購或贖回申請日(T日)，并在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的
有效申請，投資人可在T+2日（包括該日）起到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)
定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。
3、申購和贖回的款項(xiàng)支付
申購時，采用全額繳款方式，若申購資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申購
無效。若申購無效，基金管理人或基金管理人指定的代銷機(jī)構(gòu)將投資人已繳付
的申購款項(xiàng)本金退還給投資人，由此產(chǎn)生的利息等損失由基金投資人自行承
擔(dān)。
贖回時，當(dāng)投資人贖回申請成功后，基金管理人將指示基金托管人按有關(guān)規(guī)
定在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。在發(fā)生巨額贖回時，款項(xiàng)的支付辦法
按照本基金合同有關(guān)條款處理。
五、申購與贖回的數(shù)額限制
1、部分代銷網(wǎng)點(diǎn)和直銷網(wǎng)上交易投資人每次申購本基金的最低申購金額為
1,000元（含申購費(fèi)）?；鸸芾砣说闹变N中心個人投資人首次申購本基金的最
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低申購金額為50,000元（含申購費(fèi)），機(jī)構(gòu)投資人首次申購本基金的最低申購
金額為500,000元（含申購費(fèi)）。追加申購的最低申購金額為1,000元，已在基
金管理人的直銷中心有該基金認(rèn)購記錄的投資人不受首次申購最低金額的限制。
代銷網(wǎng)點(diǎn)的投資人欲轉(zhuǎn)入基金管理人的直銷中心進(jìn)行交易要受基金管理人的直
銷中心最低金額的限制。投資人當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)購基金份額時，不受最低
申購金額的限制。基金管理人可根據(jù)市場情況，調(diào)整本基金首次申購的最低金額。
2、基金份額持有人在部分銷售機(jī)構(gòu)贖回時，每次對本基金的贖回申請不得
低于100份基金份額。每個交易賬戶的最低基金份額余額不得低于100份。
3、自2017年1月19日起，調(diào)整代銷機(jī)構(gòu)上海天天基金銷售有限公司和螞
蟻（杭州）基金銷售有限公司的最低申購金額調(diào)整為10元，最低贖回份額及最
低保留份額調(diào)整為10份。
自2017年11月9日起，調(diào)整代銷機(jī)構(gòu)中國工商銀行股份有限公司的最低申
購金額調(diào)整為1元，最低追加金額調(diào)整為1元，最低贖回份額調(diào)整為1份，最低
保留份額調(diào)整為1份。
各銷售機(jī)構(gòu)對最低申購限額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)
規(guī)定為準(zhǔn)。
4、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益，
具體請參見相關(guān)公告。
5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整申購金額、贖回份額及最
低持有份額的數(shù)量限制，基金管理人必須在調(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)
規(guī)定在指定媒體上公告。
六、申購和贖回的數(shù)額和價格
1、投資者可以多次申購本基金，本基金A類基金份額申購費(fèi)率按每筆A類
基金份額的申購申請單獨(dú)計算。本基金A類基金份額采用前端收費(fèi)模式收取基金
申購費(fèi)用，C類基金份額不收取申購費(fèi)。
A類基金份額申購費(fèi)率如下：
申購金額（含申購費(fèi)） 費(fèi)率
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50萬元以下 1.5%
50萬元（含）以上， 100萬元以下 1.0%
100萬元（含）以上， 500萬元以下 0.8%
500萬元（含）以上 1000元/筆
2020年5月28日，本基金管理人發(fā)布了《關(guān)于面向養(yǎng)老金客戶實(shí)施特定申
購費(fèi)率的公告》，自2020年5月29日起，對通過本公司直銷中心柜臺申購本基
金A類基金份額的養(yǎng)老金客戶實(shí)施特定申購費(fèi)率：通過公司直銷中心申購本基
金A類基金份額的，適用的申購費(fèi)率為對應(yīng)申購金額所適用的原申購費(fèi)率的10%；
申購費(fèi)率為固定金額的，則按原費(fèi)率執(zhí)行，不再享有費(fèi)率折扣。其中，養(yǎng)老金客
戶包括全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會保障基金、企業(yè)年金單一計
劃以及集合計劃、企業(yè)年金理事會委托的特定客戶資產(chǎn)管理計劃、基本養(yǎng)老保險
基金、符合人社部規(guī)定的養(yǎng)老金產(chǎn)品、職業(yè)年金計劃、養(yǎng)老目標(biāo)基金。如將來出
現(xiàn)可以投資基金的住房公積金、享受稅收優(yōu)惠的個人養(yǎng)老賬戶、經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管
部門認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類型，基金管理人將依據(jù)相關(guān)規(guī)定將其納入養(yǎng)老金客戶
范圍。
A類基金份額申購費(fèi)用由申購A類基金份額的投資人承擔(dān)，不列入基金財產(chǎn)，
主要用于本基金的市場推廣、銷售、注冊登記等各項(xiàng)費(fèi)用。因紅利自動再投資而
產(chǎn)生的基金份額，不收取相應(yīng)的申購費(fèi)用。
2、本基金的贖回費(fèi)率如下：
本基金A類基金份額贖回費(fèi)率見下表：
A類基金份額贖回費(fèi)率表
持有時間 贖回費(fèi)率
7日以下 1.50％
7日以上1年以下 0.50％
1年（含1年）至2年 0.25％
2年（含2年）以上 0
注1：就贖回費(fèi)率的計算而言，1年指365日，2年指730日，以此類推。
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注2：上述持有期是指在注冊登記系統(tǒng)內(nèi)，投資者持有基金份額的連續(xù)期限。
后端費(fèi)率：本基金采用前端收費(fèi)，條件成熟時也將為客戶提供后端收費(fèi)的選
擇。
對于個人投資者，本基金C類基金份額贖回費(fèi)率見下表：
持有時間（T） 贖回費(fèi)率
T＜7日 1.50％
7日≤T 0
對于機(jī)構(gòu)投資者，本基金C類基金份額贖回費(fèi)率見下表：
持有時間（T） 贖回費(fèi)率
T＜7日 1.50％
7日≤T＜30日 1.00％
30日≤T＜180日 0.50％
T≥180日 0
注：贖回費(fèi)全額計入基金財產(chǎn)。
3、基金申購份額的計算
本基金C類基金份額不收取申購費(fèi)。本基金A類基金份額的申購金額包括申購
費(fèi)用和凈申購金額。申購價格以申購當(dāng)日（T日）的各類基金份額凈值為基準(zhǔn)。
申購的有效份額單位為份。申購份額計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)
后2位，由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所有。
（1）A類基金份額的申購
申購A類基金份額的計算方式如下：
凈申購金額＝申購金額/(1＋申購費(fèi)率)
申購費(fèi)用＝申購金額－凈申購金額
申購份額＝凈申購金額/T日A類基金份額的基金份額凈值
對于適用固定金額申購費(fèi)的申購：凈申購金額＝申購金額－申購費(fèi)用
例一：假定T日本基金的A類基金份額凈值為1.2000元，某投資人（非養(yǎng)老金
客戶）三筆申購金額分別為1萬元、50萬元和100萬元，則各筆申購負(fù)擔(dān)的申購費(fèi)
用和獲得的該基金份額計算如下：
申購1 申購2 申購3
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申購金額（元，A） 10,000 500,000 1,000,000
適用申購費(fèi)率（B） 1.50% 1.00% 0.80%
凈申購金額（C=A/(1+B)） 9,852.22 495,049.50 992,063.49
申購費(fèi)用（D=A-C） 147.78 4,950.50 7,936.51
申購份額（E＝C/1.2000） 8,210.18 412,541.25 826,719.58
（2）對于C類基金份額的申購：申購份額=申購金額/T日C類基金份額的
基金份額凈值
4、基金贖回金額的計算
采用“份額贖回”方式，贖回價格以贖回當(dāng)日（T日）的各類基金份額凈
值為基準(zhǔn)進(jìn)行計算，贖回金額以人民幣元為單位，贖回金額計算結(jié)果按照四舍
五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生
的收益歸基金財產(chǎn)所有。
計算公式：
贖回總金額=贖回份額?T日該類基金份額凈值
贖回費(fèi)用=贖回份額?T日該類基金份額凈值?贖回費(fèi)率
凈贖回金額=贖回份額?T日該類基金份額凈值?贖回費(fèi)用
例二：假定某基金投資者在T日贖回10,000份A類基金份額，其在認(rèn)購/申
購時已交納認(rèn)購/申購費(fèi)用，該日該類基金份額凈值為1.2500元，持有年限不足
1年，則其獲得的贖回金額計算如下：
贖回費(fèi)用＝1.2500×10,000×0.5%＝62.50元
凈贖回金額＝1.2500×10,000-62.5＝12,437.50元
5、T日的各類基金份額凈值在當(dāng)天收市后計算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特
殊情況，基金份額凈值可以適當(dāng)延遲計算或公告，并報中國證監(jiān)會備案。
6、申購份額、余額的處理方式：
申購費(fèi)用、申購份額均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位。由此誤差產(chǎn)
生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所有。
7、贖回金額的處理方式：
贖回費(fèi)用、贖回金額均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位。由此誤差產(chǎn)
生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所有。
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8、各類基金份額凈值的計算公式為：各類基金份額凈值＝各類基金資產(chǎn)凈
值總額/該類基金份額總數(shù)。T日的各類基金份額凈值均精確到0.0001元，小數(shù)
點(diǎn)后第五位四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金
財產(chǎn)所有。
9、A類基金份額的申購費(fèi)用由A類基金份額的的投資人承擔(dān)，不列入基金
財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、注冊登記等各項(xiàng)費(fèi)用。C類基金份
額在申購時不收取申購費(fèi)。
10、贖回費(fèi)用由贖回各類基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，所收取的贖回費(fèi)
的歸入基金財產(chǎn)的比例不得低于法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的比例下限，其余部
分用于支付注冊登記費(fèi)和其他必要的手續(xù)費(fèi)。
11、本基金暫不采用擺動定價機(jī)制。
12、基金管理人可以在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定范圍內(nèi)調(diào)低申購費(fèi)率、贖
回費(fèi)率或調(diào)整收費(fèi)方式。費(fèi)率或收費(fèi)方式如發(fā)生變更，基金管理人應(yīng)在調(diào)整實(shí)施
2日前在指定媒體上刊登公告。
13、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)
市場情況制定基金促銷計劃，在基金促銷活動期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行
相關(guān)手續(xù)后，基金管理人可以對促銷活動范圍內(nèi)的基金投資人調(diào)低基金申購費(fèi)
率和基金贖回費(fèi)率。
基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下對以特定
交易方式（如網(wǎng)上交易、電話交易等）等進(jìn)行基金交易的投資人采用低于柜臺
費(fèi)率的申購費(fèi)率。
七、申購和贖回的注冊登記
1、投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在T+1日為投資人登記權(quán)益并
辦理注冊登記手續(xù)，投資人自T+2日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。
2、投資人贖回基金成功后，基金注冊登記人在T+1日為投資人辦理扣除權(quán)
益的注冊登記手續(xù)。
3、基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述注冊登記辦理時間進(jìn)行
調(diào)整，并最遲于開始實(shí)施2日前在指定媒體上予以公告。
八、巨額贖回的認(rèn)定及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
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巨額贖回是指在單個開放日內(nèi)，本基金中基金凈贖回申請份額（基金贖回
申請總份額扣除申購申請總份額之余額）與凈轉(zhuǎn)出申請份額（基金轉(zhuǎn)出申請總
份額扣除轉(zhuǎn)入申請總份額之余額）之和超過上一開放日基金總份額10%的情
形。
2、巨額贖回的處理方式
出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定接
受全額贖回或部分延期贖回。
(1)接受全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資人的全部贖回申請
和基金間轉(zhuǎn)換時，按正常贖回程序執(zhí)行。
(2)部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為該基金兌付投資人的全部贖回及轉(zhuǎn)
出申請有困難，或認(rèn)為為實(shí)現(xiàn)投資人的贖回、轉(zhuǎn)出申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使
基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回及轉(zhuǎn)出的比例不低
于上一開放日該基金總份額10%的前提下，對其余申請延期辦理。對于當(dāng)日的
贖回及轉(zhuǎn)出申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回或轉(zhuǎn)出申請量占當(dāng)日該基金贖回及轉(zhuǎn)出
申請總量的比例，確定單個賬戶當(dāng)日辦理的贖回或轉(zhuǎn)出份額；未受理部分，除
基金份額持有人在提交申請時選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷者外，延遲至
下一開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一開放日的申請不享有贖回和轉(zhuǎn)出優(yōu)先權(quán)并將以該下
一個開放日的各類基金份額凈值為基準(zhǔn)計算，以此類推，直到全部完成贖回和
轉(zhuǎn)出申請為止。
若本基金發(fā)生巨額贖回的，在單個基金份額持有人超過上一開放日基金總
份額20%以上的贖回申請的情形下，基金管理人有權(quán)延期辦理贖回申請：對于
該基金份額持有人當(dāng)日超過上一開放日基金總份額20%以上的那部分贖回申
請，基金管理人有權(quán)全部延期辦理；對于該基金份額持有人未超過上述比例的
部分，基金管理人有權(quán)根據(jù)前段“1）接受全額贖回”或“2）部分延期贖回”
的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。但是，如該持有人在
提交贖回申請時選擇取消贖回，則其當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。
當(dāng)發(fā)生巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真等方式在
3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，按規(guī)定編制臨時報告
書，并登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。
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(3)暫停接受和延緩支付：本基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如
基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)確認(rèn)的贖回申請可以延緩
支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不得超過20個工作日。連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接
受贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)時，基金管理人應(yīng)按規(guī)定編制臨時報告書，并
登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。
九、拒絕或暫停申購、暫停贖回的情形及處理
1、除非出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得暫停或拒絕基金投資人的申購申
請：
（1）因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作或基金管理人無法接受投資人的申
購申請；
（2）證券交易場所在交易時間內(nèi)非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)
日基金資產(chǎn)凈值；
（3）發(fā)生本基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況或者當(dāng)前一估值日基金
資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致
公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)
暫停接受基金申購申請；
（4）基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他
可能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益的情形；
（5）基金管理人有正當(dāng)理由認(rèn)為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損
害其他基金份額持有人利益時；
（6）基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基
金份額的比例超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時
（7）法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述（1）、（2）、（3）、（4）項(xiàng)情形時，基金管理人應(yīng)根據(jù)有關(guān)
規(guī)定在指定媒體上刊登暫停申購公告。
如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項(xiàng)將退還給投資人，基金
管理人及基金托管人不承擔(dān)該退回款項(xiàng)產(chǎn)生的利息等損失。
在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
2、在如下情況下，基金管理人可以暫停接受投資人的贖回申請：
（1）不可抗力的原因?qū)е禄鸸芾砣瞬荒苤Ц囤H回款項(xiàng)；
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（2）證券交易場所在交易時間內(nèi)非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)
日基金資產(chǎn)凈值；
（3）連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，根據(jù)本基金合同規(guī)定，基金管理
人可以暫停接受贖回申請的情況；
（4）發(fā)生本基金合同規(guī)定的暫停基金財產(chǎn)估值情況或者當(dāng)前一估值日基金
資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致
公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)
暫停接受基金贖回申請；
（5）法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形時，基金管理人應(yīng)當(dāng)按規(guī)定予以公告。
已經(jīng)確認(rèn)的贖回申請，基金管理人應(yīng)當(dāng)足額支付；如暫時不能足額支付，
應(yīng)當(dāng)按單個贖回申請人已被接受的贖回申請量占已接受的贖回申請總量的比例
分配給贖回申請人，其余部分在后續(xù)開放日由基金管理人按照發(fā)生的情況制定
相應(yīng)的處理辦法予以支付。
在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理。
3、暫停期間結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應(yīng)按規(guī)定公告。
（1）如果發(fā)生暫停的時間為1天，基金管理人應(yīng)于重新開放申購或贖回日
在指定媒體上刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并公告最近一個開放日的各
類基金份額凈值；
（2）如果發(fā)生暫停的時間超過1天但少于2周，基金管理人應(yīng)于重新開放
申購或贖回日的前1個工作日在指定媒體上刊登基金重新開放申購或贖回的公
告，并于重新開放申購或贖回日公告最近一個開放日的各類基金份額凈值；
（3）如果發(fā)生暫停的時間超過2周（含2周），基金管理人應(yīng)在暫停期間
每兩周至少重復(fù)刊登暫停公告一次。暫停結(jié)束基金重新開放申購或贖回時，基金
管理人應(yīng)最遲提前2日在指定媒體上刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在
重新開放申購或贖回日公告最近一個開放日的各類基金份額凈值。
十、基金轉(zhuǎn)換
基金轉(zhuǎn)換是指基金份額持有人在本基金存續(xù)期間按照基金管理人的規(guī)定申
請將其持有的本基金基金份額全部或部分轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的、由同一注
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冊登記人辦理注冊登記的其它開放式基金份額的行為?；鸸芾砣嗽诒净鸷?
同生效后的適當(dāng)時候?qū)橥顿Y人辦理基金間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，具體業(yè)務(wù)辦理時間、
業(yè)務(wù)規(guī)則及轉(zhuǎn)換費(fèi)率屆時在基金轉(zhuǎn)換公告中列明。基金管理人最遲應(yīng)于轉(zhuǎn)換業(yè)
務(wù)開始前2天在指定媒體上刊登公告并按有關(guān)規(guī)定報中國證監(jiān)會備案。自2018
年11月14日起，在渤海銀行股份有限公司銷售的基金最低轉(zhuǎn)換份額調(diào)整為1
份。
十一、定期定額投資計劃
定期定額投資計劃，是指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期扣
款日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行
賬戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式。
在各項(xiàng)條件成熟的情況下，本基金可為投資人提供定期定額投資計劃服
務(wù)，具體實(shí)施方法以招募說明書或基金管理人屆時公布的業(yè)務(wù)規(guī)則為準(zhǔn)。
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第九部分基金的非交易過戶與轉(zhuǎn)托管
一、基金的非交易過戶
1、非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金
份額按照一定規(guī)則從某一投資人基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資人基金賬戶的行為，
包括繼承、捐贈、司法強(qiáng)制執(zhí)行，以及基金注冊登記人認(rèn)可的其它行為。無論
在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個人投資人或機(jī)構(gòu)投資人。
其中：
（1）“繼承”是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼
承人繼承。
（2）“捐贈”僅指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性
質(zhì)的基金會或其他具有社會公益性質(zhì)的社會團(tuán)體。
（3）“司法強(qiáng)制執(zhí)行”是指司法機(jī)關(guān)依據(jù)生效的司法文書將基金份額持有
人持有的基金份額強(qiáng)制執(zhí)行劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會團(tuán)體或其他組織。
基金注冊登記人可以辦理的非交易過戶情形，以其公告的業(yè)務(wù)規(guī)則為準(zhǔn)。
2、辦理非交易過戶業(yè)務(wù)必須提供基金注冊登記人要求提供的相關(guān)資料，直
接向基金注冊登記人或其指定的機(jī)構(gòu)申請辦理。
二、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人在變更辦理基金申購與贖回等業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）
時，可根據(jù)各銷售機(jī)構(gòu)的實(shí)際情況辦理已持有基金份額的轉(zhuǎn)托管。基金銷售機(jī)
構(gòu)可以按照其業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
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第十部分基金份額的凍結(jié)、解凍及質(zhì)押
1、基金注冊登記人只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金賬戶或基金份額的
凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)。
2、在有關(guān)法律法規(guī)有明確規(guī)定的情況下，本基金將可以辦理基金份額的質(zhì)
押業(yè)務(wù)或其他業(yè)務(wù)。
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第十一部分基金托管
基金財產(chǎn)由基金托管人保管?；鸸芾砣藨?yīng)與基金托管人按照《基金
法》、基金合同及有關(guān)規(guī)定訂立《農(nóng)銀匯理中證500指數(shù)證券投資基金托管協(xié)
議》。訂立托管協(xié)議的目的是明確基金托管人與基金管理人之間在基金份額持
有人名冊登記、基金財產(chǎn)的保管、基金財產(chǎn)的管理和運(yùn)作及相互監(jiān)督等相關(guān)事
宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)
益。
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第十二部分基金的銷售
本基金的銷售業(yè)務(wù)指接受投資人申請為其辦理的本基金的認(rèn)購、申購、贖
回、轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)。
本基金的銷售業(yè)務(wù)由基金管理人及基金管理人委托的其他符合條件的機(jī)構(gòu)
辦理?；鸸芾砣宋写N機(jī)構(gòu)辦理本基金認(rèn)購、申購、贖回等銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)
與代銷機(jī)構(gòu)簽訂代銷協(xié)議，以明確基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)之間在基金份額認(rèn)購、
申購、贖回等銷售事宜中的權(quán)利和義務(wù)，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護(hù)基金投資人
和基金份額持有人的合法權(quán)益。
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第十三部分基金份額的注冊登記
一、基金注冊登記業(yè)務(wù)
本基金基金份額的注冊登記業(yè)務(wù)指本基金登記、存管、過戶、清算和交收
業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金賬戶管理、基金份額注冊登記、清算和結(jié)算、
基金銷售業(yè)務(wù)確認(rèn)、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等。
二、基金注冊登記業(yè)務(wù)辦理機(jī)構(gòu)
本基金的注冊登記業(yè)務(wù)由基金管理人或基金管理人委托的其他符合條件的
機(jī)構(gòu)辦理?；鸸芾砣宋衅渌麢C(jī)構(gòu)辦理本基金注冊登記業(yè)務(wù)的，應(yīng)與代理機(jī)
構(gòu)簽訂委托代理協(xié)議，以明確基金管理人和代理機(jī)構(gòu)在投資人基金賬戶管理、
基金份額注冊登記、清算和結(jié)算及基金銷售業(yè)務(wù)確認(rèn)、代理發(fā)放紅利、建立并
保管基金份額持有人名冊等事宜中的權(quán)利和義務(wù)，保護(hù)基金份額持有人的合法
權(quán)益。
三、注冊登記人享有如下權(quán)利
1、取得注冊登記費(fèi)；
2、建立和管理投資人基金賬戶；
3、保管基金份額持有人開戶資料、交易資料、基金份額持有人名冊等；
4、在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對注冊登記業(yè)務(wù)的辦理時間進(jìn)行調(diào)整，并依
照有關(guān)規(guī)定于開始實(shí)施前在指定媒體上公告；
5、法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。
四、注冊登記人承擔(dān)如下義務(wù)：
1、保管基金份額持有人開戶資料、交易資料、基金份額持有人名冊等；
2、配備足夠的專業(yè)人員辦理本基金的注冊登記業(yè)務(wù)；
3、嚴(yán)格按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的條件辦理本基金份額的注冊登記業(yè)
務(wù)；
4、保持基金份額持有人名冊及相關(guān)的認(rèn)購、申購與贖回等業(yè)務(wù)記錄15年
以上；
5、對基金份額持有人的基金賬戶信息負(fù)有保密義務(wù)，因違反該保密義務(wù)對
投資人或基金帶來的損失，須承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，但司法強(qiáng)制檢查及法律法
規(guī)規(guī)定的其他情形除外；
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6、按本基金合同及招募說明書和有關(guān)公告的規(guī)定，為投資人辦理非交易過
戶業(yè)務(wù)、提供其他必要的服務(wù)；
7、接受基金管理人、基金托管人的監(jiān)督；
8、法律法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。
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第十四部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
本基金為被動化投資的指數(shù)型基金，通過嚴(yán)格的投資紀(jì)律約束和數(shù)量化的
風(fēng)控管理，力爭將基金凈值對業(yè)績比較基準(zhǔn)的年跟蹤誤差控制在4％以內(nèi)，日
平均跟蹤偏離度控制在0.35%以內(nèi)，以實(shí)現(xiàn)對標(biāo)的指數(shù)的有效跟蹤。
二、投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括標(biāo)的指數(shù)成份股及
備選成份股和新股（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)發(fā)行后上市
的股票）、貨幣及剩余期限在一年以內(nèi)的政府債券以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會
允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。
本基金投資于標(biāo)的指數(shù)成分股和備選股的比例不低于基金資產(chǎn)的90%；除股
票以外的其他資產(chǎn)投資比例范圍為基金資產(chǎn)的5％－10%，其中現(xiàn)金或到期日在
一年以內(nèi)的政府債券投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5％，其中，現(xiàn)金不包括
結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適
當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
三、投資理念
中證500指數(shù)是反映我國滬深股市中小市值股票整體走勢的指數(shù)，具有較
高的成長性特征。本基金通過對中證500指數(shù)的有效復(fù)制，將為投資人提供一
個充分分享我國中小市值上市公司的系統(tǒng)性收益的良好投資工具。
四、投資策略
本基金為被動管理的指數(shù)型基金。當(dāng)預(yù)期成份股發(fā)生調(diào)整和成份股發(fā)生配
股、增發(fā)、分紅等行為時，或因基金的申購和贖回對本基金跟蹤標(biāo)的指數(shù)的效
果可能帶來影響時，或因某些特殊情況導(dǎo)致流動性不足時，以及其他原因?qū)е?
無法有效復(fù)制和跟蹤標(biāo)的指數(shù)時，基金管理人將對投資組合進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，
以降低組合的跟蹤誤差。
1、跟蹤組合的構(gòu)建
本基金將把資產(chǎn)按照標(biāo)的指數(shù)的成分股及其權(quán)重配比進(jìn)行投資以擬合標(biāo)的
指數(shù)的業(yè)績表現(xiàn)。基金管理人將根據(jù)中證指數(shù)公司提供的成分股及權(quán)重數(shù)據(jù)進(jìn)
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行相應(yīng)的買入或賣出操作，使跟蹤組合的業(yè)績表現(xiàn)和業(yè)績比較基準(zhǔn)盡可能近
似。但若出現(xiàn)較為特殊的情況（例如成分股流動性不足、成分股投資受限
等），本基金將采用替代性的方法構(gòu)建組合，使得實(shí)際組合對業(yè)績比較基準(zhǔn)的
風(fēng)險暴露程度盡可能近似于理論全復(fù)制組合。
若部分成分股出現(xiàn)流動性較低或停牌等原因而無法按要求進(jìn)行交易時，基
金管理人可以選擇屬性相近的股票或股票組合進(jìn)行相應(yīng)的替代。對替代性股票
的選擇一般需綜合考慮備選股票和被替代股票在行業(yè)所屬、基本面、股價關(guān)系
和Beta近似程度等多個方面；在單個股票無法完全符合替代要求的情況下，基
金管理人可以對流動性更好且屬性相近的股票進(jìn)行有機(jī)組合，通過權(quán)重的調(diào)整
獲得與被替代股票更為接近的組合,以達(dá)到減少跟蹤誤差的目的。
此外，對于其他無法嚴(yán)格按照標(biāo)的指數(shù)進(jìn)行復(fù)制的情況，基金管理人將根
據(jù)市場流動性、倉位情況以及成分股特征等，以減少跟蹤誤差為目標(biāo)采取及時
合理的措施進(jìn)行組合構(gòu)建。
2、跟蹤組合的調(diào)整
（1）定期調(diào)整
根據(jù)中證指數(shù)公司的指數(shù)編制細(xì)則，中證500指數(shù)的成分股每半年調(diào)整一
次，調(diào)整時間分別為1月初和7月初，調(diào)整方案提前兩周公布。在指數(shù)定期調(diào)
整方案公布之后，基金管理人將根據(jù)調(diào)整后的成分股及權(quán)重狀況，及時對現(xiàn)有
組合的構(gòu)成進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，賣出相應(yīng)比例的調(diào)出股票并買入相應(yīng)比例的調(diào)入
成分股。為減少成分股的集中調(diào)整短期內(nèi)對于跟蹤誤差產(chǎn)生較大影響，基金管
理人可以采用逐步漸進(jìn)的調(diào)整方式，即在調(diào)整方案公布后至正式記入指數(shù)前，
根據(jù)對市場情況的判斷將調(diào)整交易化整為零并分步推進(jìn)。
（2）不定期調(diào)整
①指數(shù)相關(guān)的調(diào)整
由于標(biāo)的指數(shù)編制方法臨時發(fā)生調(diào)整，或成分股及其權(quán)重臨時發(fā)生變化
（包括配送股、新股上市、調(diào)入及調(diào)出成分股等）的原因，基金管理人需要及
時根據(jù)情況對跟蹤組合進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，使跟蹤組合盡快接近理論全復(fù)制組
合，從而降低指數(shù)調(diào)整對跟蹤誤差所可能產(chǎn)生的影響。
②應(yīng)對申購贖回的調(diào)整
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本指數(shù)基金為開放式基金，每日的申購和贖回的現(xiàn)金流都會對基金組合的
跟蹤精度產(chǎn)生影響。尤其是在產(chǎn)生較大規(guī)模的申購和贖回的情況下，跟蹤誤差
在短期內(nèi)可能會加大。研究表明，申購贖回形成的現(xiàn)金流沖擊是造成跟蹤誤差
的重要原因之一。同時，應(yīng)對每日申購贖回所進(jìn)行的調(diào)整也是指數(shù)基金日常管
理中的進(jìn)行調(diào)整的主要原因之一?；鸸芾砣藢⑼ㄟ^和直銷客戶及銷售渠道的
密切溝通，以及對歷史申購贖回數(shù)據(jù)的分析和規(guī)律總結(jié)，并結(jié)合屆時市場的狀
況對未來的申購和贖回進(jìn)行科學(xué)的預(yù)判，并據(jù)此對跟蹤組合進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整以
平滑整體的跟蹤誤差。
③限制性調(diào)整
根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和基金合同的有關(guān)投資限制的規(guī)定，本基金在根據(jù)標(biāo)的
指數(shù)的成分股情況進(jìn)行投資時應(yīng)盡量避免超越相關(guān)限定性規(guī)定，若因全樣本復(fù)
制的原因?qū)е鲁霈F(xiàn)突破投資限制的情況，則必須在規(guī)定的時間之內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，
以保證投資組合符合法律法規(guī)和基金合同的要求。
④替代性調(diào)整
部分成分股可能會因?yàn)榇嬖趪?yán)重的流動性困難，或因漲跌停、停牌等原因
導(dǎo)致本基金無法按指數(shù)成分股要求進(jìn)行投資。在這種情況下，本基金將采用處
于相同行業(yè)、基本面特征相似、收益率相關(guān)性較高或歷史Beta相近的股票或股
票籃子進(jìn)行替代投資。
⑤其他調(diào)整
在基金的運(yùn)作過程中，因其他原因所導(dǎo)致的必須對當(dāng)前的投資組合進(jìn)行調(diào)
整時，基金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況，以提高跟蹤精度為目標(biāo)進(jìn)行相應(yīng)的臨時
調(diào)整。
3、跟蹤誤差管理
對跟蹤誤差的有效管理是指數(shù)型基金管理運(yùn)作重點(diǎn)和核心內(nèi)容?；鸸芾?
人首先將具體歸納基金跟蹤誤差的來源，并分析誤差來源的可控制性，再針對
可以進(jìn)行控制的跟蹤誤差來源進(jìn)行相應(yīng)的管理和控制。
①費(fèi)用導(dǎo)致的誤差管理
在基金的管理過程中需要支付傭金等交易相關(guān)的各種費(fèi)用，由于交易費(fèi)用
所造成的跟蹤誤差只能通過盡可能減少交易頻率的方式進(jìn)行控制，但過低的調(diào)
整頻率往往導(dǎo)致跟蹤組合與跟蹤標(biāo)的的理論組合的偏離度加大，并加大跟蹤誤
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差。因此，基金管理人將合理優(yōu)化交易策略，通過設(shè)定最小調(diào)整比例限額等方
式，減少不必要的交易成本支出，從而降低由此而導(dǎo)致的跟蹤誤差加大的程
度。
此外，基金管理人還將部分借鑒主動投資管理的經(jīng)驗(yàn)，在合理的比例范圍
內(nèi)對部分成分股的權(quán)重進(jìn)行微調(diào)，通過適當(dāng)?shù)闹鲃悠x，以期在有效控制跟蹤
誤差的前提下適當(dāng)創(chuàng)造部分主動管理收益以彌補(bǔ)交易費(fèi)用支出，減少由此而導(dǎo)
致的跟蹤組合偏離。
②現(xiàn)金流導(dǎo)致的誤差管理
由于基金每日的申購、贖回、現(xiàn)金分紅、成分股買賣等因素的影響，基金
組合會產(chǎn)生現(xiàn)金的流入和流出，并對組合的跟蹤誤差產(chǎn)生一定影響。由于業(yè)績
比較基準(zhǔn)是假設(shè)95％倉位股票投資的理論投資組合且這一比例保持恒定，因此
若基金組合內(nèi)存在過多的現(xiàn)金留存會對跟蹤的效果產(chǎn)生干擾。為提高跟蹤的精
度，基金經(jīng)理將在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，保持現(xiàn)金性資產(chǎn)的配置比例盡可能
接近于5％。
在應(yīng)對日常的申購贖回過程中，基金管理人需要對跟蹤組合進(jìn)行頻率較高
的調(diào)整。由于標(biāo)的指數(shù)的日終點(diǎn)位是以成分股的收盤價進(jìn)行計算，若在日常調(diào)
整中股票的交易價格無法達(dá)到或接近收盤價，則會對跟蹤精度產(chǎn)生影響。為控
制這一因素的影響，基金經(jīng)理將以算法交易策略為基礎(chǔ)，并充分結(jié)合基金經(jīng)理
和交易人員對日內(nèi)價格走勢的主觀判斷，以盡量達(dá)到日均實(shí)現(xiàn)價格接近實(shí)際收
盤價的目標(biāo)。
③成分股調(diào)整導(dǎo)致的誤差管理
由于標(biāo)的指數(shù)會定期或不定期產(chǎn)生調(diào)整，從而造成成分股及其權(quán)重的變
化，基金組合也必須隨之進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整。由于短期內(nèi)集中買入調(diào)入指數(shù)的成
分股或賣出調(diào)出的成分股會對市場價格產(chǎn)生巨大的沖擊，形成較大的沖擊成本
并會導(dǎo)致短期內(nèi)跟蹤誤差的迅速提高。為盡可能減少集中調(diào)整的沖擊，基金管
理人將采用分批漸進(jìn)的交易方式進(jìn)行跟蹤組合調(diào)整?；鸸芾砣藢⒊浞掷谜{(diào)
整公告發(fā)布日和記入指數(shù)日之間的時間間隔，根據(jù)價格和流動性狀況科學(xué)地選
擇交易時點(diǎn)，分批次地逐步完成實(shí)現(xiàn)目標(biāo)組合所需要的交易，以降低由成分股
調(diào)整而導(dǎo)致的跟蹤誤差。
④成分股替代導(dǎo)致的誤差管理
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標(biāo)的指數(shù)的部分成分股由于法律法規(guī)的限制無法作為本基金的投資標(biāo)的，
部分成分股可能會因?yàn)榇嬖趪?yán)重的流動性困難，或因漲跌停、停牌等原因?qū)е?
本基金無法按指數(shù)成分股要求進(jìn)行投資。在這種情況下，基金經(jīng)理將采用其他
相似股票或股票組合進(jìn)行替代。但由于替代股票和被替代股票特征的不同，業(yè)
績表現(xiàn)可能會出現(xiàn)較大的差異，并影響整個基金組合的跟蹤精度。為減少由于
此種原因所導(dǎo)致的跟蹤誤差，基金經(jīng)理將遵循以下原則進(jìn)行操作：
ⅰ.被替代成分股和替代股票或股票籃子應(yīng)從屬于同一或近似行業(yè)，主營
業(yè)務(wù)相同或有較高的關(guān)聯(lián)程度；
ⅱ.通過考察替代股票與被替代成分股的歷史業(yè)績相關(guān)性、Beta近似程度
等指標(biāo)，挑選出與被替代成分股風(fēng)險收益特征相近的替代股票，或確定替代股
票籃子的權(quán)重構(gòu)成；
ⅲ.對備選的替代股票的近期流動性進(jìn)行考察，通過考察近期換手率、成
交金額和流動性指標(biāo)等因素，選擇出近期流動性較好，沖擊成本較低的替代股
票；
ⅳ.替代股票或股票籃子的投資比例應(yīng)與被替代成分股占指數(shù)的權(quán)重相同
或相近。
⑤其他原因?qū)е碌恼`差
除上述原因以外，在本基金的實(shí)際運(yùn)作過程中，還可能會因?yàn)楣蕛r值估
值、零碎股處理等其他原因?qū)е庐a(chǎn)生跟蹤誤差?；鸸芾砣藢⒃谔岣吒櫨?
的原則指導(dǎo)下，通過主動有效的措施盡可能減少這些原因所導(dǎo)致的跟蹤誤差。
4、現(xiàn)金頭寸管理
由于法律法規(guī)限制和指數(shù)型基金正常運(yùn)作的需要，往往需要在基金組合中
保持5％以上的現(xiàn)金留存，其主要作用包括：應(yīng)付潛在贖回需求、計提管理費(fèi)
和托管費(fèi)等各類費(fèi)用的需求、支付交易成本、應(yīng)對上市公司配股和增發(fā)等行
為。因此，必要的現(xiàn)金留存是基金正常運(yùn)作的必需。但過多的現(xiàn)金留存也會在
標(biāo)的指數(shù)上漲時形成現(xiàn)金拖累，在下跌時形成現(xiàn)金提升，對控制跟蹤誤差產(chǎn)生
不利的影響。
為有效控制現(xiàn)金留存的影響，基金管理人將采用積極的現(xiàn)金頭寸管理手
段。一是合理控制現(xiàn)金倉位，根據(jù)申購贖回等情況科學(xué)預(yù)判近期的現(xiàn)金流狀
況，并結(jié)合指數(shù)的走勢和成分股的流動性狀況進(jìn)行合理的現(xiàn)金留存，最大限度
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降低現(xiàn)金的持有比例；二是在法律法規(guī)或市場條件允許的條件下，通過現(xiàn)金權(quán)
益化的方式降低現(xiàn)金拖累的影響。
5、債券投資管理
本基金可以投資于剩余期限在一年以內(nèi)的政府債券，其主要的作用為現(xiàn)金
的替代資產(chǎn)，其投資的目的是在實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)更高的流動性而非收益性，且其占基
金資產(chǎn)的比例必須保持在5％以下?；鸸芾砣藢?yōu)先選擇信用等級較高、剩
余期限較短、流動性較好的政府債券進(jìn)行投資，并通過對基金現(xiàn)金需求的科學(xué)
分析，合理分配基金資產(chǎn)在債券上的配置比例。
五、投資管理程序
1、投資決策依據(jù)
（1）國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和基金合同的有關(guān)規(guī)定。
（2）宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境、證券市場走勢。
2、投資管理程序
（1）投資研究管理架構(gòu)
根據(jù)中國證監(jiān)會《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》的要求，結(jié)合
本公司的實(shí)際情況，本公司在投資研究管理上采取了由投資決策委員會領(lǐng)導(dǎo)下的
逐級授權(quán)制度，分別設(shè)立投資決策委員會、投資業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人和基金經(jīng)理等多個層
級，并在全面貫徹授權(quán)制度的基礎(chǔ)上實(shí)行基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制，充分發(fā)揮基金經(jīng)理的
創(chuàng)造性和主觀能動性；在業(yè)務(wù)部門設(shè)置上，本公司遵循投資、研究和交易相互獨(dú)
立的原則，相互之間建立了嚴(yán)格的防火墻制度；在具體投資品種的篩選上，本公
司嚴(yán)格遵循股票庫制度，以確?；鸾?jīng)理投資的科學(xué)性和穩(wěn)健性。本基金為跟蹤
中證500指數(shù)的被動型基金產(chǎn)品，股票投資中不低于80％必須投資于中證500
指數(shù)成分股；本公司還采用風(fēng)險管理與內(nèi)部控制委員會對投資風(fēng)險進(jìn)行識別和監(jiān)
控，并設(shè)立監(jiān)察稽核部對投資的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行事前和事后監(jiān)察，以做到投資合法
合規(guī)。本公司還針對公司的各類風(fēng)險管理設(shè)立了專門的風(fēng)險控制部門。
（2）投資決策機(jī)制
依照逐級授權(quán)的原則，本公司的投資決策機(jī)制分別由投資決策委員會、投資
業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人和基金經(jīng)理三個層面具體實(shí)施：
1）投資決策委員會
投資決策委員會是基金管理人基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，公司基金及受托資
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產(chǎn)投資行為必須經(jīng)過投資決策委員會授權(quán)，投資相關(guān)人員必須嚴(yán)格按照該委員會
制定的原則和決策從事投資活動。投資決策委員會定期或不定期召開會議討論和
決定基金投資中的重大問題，包括制定總體投資方案、確定資產(chǎn)和行業(yè)配置原則、
審定基金經(jīng)理的投資提案、批準(zhǔn)基金經(jīng)理的超權(quán)限投資等。
2）投資業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人
投資業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人的主要職責(zé)是參加投資決策委員會、制定投資研究業(yè)務(wù)規(guī)則
并監(jiān)督實(shí)行、負(fù)責(zé)投資研究等部門的日常管理、審批基金經(jīng)理超權(quán)限投資等。
3）基金經(jīng)理
本公司實(shí)行授權(quán)制度下的基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制。公司制定制度對基金經(jīng)理的職責(zé)
和權(quán)限進(jìn)行規(guī)定，投資決策委員會對基金經(jīng)理的投資方案進(jìn)行原則性決策，基金
經(jīng)理在遵循上述要求的前提下負(fù)責(zé)具體的證券投資事務(wù)，執(zhí)行和優(yōu)化組合配置方
案，并對其投資業(yè)績負(fù)責(zé)。基金經(jīng)理可以在特殊情況下授權(quán)基金經(jīng)理助理暫時代
為履行投資職責(zé)，但必須遵守公司的規(guī)定，不得采用無條件和無時限的授權(quán)。
（3）研究機(jī)制
本公司設(shè)立研究部，具體負(fù)責(zé)公司的研究業(yè)務(wù)，具體包括投資策略研究，提
供包括宏觀經(jīng)濟(jì)、資本市場、產(chǎn)業(yè)配置等策略報告，為投資部門把握市場機(jī)會服
務(wù)；開展對行業(yè)、上市公司、固定收益產(chǎn)品、衍生產(chǎn)品的研究，為投資部門、投
資決策委員會提供投資建議；
（4）投資基本流程
1）標(biāo)的指數(shù)研究
基金經(jīng)理、行業(yè)研究員和金融工程研究人員對于標(biāo)的指數(shù)進(jìn)行深入的研究，
充分依托公司內(nèi)部研究平臺并利用券商等外部研究報告，對標(biāo)的指數(shù)的成分股基
本面、市場流動性、權(quán)重變動等狀況進(jìn)行研究，詳細(xì)分析基金的跟蹤誤差來源及
改進(jìn)手段，并撰寫相應(yīng)的研究報告以供投資決策委員會和基金經(jīng)理等作為決策依
據(jù)；
2）投資決策
投資決策委員會定期或臨時召開會議，根據(jù)標(biāo)的指數(shù)研究報告、基金績效評
估結(jié)果等，對下一階段基金的投資原則進(jìn)行決策?；鸾?jīng)理再根據(jù)投資決策委員
會的決議和授權(quán)進(jìn)行具體的組合構(gòu)建。
3）組合構(gòu)建
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基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會的決議，具體構(gòu)建對于標(biāo)的指數(shù)的跟蹤投資組
合。對標(biāo)的指數(shù)的跟蹤采用全樣本復(fù)制的模式，但也可以根據(jù)實(shí)際情況采用其他
優(yōu)化方法對于標(biāo)的指數(shù)進(jìn)行復(fù)制，其目的在于減少交易成本并防范投資風(fēng)險，降
低基金凈值與標(biāo)的指數(shù)的偏離度。
4）交易執(zhí)行
集中交易室接受基金經(jīng)理下達(dá)的交易指令。集中交易室接到指令后，首先應(yīng)
對指令予以審核，然后再具體執(zhí)行。集中交易室應(yīng)根據(jù)市場情況隨時向基金經(jīng)理
通報交易指令的執(zhí)行情況及對該項(xiàng)交易的判斷和建議，以便基金經(jīng)理及時調(diào)整交
易策略。
5）風(fēng)險指標(biāo)實(shí)時跟蹤
公司風(fēng)險控制部門通過數(shù)量化的手段持續(xù)跟蹤基金凈值與標(biāo)的指數(shù)的偏離
度，對于實(shí)際跟蹤誤差出現(xiàn)大于風(fēng)控限額的情況，風(fēng)險控制部門將及時對基金經(jīng)
理和投資部門進(jìn)行提示。
6）定期投資績效評估
公司風(fēng)險控制部門定期對于本基金的投資績效進(jìn)行數(shù)量化的分析，計算前一
階段本基金的跟蹤誤差狀況，判斷基金是否有效地實(shí)現(xiàn)了投資目標(biāo)，并利用數(shù)量
化模型對跟蹤誤差進(jìn)行分解和歸因分析，確認(rèn)跟蹤誤差的來源和貢獻(xiàn)度。風(fēng)險控
制部門將投資績效評估的結(jié)果及時上報投資決策委員會并通報投資部門。
7）投資組合調(diào)整
基金經(jīng)理將結(jié)合成份股基本面情況、流動性狀況、基金申購和贖回的現(xiàn)金流
量情況以及組合投資績效評估的結(jié)果，對投資組合進(jìn)行監(jiān)控和調(diào)整。
8）風(fēng)險控制和監(jiān)察稽核
公司設(shè)置風(fēng)險管理與內(nèi)部控制委員會，定期召開會議討論公司的各項(xiàng)風(fēng)險問
題；公司風(fēng)險控制部門具體負(fù)責(zé)對投資風(fēng)險進(jìn)行事前識別、事中監(jiān)控和事后檢
查；公司督察長和監(jiān)察稽核部門負(fù)責(zé)對投資、研究環(huán)節(jié)事后的合規(guī)監(jiān)督檢查，
及時向公司管理層和董事會上報發(fā)現(xiàn)的合規(guī)性問題并持續(xù)督促相關(guān)部門予以解
決。
六、業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為95％×中證500指數(shù)＋5％×同期銀行活期存款利
率
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中證500指數(shù)采用自由流通股本分級靠檔的方法調(diào)整成份股股本，并采用派
許加權(quán)綜合價格指數(shù)公式進(jìn)行計算，指數(shù)基期為2004年12月31日，指數(shù)基點(diǎn)
為1000。中證500指數(shù)是中證指數(shù)公司發(fā)布的中證規(guī)模指數(shù)中專門反映小市值
股票整體走勢的指數(shù)，其成分股大多由滬深兩市的優(yōu)質(zhì)中小市值上市公司構(gòu)成，
代表了我國未來新興經(jīng)濟(jì)增長方式，具有高成長性和高波動性的雙重特征。本基
金以中證500指數(shù)作為跟蹤標(biāo)的，同時由于相關(guān)法規(guī)的要求，本基金股票投資的
最高比例被設(shè)定為95％，因此在業(yè)績比較基準(zhǔn)中中證500指數(shù)的比例被設(shè)定為
95％，剩余5％的業(yè)績比較基準(zhǔn)則采用同期銀行活期存款利率，以反映不少于基
金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資。
未來若出現(xiàn)標(biāo)的指數(shù)不符合要求（因成份股價格波動等指數(shù)編制方法變動
之外的因素致使標(biāo)的指數(shù)不符合要求或法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的情形除
外）、指數(shù)編制機(jī)構(gòu)退出等情形，基金管理人應(yīng)當(dāng)自相關(guān)情形發(fā)生之日起十個
工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如更換基金標(biāo)的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運(yùn)作
方式、與其他基金合并、或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持
有人大會進(jìn)行表決。
自指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止標(biāo)的指數(shù)的編制及發(fā)布至解決方案確定并實(shí)施前，基
金管理人應(yīng)按照指數(shù)編制機(jī)構(gòu)提供的最近一個交易日的指數(shù)信息遵循基金份額
持有人利益優(yōu)先原則維持基金投資運(yùn)作。
盡管有前述約定，若標(biāo)的指數(shù)變更對基金投資無實(shí)質(zhì)性不利影響（包括但
不限于編制機(jī)構(gòu)變更、指數(shù)更名等）且在不損害基金份額持有人利益的前提
下，基金管理人可在取得基金托管人同意后變更標(biāo)的指數(shù)，業(yè)績比較基準(zhǔn)也將
相應(yīng)變更，而無需召開基金份額持有人大會審議，報中國證監(jiān)會備案并及時公
告。
七、風(fēng)險收益特征
本基金為股票型基金產(chǎn)品，其風(fēng)險收益水平高于貨幣市場基金、債券型基
金和混合型基金。
八、投資限制
1、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，本基金禁止從事下列行為：
（1）承銷證券；
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（2）向他人貸款或提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人
發(fā)行的股票或債券；
（6）買賣與基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與基金管理
人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券；
（7）從事內(nèi)幕交易、操縱證券價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（8）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，本基金管理人在履行適當(dāng)程
序后可不受上述規(guī)定的限制。
2、投資組合限制
本基金的投資組合將遵循以下限制：
（1）本基金投資于標(biāo)的指數(shù)成分股和備選股的比例不低于基金資產(chǎn)的
90%；除股票以外的其他資產(chǎn)投資比例范圍為基金資產(chǎn)的5％－10%，其中現(xiàn)金
或到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5％，其中，
現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
（2）本基金參與股票發(fā)行申購，所申報的金額不超過本基金總資產(chǎn)，本基
金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（3）在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1年，債券回購到期
后不展期；
（4）在銀行間市場進(jìn)行債券回購融入的資金余額不超過基金資產(chǎn)凈值的
40%；
（5）基金的投資組合中保留的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比
例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證
金、應(yīng)收申購款等；
（6）本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資
產(chǎn)凈值的0.5%；本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3%；
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本公司管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過該權(quán)證的10%。其他權(quán)證的
投資比例，遵從法規(guī)或監(jiān)管部門的相關(guān)規(guī)定。
（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本公司管理的全部證券投資基金
投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合
計規(guī)模的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈
值的20%，中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊品種除外；
（8）本基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資
標(biāo)準(zhǔn)，將在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（9）流通受限證券投資遵照《關(guān)于基金投資非公開發(fā)行股票等流通受限證
券有關(guān)問題的通知》（證監(jiān)基金字[2006]141號）及相關(guān)規(guī)定執(zhí)行；
（10）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈
值的15%。因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人
之外的因素致使基金不符合前述所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增
流動性受限資產(chǎn)的投資；
（11）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易
對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資
范圍保持一致；
（12）法律、法規(guī)、基金合同及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門修改或取消上述限制規(guī)定（第（1）項(xiàng)除外）時，本基
金不受上述投資組合限制并相應(yīng)修改限制規(guī)定。
九、投資組合比例調(diào)整
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的約定。除上述八的2中第（5）、（8）、（10）、（11）項(xiàng)之
外，因證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素
致使基金投資不符合基金合同約定的投資比例規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個
工作日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，法律法規(guī)證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
十、基金管理人代表基金行使股東權(quán)利的處理原則及方法
1、不謀求對上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經(jīng)營管理；
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2、有利于基金資產(chǎn)的安全與增值；
3、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使股東權(quán)利，保護(hù)基金份
額持有人的利益；
4、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金
份額持有人的利益。
十一、基金的融資融券
本基金可以根據(jù)屆時有效的有關(guān)法律法規(guī)和政策的規(guī)定進(jìn)行融資融券。
十二、投資組合報告
基金托管人交通銀行股份有限公司根據(jù)本基金基金合同規(guī)定，復(fù)核了本招
募說明書中的財務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報告內(nèi)容。
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2025年3月31日，本報告所列財務(wù)數(shù)據(jù)未
經(jīng)審計。
1.1報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 73,960,239.54 94.15
其中：股票 73,960,239.54 94.15
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 2,017,230.14 2.57
其中：債券 2,017,230.14 2.57
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產(chǎn) - -
其中：買斷式回購的買入返售 金融資產(chǎn) - -
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計 2,562,274.30 3.26
8 其他資產(chǎn) 13,750.04 0.02
9 合計 78,553,494.02 100.00
1.2報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
1.2.1報告期末指數(shù)投資按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
代碼 行業(yè)類別 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例(%)
A 農(nóng)、林、牧、漁業(yè) 398,809.00 0.51
B 采礦業(yè) 2,743,093.00 3.52
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C 制造業(yè) 46,043,313.10 59.12
D 電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)和供應(yīng)業(yè) 2,206,153.40 2.83
E 建筑業(yè) 765,991.00 0.98
F 批發(fā)和零售業(yè) 1,650,365.69 2.12
G 交通運(yùn)輸、倉儲和郵政業(yè) 1,040,137.04 1.34
H 住宿和餐飲業(yè) 218,660.00 0.28
I 信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè) 7,306,130.92 9.38
J 金融業(yè) 7,258,279.51 9.32
K 房地產(chǎn)業(yè) 923,022.14 1.19
L 租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè) 646,606.84 0.83
M 科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè) 546,112.00 0.70
N 水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè) 347,362.31 0.45
O 居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè) - -
P 教育 162,304.00 0.21
Q 衛(wèi)生和社會工作 474,051.67 0.61
R 文化、體育和娛樂業(yè) 1,074,605.00 1.38
S 綜合 155,242.92 0.20
合計 73,960,239.54 94.97
1.2.2報告期末積極投資按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
本基金本報告期末未持有積極投資的股票投資。
1.2.3報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報告期末未持有港股通投資股票。
1.3期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的股票投資明細(xì)
1.3.1報告期末指數(shù)投資按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股
票投資明細(xì)
序號 股票代 碼 股票名稱 數(shù)量（股） 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例 （%）
1 600418 江淮汽車 18,100 651,600.00 0.84
2 002625 光啟技術(shù) 15,700 593,617.00 0.76
3 300476 勝宏科技 6,300 510,363.00 0.66
4 002384 東山精密 14,200 464,908.00 0.60
5 300339 潤和軟件 8,300 430,936.00 0.55
6 000988 華工科技 10,400 427,336.00 0.55
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7 600988 赤峰黃金 17,300 396,170.00 0.51
8 600839 四川長虹 38,300 393,341.00 0.51
9 688521 芯原股份 3,600 381,600.00 0.49
10 603893 瑞芯微 2,200 381,260.00 0.49
1.3.2報告期末積極投資按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名股
票投資明細(xì)
序號 股票代 碼 股票名稱 數(shù)量（股） 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例 （%）
1 400174 中天3 41,300 0.00 0.00
1.4報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 2,017,230.14 2.59
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 - -
其中：政策性金融債 - -
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) - -
7 可轉(zhuǎn)債（可交換債） - -
8 同業(yè)存單 - -
9 其他 - -
10 合計 2,017,230.14 2.59
1.5報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細(xì)
序號 債券代 碼 債券名稱 數(shù)量（張） 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 019749 24國債15 20,000 2,017,230.14 2.59
1.6報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券
投資明細(xì)
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
1.7報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明
細(xì)
本基金本報告期末未持有貴金屬投資。
1.8報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細(xì)
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本基金本報告期末未持有權(quán)證。
1.9報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
1.9.1報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細(xì)
本基金本報告期末未持有股指期貨。
1.9.2本基金投資股指期貨的投資政策
本基金本報告期末未持有股指期貨。
1.10報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
1.10.1本期國債期貨投資政策
本基金本報告期末未持有國債期貨。
1.10.2報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細(xì)
本基金本報告期末未持有國債期貨。
1.10.3本期國債期貨投資評價
本基金本報告期末未持有國債期貨。
1.11投資組合報告附注
1.11.1本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)
查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期沒有被監(jiān)管部門立案調(diào)查或在本
報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情況。
1.11.2基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫
本基金投資的前十名股票沒有超出基金合同規(guī)定的備選股票庫。
1.11.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 7,413.66
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收股利 -
4 應(yīng)收利息 -
5 應(yīng)收申購款 6,336.38
6 其他應(yīng)收款 -
7 其他 -
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8 合計 13,750.04
1.11.4報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)
本基金本期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。
1.11.5報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
1.11.5.1報告期末指數(shù)投資前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報告期末指數(shù)投資前十名股票中不存在流通受限情況。
1.11.5.2報告期末積極投資前五名股票中存在流通受限情況的說明
序號 股票代碼 股票名稱 流通受限部分的公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例 （%） 流通受限情況 說明
1 400174 中天3 0.00 0.00 公告重大事項(xiàng)
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第十五部分基金的業(yè)績
本基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資
產(chǎn),但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未
來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
本基金合同生效日為2011年11月29日，基金業(yè)績數(shù)據(jù)截至2025年3月31日。
一、本報告期基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2011年11月29日-2011年12月31日 -0.69% 0.07% -15.78% 1.72% 15.09% -1.65%
2012年1月1日-2012年12月31日 -9.93% 1.27% 0.42% 1.46% -10.35% -0.19%
2013年1月1日－2013年12月31日 15.74% 1.37% 16.13% 1.37% -0.39% 0.00%
2014年1月1日－2014年12月31日 35.52% 1.16% 36.88% 1.18% -1.36% -0.02%
2015年1月1日－2015年12月31日 37.00% 2.70% 41.26% 2.68% -4.26% 0.02%
2016年1月1日－2016年12月31日 -17.01% 1.81% -16.77% 1.81% -0.24% 0.00%
2017年1月1日－2017年12月31日 -1.10% 0.87% -0.13% 0.88% -0.97% -0.01%
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2018年1月1日－2018年12月31日 -31.80% 1.42% -31.85% 1.43% 0.05% -0.01%
2019年1月1日－2019年12月31日 24.32% 1.39% 25.08% 1.39% -0.76% 0.00%
2020年1月1日－2020年12月31日 19.50% 1.54% 19.93% 1.54% -0.43% 0.00%
2021年1月1日－2021年12月31日 14.36% 0.93% 14.83% 0.92% -0.47% 0.01%
2022年1月1日－2022年12月31日 -18.54% 1.30% -19.30% 1.31% 0.76% -0.01%
2023年1月1日－2023年12月31日 -6.64% 0.78% -7.02% 0.78% 0.38% 0.00%
2024年1月1日－2024年12月31日 6.35% 1.71% 5.39% 1.73% 0.96% -0.02%
2025年1月1日－2025年3月31日 1.93% 1.14% 2.21% 1.14% -0.28% 0.00%
基金成立日至2025年3月31日 50.73% 1.47% 49.74% 1.49% 0.99% -0.02%
二、自基金合同生效以來基金累計份額凈值增長率變動及其與同期業(yè)績比較基
準(zhǔn)收益率變動的比較
農(nóng)銀匯理中證500指數(shù)證券投資基金
累計份額凈值增長率與業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的歷史走勢對比圖
（2011年11月29日至2025年3月31日）
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注：本基金投資于標(biāo)的指數(shù)成分股和備選股的比例不低于基金資產(chǎn)的90%；除
股票以外的其他資產(chǎn)投資比例范圍為基金資產(chǎn)的5％－10%，其中現(xiàn)金或到期日
在一年以內(nèi)的政府債券投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5％。本基金建倉期為
基金合同生效日（2011年11月29日）起六個月，建倉期滿時，本基金各項(xiàng)投
資比例已達(dá)到基金合同規(guī)定的投資比例。
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第十六部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指本基金擁有的各類有價證券及票據(jù)價值、銀行存款本
息、債券的應(yīng)計利息、基金應(yīng)收款項(xiàng)、繳存的保證金以及其他投資所形成的價
值總和。
其構(gòu)成主要有：
1、銀行存款及其應(yīng)計利息；
2、結(jié)算備付金及其應(yīng)計利息；
3、根據(jù)有關(guān)規(guī)定繳納的保證金及其應(yīng)收利息；
4、應(yīng)收證券交易清算款；
5、應(yīng)收申購基金款；
6、股票投資及其估值調(diào)整；
7、債券投資及其估值調(diào)整和應(yīng)計利息；
8、其他投資及其估值調(diào)整；
9、其他資產(chǎn)等。
二、基金資產(chǎn)凈值
本基金基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開立本基金的銀行存款托管賬
戶；以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立基金結(jié)算備付
金賬戶，以本基金的名義在基金托管人托管系統(tǒng)中開立二級結(jié)算備付金賬戶；
以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立證券
賬戶，以本基金的名義開立銀行間債券托管賬戶并報中國人民銀行備案。開立
的上述基金財產(chǎn)賬戶與基金管理人、基金托管人、代銷機(jī)構(gòu)和注冊登記人自有
的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。
如國家相關(guān)法律法規(guī)調(diào)整，基金管理人和基金托管人有權(quán)依據(jù)新規(guī)定執(zhí)
行。
四、基金財產(chǎn)的處分
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1、本基金財產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人及基金托管人的固有財產(chǎn)，并由基金托管
人保管。
2、基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得
的財產(chǎn)和收益，歸基金財產(chǎn)。
3、基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)
等原因進(jìn)行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算范圍。
4、基金財產(chǎn)的債權(quán)不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵
銷；不同基金財產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債
務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
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第十七部分基金資產(chǎn)估值
(一)估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露基金凈值的非營業(yè)日。
(二)估值對象
基金所擁有的股票、權(quán)證、債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等
資產(chǎn)。
(三)估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市的有價證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交
易所掛牌的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境
未發(fā)生重大變化，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)
環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)
整最近交易市價，確定公允價格。
（2）交易所上市實(shí)行凈價交易的債券按估值日收盤價估值，估值日沒有交
易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價估
值。如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行
市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格；
（3）交易所上市未實(shí)行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中
所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價進(jìn)行估值；估值日沒有交易的，且最近交易日
后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日債券收盤價減去債券收盤價中所含
的債券應(yīng)收利息得到的凈價進(jìn)行估值。如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變
化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，
確定公允價格；
（4）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價
值。交易所上市的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難
以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
2、處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
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（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌
的同一股票的市價（收盤價）估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤
價）估值；
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價
值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
（3）首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交
易所上市的同一股票的市價（收盤價）估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股
票，按監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價值。
3、全國銀行間債券市場交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，采用
估值技術(shù)確定公允價值。
4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估
值。
5、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估
值。
6、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即
通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理
人承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)
的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意
見，按照基金管理人對基金凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
(四)估值程序
1.各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，各類基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)
日該類基金份額的余額數(shù)量計算，均精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五
入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定公告。
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2.基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。基金管理人每個工作日對基
金資產(chǎn)估值后，將各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核
無誤后，由基金管理人對外公布。
(五)估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估
值的準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)某一類基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)
生估值錯誤時，視為該類基金份額凈值錯誤。
本基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1.估值錯誤類型
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或
銷售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，
過錯的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失
按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、
數(shù)據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。
2.估值錯誤處理原則
(1)估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時
協(xié)調(diào)各方，及時進(jìn)行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯誤責(zé)任方承
擔(dān)；由于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失
的，由估值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極
協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承
擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確
保估值錯誤已得到更正。
(2)估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
(3)因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但
估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還
或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤
責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美?
的當(dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此
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部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲
得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。
(4)估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3.估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：
(1)查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的
原因確定估值錯誤的責(zé)任方；
(2)根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進(jìn)
行評估；
(3)根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進(jìn)行更
正和賠償損失；
(4)根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金
登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4.基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
(1)某一類基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，
通報基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
(2)錯誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金
托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.5%時，基金
管理人應(yīng)當(dāng)公告。
(3)前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
(六)暫停估值的情形
1.基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)
時；
2.因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值
時；
3.當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
一致的；
4.中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。
(七)基金凈值的確認(rèn)
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基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托管人負(fù)
責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個開放日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值
并發(fā)送給基金托管人。基金托管人對凈值計算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理
人，由基金管理人對基金凈值予以公布。
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第十八部分基金的收益與分配
一、收益的構(gòu)成
1、基金收益包括：基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券差價、
銀行存款利息以及其他收入。
2、因運(yùn)用基金財產(chǎn)帶來的成本或費(fèi)用的節(jié)約應(yīng)計入收益。
3、基金凈收益為基金收益扣除按照有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費(fèi)
用等項(xiàng)目后的余額。
二、基金收益分配原則
1、基金收益分配采用現(xiàn)金方式或紅利再投資方式（指將現(xiàn)金紅利按分紅權(quán)
益再投資日經(jīng)過除權(quán)后的各類基金份額凈值為計算基準(zhǔn)自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基
金份額進(jìn)行再投資），基金份額持有人可選擇現(xiàn)金方式或紅利再投資方式；基
金份額持有人事先未做出選擇的，默認(rèn)的分紅方式為現(xiàn)金方式；
2、由于本基金C類基金份額收取銷售服務(wù)費(fèi)，而A類基金份額不收取銷
售服務(wù)費(fèi)，各基金份額類別對應(yīng)的可供分配利潤將有所不同。本基金同一類別
每一基金份額享有同等分配權(quán)；
3、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，基金收益每年最多分配6次，每次
收益分配最低比例為收益分配基準(zhǔn)日可供分配利潤的20%。收益分配基準(zhǔn)日可
供分配利潤指當(dāng)日資產(chǎn)負(fù)債表中未分配利潤與未分配利潤中已實(shí)現(xiàn)收益的孰低
數(shù)；
4、基金收益分配基準(zhǔn)日的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益
分配凈額后均不能低于面值；
5、若基金合同生效不滿3個月則可不進(jìn)行收益分配；
6、分紅權(quán)益登記日申請申購的基金份額不享受當(dāng)次分紅，分紅權(quán)益登記日
申請贖回的基金份額享受當(dāng)次分紅；
7、基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準(zhǔn)日（即期末可供分配利潤計算截至
日）的時間不得超過15個工作日；
8、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
三、收益分配方案
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基金收益分配方案中載明基金收益的范圍、基金收益分配對象、分配原
則、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式、支付方式及有關(guān)手續(xù)費(fèi)等內(nèi)容。
由于不同基金份額類別對應(yīng)的可分配收益不同，基金管理人可對各類基金份額
相應(yīng)制定不同的收益分配方案。
四、收益分配方案的確定、公告與實(shí)施
基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人核實(shí)后確定，基金
管理人應(yīng)依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定公告。
五、基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
收益分配時發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬等手續(xù)費(fèi)用由基金份額持有人自行承擔(dān)。當(dāng)基
金份額持有人的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足于支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用
時，基金注冊登記機(jī)構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利按權(quán)益登記日除權(quán)后的
各類基金份額凈值自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。
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第十九部分基金費(fèi)用和稅收
一、基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、基金的銷售服務(wù)費(fèi)；
4、除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，基金合同生效后與基金相關(guān)的信
息披露費(fèi)用；
5、基金合同生效后與基金相關(guān)的會計師費(fèi)、律師費(fèi)和訴訟費(fèi)；
6、基金份額持有人大會費(fèi)用；
7、基金的證券交易費(fèi)用；
8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
9、按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費(fèi)
用。
上述費(fèi)用從基金財產(chǎn)中支付。
二、基金費(fèi)用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)率為年費(fèi)率0.75%。
在通常情況下，基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的年費(fèi)率計提。計算方
法如下：
H＝E×年管理費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費(fèi)
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付。于次月首日起
5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。
2、基金托管人的基金托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)率為年費(fèi)率0.15%。
在通常情況下，基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的年費(fèi)率計提。計算方
法如下：
H＝E×年托管費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
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H為每日應(yīng)計提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付。于次月首日起
5個工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。
3、基金的銷售服務(wù)費(fèi)
銷售服務(wù)費(fèi)可用于本基金市場推廣、銷售以及基金份額持有人服務(wù)等各項(xiàng)
費(fèi)用。A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)，C類基金份額銷售服務(wù)費(fèi)按前一日C類
基金份額的基金資產(chǎn)凈值的0.20%的年費(fèi)率計提。
本基金C類基金份額銷售服務(wù)費(fèi)的計算方法如下：
H＝E×0.20%÷當(dāng)年天數(shù)
H為C類基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費(fèi)
E為前一日C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)具體收取/返還方式：
（1）直銷機(jī)構(gòu)
對于C類基金份額計提的銷售服務(wù)費(fèi)，在投資人贖回基金份額或基金合同
終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資人。
（2）其他銷售機(jī)構(gòu)
對于投資人持續(xù)持有期限未超過一年（即365天，下同）的C類基金份
額計提的銷售服務(wù)費(fèi)每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，自動在次月
初5個工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進(jìn)行資金支付，基金管理人無需再出具
資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力等，支付日期順延。費(fèi)用
自動扣劃后，基金管理人應(yīng)進(jìn)行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系基金托管人
協(xié)商解決。對于投資人持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額，繼續(xù)計提的銷
售服務(wù)費(fèi)將在投資人贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一
并返還給投資人。
上述一、基金費(fèi)用的種類中第4－9項(xiàng)費(fèi)用由基金管理人和基金托管人根據(jù)
有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，列入或攤?cè)氘?dāng)期基金費(fèi)用。
三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基
金財產(chǎn)的損失，以及處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不列入基金費(fèi)
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用?；鸷贤е暗穆蓭熧M(fèi)、會計師費(fèi)和信息披露費(fèi)用等不得從基金財產(chǎn)
中列支?；饦?biāo)的指數(shù)許可使用費(fèi)由基金管理人承擔(dān)，不得從基金財產(chǎn)中列
支。
四、費(fèi)用調(diào)整
在符合相關(guān)法律法規(guī)和履行了必備的程序的條件下，基金管理人和基金托
管人可協(xié)商酌情調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)率，無須召開
基金份額持有人大會?；鸸芾砣吮仨氉钸t于新的費(fèi)率實(shí)施日前2日在指定媒
體上刊登公告。
五、其他費(fèi)用
按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，基金管理人可以在基金財產(chǎn)中列支其
他的費(fèi)用，并按照相關(guān)的法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行公告或備案。
六、基金稅收
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，依照國家法律法規(guī)的規(guī)定履行納稅
義務(wù)。
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第二十部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金的會計年度為公歷每年1月1日至12月31日。
2、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位。
3、會計制度按國家有關(guān)的會計制度執(zhí)行。
4、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算。
5、本基金會計責(zé)任人為基金管理人。
6、基金管理人應(yīng)保留完整的會計賬目、憑證并進(jìn)行日常的會計核算，按照
有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表，基金托管人定期與基金管理人就基金的會計核
算、報表編制等進(jìn)行核對并以書面方式確認(rèn)。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相獨(dú)立的、具有證券、期貨
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師等機(jī)構(gòu)對基金年度財務(wù)報表及其
他規(guī)定事項(xiàng)進(jìn)行審計；
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意；
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通知基金托管人?；?
金管理人應(yīng)在更換會計師事務(wù)所后按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體
公告。
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第二十一部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦
法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有
人大會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法
人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法
律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確
性、完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金
信息通過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）和指定互聯(lián)
網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”，包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中
國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介披露，并保證基金投資人能夠按照基金合
同約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者代銷機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信
息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文
文本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民
幣元。
五、公開披露的基金信息
1、基金募集信息披露
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（1）基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售
的3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定媒體上；基金管理人、基
金托管人應(yīng)當(dāng)將基金合同、基金托管協(xié)議登載在各自公司網(wǎng)站上。
（2）基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，
并在披露招募說明書的當(dāng)日登載于指定媒體上。
（3）基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的次日在指定媒體上登載基金合同生
效公告。
（4）《基金合同》生效后，基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)
生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書和基金
產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站上，其中基金產(chǎn)品資料概要還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d在基
金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；除重大變更事項(xiàng)之外，基金招募說明書、基金產(chǎn)
品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)
作的，基金管理人不再更新基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要。
2、定期報告
基金定期報告由基金管理人按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會頒布的有關(guān)證券投
資基金信息披露內(nèi)容與格式的相關(guān)文件的規(guī)定單獨(dú)編制，由基金托管人復(fù)核。
基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告（含資產(chǎn)組
合季度報告）。
（1）基金年度報告：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完
成基金年度報告，將年度報告登載于指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登
載在指定報刊上。基金年度報告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相
關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計。
（2）基金中期報告：基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制
完成基金中期報告，將中期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告
登載在指定報刊上。
（3）基金季度報告：基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，
編制完成基金季度報告，將季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性
公告登載在指定報刊上。
（4）基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、
中期報告或者年度報告。
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（5）基金持續(xù)運(yùn)作過程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中
披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動性風(fēng)險分析等。
（6）基金運(yùn)作期間，如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過
基金總份額20%的情形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基
金定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報
告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及產(chǎn)品的特有風(fēng)險，中國
證監(jiān)會認(rèn)定的特殊情形除外。
3、基金凈值信息公告
基金合同生效后,在開始辦理基金份額申購或者贖回前,基金管理人應(yīng)當(dāng)至
少每周在指定網(wǎng)站公告一次各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放
日的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的各類
基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站公告
半年度和年度最后一日各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。
4、臨時報告與公告
基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)按規(guī)定編制臨時報告書，并登
載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格
產(chǎn)生重大影響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項(xiàng)；
（2）基金合同終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會計師
事務(wù)所；
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值
等事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事
項(xiàng)；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
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（7）基金管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更公司的實(shí)際控
制人；
（8）基金募集期延長；
（9）基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門
負(fù)責(zé)人發(fā)生變動；
（10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十；
（11）基金管理人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近
12個月內(nèi)變動超過百分之三十；
（12）涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
（13）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為
受到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基
金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
（14）基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股
東、實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷
的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（15）基金收益分配事項(xiàng)；
（16）管理費(fèi)、托管費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用計提標(biāo)準(zhǔn)、
計提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
（17）某一類基金份額凈值計價錯誤達(dá)該類基金份額凈值0.5%；
（18）基金開始辦理申購、贖回；
（19）基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（20）基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)；
（21）基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
（22）本基金發(fā)生涉及基金申購、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等
的重大事項(xiàng)；
（23）調(diào)整本基金份額類別設(shè)置；
（24）基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額
的價格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項(xiàng)。
5、澄清公告
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在基金存續(xù)期內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對
基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有
人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清，并將
有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
6、清算報告
基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示
性公告登載在指定報刊上。
7、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律
法規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。投資人可免費(fèi)查
閱。在支付工本費(fèi)后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件復(fù)印件。
基金管理人和基金托管人應(yīng)保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
八、暫?；蜓舆t信息披露的情形
1、基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金
資產(chǎn)價值時；
3、出現(xiàn)導(dǎo)致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)的緊急事故；
4、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會或基金合同認(rèn)定的其他情形。
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第二十二部分風(fēng)險揭示
本基金為指數(shù)型股票型基金，其風(fēng)險水平高于混合型基金、債券型基金和
貨幣市場基金。本基金所面臨的投資組合風(fēng)險主要包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、
流動性風(fēng)險和特定風(fēng)險等。除投資組合風(fēng)險以外，本基金還面臨操作風(fēng)險、管
理風(fēng)險、道德風(fēng)險和合法合規(guī)風(fēng)險等一系列風(fēng)險。具體如下：
1、投資組合風(fēng)險
（1）市場風(fēng)險
證券市場價格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素
的影響，導(dǎo)致基金收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險，主要包括：
政策風(fēng)險：因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)
展政策等）發(fā)生變化，導(dǎo)致市場價格波動而產(chǎn)生風(fēng)險。
經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險：隨著經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周
期性變化?；鹜顿Y于債券與上市公司的股票，收益水平也會隨之變化，從而
產(chǎn)生風(fēng)險。
利率風(fēng)險：金融市場利率的波動會導(dǎo)致證券市場價格和收益率的變動。利
率直接影響著國債的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤。本基金直
接投資于股票和債券，其收益水平會受到利率變化的影響而產(chǎn)生波動。
匯率風(fēng)險：匯率的變化可能對國民經(jīng)濟(jì)不同部門造成不同的影響，從而導(dǎo)
致本基金所投資的上市公司業(yè)績及其股票價格發(fā)生波動，基金收益產(chǎn)生變化。
股票價格風(fēng)險：本基金所投資的上市公司可能會因?yàn)榻?jīng)營不善，基本面狀
況惡化而導(dǎo)致其股票價格下跌，使得基金投資收益下降。此外，股票價格也會
受到市場整體估值水平的影響，并可能會低于上市公司的合理價值。雖然本基
金可通過分散化投資減少非系統(tǒng)性風(fēng)險，但并不能完全消除該種風(fēng)險。本基金
還必須承擔(dān)市場的系統(tǒng)性風(fēng)險。
（2）流動性風(fēng)險
流動性風(fēng)險是指基金所持證券資產(chǎn)變現(xiàn)的難易程度，因市場交易量不足，
導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金的風(fēng)險。本基金的流動性風(fēng)險一方面
來自于投資人的集中巨額贖回，另一方面來自于其投資組合或其中的部分資產(chǎn)
變現(xiàn)能力變?nèi)跛a(chǎn)生的風(fēng)險。主要包括：
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巨額贖回風(fēng)險：本基金屬于開放式基金，在開放式基金交易過程中，可能
會發(fā)生巨額贖回的情形。由于我國證券市場的波動性較大，在市場價格下跌時
會出現(xiàn)交易量急劇減少的情形，此時出現(xiàn)巨額贖回可能會導(dǎo)致基金資產(chǎn)變現(xiàn)困
難，從而產(chǎn)生流動性風(fēng)險，甚至影響基金份額凈值。
變現(xiàn)風(fēng)險：投資組合的變現(xiàn)能力較弱所導(dǎo)致基金收益變動的風(fēng)險。當(dāng)持有
的部分債券品種的交投不活躍、成交量不足時，資產(chǎn)變現(xiàn)的難度可能會加大。
同時，由于基金持有的某種資產(chǎn)集中度過高，導(dǎo)致難以在短時間內(nèi)迅速變現(xiàn)，
有可能導(dǎo)致基金的凈值出現(xiàn)損失
（3）信用風(fēng)險
債券發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降
低導(dǎo)致債券價格下降的風(fēng)險，信用風(fēng)險也包括證券交易對手因違約而產(chǎn)生的證
券交割風(fēng)險。
（4）特定風(fēng)險
1）本基金投資于股票的比例不少于基金資產(chǎn)的95％，其中有不少于80％
必須投資于中證500指數(shù)的成分股，因此無法通過資產(chǎn)配置的方式降低本基金
所承擔(dān)的中小市值股票系統(tǒng)性風(fēng)險，在市場波動程度較大的情況下，本基金也
會表現(xiàn)出較大的波動性。
2）本基金為開放式指數(shù)型基金，以對標(biāo)的指數(shù)盡可能小的跟蹤誤差為投資
目標(biāo)，因此其也具有普通股票型基金所不具備的特有風(fēng)險。本基金設(shè)定的年跟
蹤誤差為4％以內(nèi)，日跟蹤偏離度在0.35％以下，但在以下條件下可能會出現(xiàn)
跟蹤誤差超過目標(biāo)水平的風(fēng)險：
①標(biāo)的指數(shù)成份股的配股、增發(fā)、分紅等公司行為；
②標(biāo)的指數(shù)成份股及其權(quán)重的調(diào)整；
③基金買賣股票時產(chǎn)生的交易成本和交易沖擊；
④申購、贖回因素帶來的跟蹤誤差；
⑤新股市值配售、新股認(rèn)購帶來的跟蹤誤差；
⑥基金現(xiàn)金資產(chǎn)的拖累；
⑦基金的管理費(fèi)和托管費(fèi)帶來的跟蹤誤差；
⑧指數(shù)成份股停牌、摘牌，成份股漲、跌停板等因素帶來的偏差；
⑨其他因素帶來的偏差。
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3）本基金的資產(chǎn)主要投資于中證500指數(shù)的成分股，由于該指數(shù)由中小市值
股票組成，因此在特定的市場環(huán)境下，可能會出現(xiàn)業(yè)績表現(xiàn)低于市場平均水平
或大市值股票的情況。
4）跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險
本基金力爭將基金凈值對業(yè)績比較基準(zhǔn)的年跟蹤誤差控制在4％以內(nèi)，日平
均跟蹤偏離度控制在0.35%以內(nèi)，但因標(biāo)的指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素可能
導(dǎo)致跟蹤誤差超過上述范圍，本基金凈值表現(xiàn)與指數(shù)價格走勢可能發(fā)生較大偏
離。
5）指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險
本基金的標(biāo)的指數(shù)由指數(shù)編制機(jī)構(gòu)發(fā)布并管理和維護(hù)，未來指數(shù)編制機(jī)構(gòu)
可能由于各種原因停止對指數(shù)的管理和維護(hù)，本基金將根據(jù)基金合同的約定自
相關(guān)情形發(fā)生之日起十個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如更換
基金標(biāo)的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并、或者終止基金合同等，并在
6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會進(jìn)行表決。投資人將面臨更換基金標(biāo)的指
數(shù)、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并、或者終止基金合同等風(fēng)險。
自指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止標(biāo)的指數(shù)的編制及發(fā)布至解決方案確定并實(shí)施前，基
金管理人應(yīng)按照指數(shù)編制機(jī)構(gòu)提供的最近一個交易日的指數(shù)信息遵循基金份額
持有人利益優(yōu)先原則維持基金投資運(yùn)作，該期間由于標(biāo)的指數(shù)不再更新等原因
可能導(dǎo)致指數(shù)表現(xiàn)與相關(guān)市場表現(xiàn)存在差異，影響投資收益。
6）成份股停牌或退市的風(fēng)險
本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份股及備選成份股，當(dāng)標(biāo)的指數(shù)成份股停牌或
發(fā)生明顯負(fù)面事件面臨退市時，可能出現(xiàn)導(dǎo)致本基金的跟蹤偏離度和跟蹤誤差
擴(kuò)大的風(fēng)險。
2、操作風(fēng)險
在基金運(yùn)作過程中，因基金管理人內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操
作失誤或違反操作規(guī)程等會導(dǎo)致操作風(fēng)險，主要包括人為錯失、違法行為、未
授權(quán)活動、人員流失等營運(yùn)風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和決策及程序風(fēng)險等。
3、管理風(fēng)險
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在基金管理運(yùn)作過程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響
基金收益水平，如果基金管理人對經(jīng)濟(jì)形勢和證券市場判斷不準(zhǔn)確、獲取的信
息不全、投資決策操作出現(xiàn)失誤，都會影響基金的收益水平。
4、合規(guī)性風(fēng)險
投資的合規(guī)性風(fēng)險是指本基金的投資運(yùn)作不符合相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定和
基金合同的要求而帶來的風(fēng)險。
5、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致
的風(fēng)險
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險收益特征的表述是基于投資范圍、投資
比例、證券市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金
的長期風(fēng)險收益特征。銷售機(jī)構(gòu)(包括基金管理人直銷機(jī)構(gòu)和其他銷售機(jī)構(gòu))根
據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進(jìn)行風(fēng)險評價，不同的銷售機(jī)構(gòu)采用的評價方法也不
同，因此銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險等級評價與基金法律文件中風(fēng)險收益特征的表述可能
存在不同，投資人在購買本基金時需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險承受能力與
產(chǎn)品風(fēng)險之間的匹配檢驗(yàn)。
6、其他風(fēng)險
（1）因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面
不完善而產(chǎn)生的風(fēng)險；
（2）對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險；
（3）因業(yè)務(wù)競爭壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險；
（4）戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益
水平，從而帶來風(fēng)險；
（5）其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險。
二、聲明
本基金未經(jīng)任何一級政府、機(jī)構(gòu)及部門擔(dān)保?；鹜顿Y人自愿投資于本基金，
須自行承擔(dān)投資風(fēng)險。
除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過基金代銷機(jī)構(gòu)代理銷
售，但是，基金資產(chǎn)并不是代銷機(jī)構(gòu)的存款或負(fù)債，也沒有經(jīng)基金代銷機(jī)構(gòu)擔(dān)保
收益，代銷機(jī)構(gòu)并不能保證其收益或本金安全。
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第二十三部分基金合同的終止與基金財產(chǎn)清算
一、基金合同的終止
有下列情形之一的，履行相關(guān)程序后，本基金合同終止：
1、基金份額持有人大會決定終止；
2、基金管理人職責(zé)終止，在六個月內(nèi)沒有新基金管理人承接的；
3、基金托管人職責(zé)終止，在六個月內(nèi)沒有新基金托管人承接的；
4、出現(xiàn)標(biāo)的指數(shù)不符合要求（因成份股價格波動等指數(shù)編制方法變動之外
的因素致使標(biāo)的指數(shù)不符合要求或法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的情形除
外）、指數(shù)編制機(jī)構(gòu)退出等情形，基金管理人召集基金份額持有人大會對解決
方案進(jìn)行表決；
5、法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他情形。
二、基金財產(chǎn)的清算
1、基金合同終止情形發(fā)生，應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和本基金合同的有關(guān)規(guī)定對基
金財產(chǎn)進(jìn)行清算。
2、基金財產(chǎn)清算組
（1）自基金合同終止情形發(fā)生之日起30個工作日內(nèi)由基金管理人組織成
立基金財產(chǎn)清算組，在基金財產(chǎn)清算組接管基金財產(chǎn)之前，基金管理人和基金
托管人應(yīng)按照基金合同和托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護(hù)基金財產(chǎn)安全的職責(zé)。
（2）基金財產(chǎn)清算組成員由基金管理人、基金托管人、基金注冊登記人、
具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員
組成?；鹭敭a(chǎn)清算組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財產(chǎn)清算組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配?；?
金財產(chǎn)清算組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
3、清算程序
（1）基金合同終止情形發(fā)生后，由基金財產(chǎn)清算組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
（2）基金財產(chǎn)清算組根據(jù)基金財產(chǎn)的情況確定清算期限；
（3）基金財產(chǎn)清算組對基金財產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（4）對基金財產(chǎn)進(jìn)行評估和變現(xiàn)；
（5）基金清算組做出清算報告；
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（6）會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行審計；
（7）律師事務(wù)所對清算報告出具法律意見書；
（8）將基金清算結(jié)果報告中國證監(jiān)會；
（9）公布基金清算公告；
（10）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。
三、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財產(chǎn)清算組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金清算組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
四、基金剩余財產(chǎn)的分配
基金財產(chǎn)按如下順序進(jìn)行清償：
（1）支付基金財產(chǎn)清算費(fèi)用；
（2）繳納基金所欠稅款；
（3）清償基金債務(wù)；
（4）清算后如有余額，按各類基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分
配。
其中，對于投資者通過直銷機(jī)構(gòu)申購的C類基金份額計提的銷售服務(wù)費(fèi)，
或者通過其他銷售機(jī)構(gòu)申購且持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額繼續(xù)計提
的銷售服務(wù)費(fèi)，都將在基金合同終止時隨剩余資產(chǎn)分配款一并返還給投資者。
五、基金財產(chǎn)清算的公告
基金財產(chǎn)清算組成立后2日內(nèi)應(yīng)就基金財產(chǎn)清算組的成立進(jìn)行公告；清算
過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時公告；基金財產(chǎn)清算組做出的清算報告經(jīng)具有證
券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計，律師事務(wù)所出具法律意見書后，
報中國證監(jiān)會備案并公告。
六、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及文件由基金托管人保存不少于15年。
農(nóng)銀匯理中證500指數(shù)證券投資基金招募說明書
第二十四部分基金合同摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
1、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
（1）基金投資人持有本基金基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承
認(rèn)和接受，基金投資人自依據(jù)招募說明書、基金合同取得本基金的的基金份
額，即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金
份額?；鸱蓊~持有人作為當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章為必要條件。
同一類別的每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
（2）基金份額持有人的權(quán)利
1）分享基金財產(chǎn)收益；
2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；
5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審
議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
8）對基金管理人、基金托管人、注冊登記人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合
法權(quán)益的行為依法提起訴訟；
9）法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其它權(quán)利。
（3）基金份額持有人的義務(wù)
1）遵守基金合同；
2）交納基金認(rèn)購、申購款項(xiàng)及基金合同規(guī)定的費(fèi)用；
3）在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)
任；
4）不從事任何有損基金及其他基金合同當(dāng)事人合法利益的活動；
5）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議；
6）返還在基金交易過程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及代銷
機(jī)構(gòu)處獲得的不當(dāng)?shù)美?
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7）基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
2、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
（1）基金管理人的權(quán)利
1）依法募集基金，辦理基金備案手續(xù)；
2）自基金合同生效之日起，依照法律法規(guī)和基金合同獨(dú)立管理基金財產(chǎn)；
3）根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，制訂、修改并公布有關(guān)基金募集、認(rèn)
購、申購、贖回、轉(zhuǎn)托管、基金轉(zhuǎn)換、非交易過戶、凍結(jié)、收益分配等方面的
業(yè)務(wù)規(guī)則；
4）根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定獲得基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中
國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
5）在符合有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的前提下，決定本基金的相關(guān)費(fèi)率結(jié)構(gòu)
和收費(fèi)方式；
6）根據(jù)法律法規(guī)和基金合同之規(guī)定銷售基金份額，收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、
贖回費(fèi)及其它法律法規(guī)規(guī)定的費(fèi)用；
7）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金托管人；
8）根據(jù)基金合同的規(guī)定選擇適當(dāng)?shù)幕鸫N機(jī)構(gòu)并有權(quán)依照代銷協(xié)議對
基金代銷機(jī)構(gòu)行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；
9）自行擔(dān)任基金注冊登記人或選擇、更換基金注冊登記代理機(jī)構(gòu)，辦理
基金注冊登記業(yè)務(wù)，并按照基金合同規(guī)定對基金注冊登記代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的
監(jiān)督和檢查；
10）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購和贖回的申請；
11）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金份額持有人的利益依法為基金進(jìn)行
融資融券；
12）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，制訂基金收益的分配方案；
13）按照法律法規(guī)，代表基金對被投資企業(yè)行使股東權(quán)利，代表基金行使
因投資于其它證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
14）在基金托管人職責(zé)終止時，提名新的基金托管人；
15）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，召集基金份額持有人大會；
16）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施
其他法律行為；
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17）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提
供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)并確定有關(guān)費(fèi)率；
18）法律法規(guī)、基金合同以及依據(jù)基金合同制訂的其它法律文件所規(guī)定的
其它權(quán)利。
（2）基金管理人的義務(wù)
1）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2）辦理基金備案手續(xù)；
3）自基金合同生效之日起，以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金
財產(chǎn)；
4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財產(chǎn)；
5）配備足夠的專業(yè)人員辦理基金份額的認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)；
6）配備足夠的專業(yè)人員和相應(yīng)的技術(shù)設(shè)施進(jìn)行基金的注冊登記或委托其
他機(jī)構(gòu)代理該項(xiàng)業(yè)務(wù)；
7）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的資產(chǎn)相互獨(dú)立，對所管理的不同基金和
受托資產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
8）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得以基金財產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取非法利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財產(chǎn)；
9）接受基金托管人依法進(jìn)行的監(jiān)督；
10）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回價格的方法符
合基金合同等法律文件的規(guī)定，按照有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定
基金份額申購、贖回的價格；
11）嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報
告義務(wù)；
12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金
法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前，應(yīng)予以
保密，不得向他人泄露；
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13）按基金合同確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金
收益；
14）按照法律法規(guī)和本基金合同的規(guī)定受理申購和贖回等申請，及時、足
額支付贖回和分紅款項(xiàng)；
15）不謀求對上市公司的控股和直接管理；
16）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大
會，或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
17）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資
料不少于15年；
18）進(jìn)行基金會計核算并編制基金的財務(wù)會計報告；
19）編制基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告；
20）確保需要向基金份額持有人提供的各項(xiàng)文件或資料，能在規(guī)定時間內(nèi)
發(fā)出；保證投資人能夠按照基金合同約定的時間和方式，隨時查閱到與基金有
關(guān)的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
21）組織并參加基金財產(chǎn)清算組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配；
22）面臨解散、依法被撤銷、被依法宣告破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)
時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金托管人；
23）因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人的合法權(quán)
益，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
24）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基
金托管人違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金
托管人追償；
25）不從事任何有損基金財產(chǎn)及本基金其他當(dāng)事人利益的活動；
26）公平對待所管理的不同基金和受托資產(chǎn)，防止在不同基金和受托資產(chǎn)
間進(jìn)行有損本基金基金份額持有人的利益的資源分配；
27）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤?
其他法律行為；
28）基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
3、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
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（2）基金托管人的權(quán)利
1）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定保管基金財產(chǎn)；
2）依照基金合同的約定獲得基金托管費(fèi)；
3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運(yùn)作，如托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資
指令違反基金合同或有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定的，不予執(zhí)行并向中國證監(jiān)會報告；
4）在基金管理人職責(zé)終止時，提名新的基金管理人；
5）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定召集基金份額持有人大會；
6）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人，如認(rèn)為基金管理人違
反了法律法規(guī)或基金合同規(guī)定對基金財產(chǎn)、其它基金合同當(dāng)事人的利益造成重
大損失的，應(yīng)及時呈報中國證監(jiān)會，以及采取其它必要措施以保護(hù)本基金及相
關(guān)基金合同當(dāng)事人的利益；
7）法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其它權(quán)利。
（3）基金托管人的義務(wù)
1）以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則安全保管基金財產(chǎn)；
2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合
格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
3）建立健全內(nèi)部控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確?；?
金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有資產(chǎn)以及不同的基金
財產(chǎn)相互獨(dú)立；對所托管的不同的基金和受托資產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，
分賬管理，保證不同基金、受托資產(chǎn)之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、
賬冊記錄等方面相互獨(dú)立；
4）除依據(jù)《基金法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不以基金財產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
5）按規(guī)定保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有
關(guān)憑證；
6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；
7）按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、
交割事宜；
8）保守基金商業(yè)秘密。除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)
定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予以保密，不得向他人泄露；
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9）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值及基
金份額申購、贖回價格；
10）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
11）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說
明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進(jìn)行；如果基
金管理人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)
的措施；
12）按規(guī)定保存有關(guān)基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資
料，保存基金的會計賬冊、報表和記錄等不少于15年；
13）根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，從基金管理人處接收并保存基金份額持有人名
冊；
14）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
15）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項(xiàng)；
16）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金管理人、基金份額持有
人依法自行召集基金份額持有人大會；
17）按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
18）參加基金財產(chǎn)清算組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分
配；
19）面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時，及時報告
中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會，并通知基金管理人；
20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義
務(wù)，基金管理人因違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，基金托管人應(yīng)為基金向
基金管理人追償；
21）因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其責(zé)任不因
其退任而免除；
22）不從事任何有損基金及基金合同其他當(dāng)事人利益的活動；
23）本基金合同所規(guī)定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
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1、本基金的基金份額持有人大會，由本基金的基金份額持有人及其合法授
權(quán)代表共同組成。本基金的基金份額持有人享有平等的表決權(quán)，每一基金份額
具有一票表決權(quán)。
2、有以下事由情形之一時，應(yīng)召開基金份額持有人大會：
（1）終止基金合同；
（2）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（3）更換基金托管人；
（4）更換基金管理人；
（5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費(fèi)率，但根
據(jù)法律法規(guī)的要求提高該等報酬標(biāo)準(zhǔn)或銷售服務(wù)費(fèi)率的除外；
（6）本基金與其它基金的合并；
（7）變更基金類別；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略（法律法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的
除外）；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）對基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
（11）法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其它應(yīng)當(dāng)召開基金份額持
有人大會的事項(xiàng)。
3、以下情況不需召開基金份額持有人大會：
（1）調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)；
（2)在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金申購費(fèi)率及收費(fèi)方
式，調(diào)低贖回費(fèi)率、調(diào)低銷售服務(wù)費(fèi)率、增加、取消或調(diào)整基金份額類別設(shè)
置、對基金份額分類辦法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)整或變更收費(fèi)方式；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對基金合同進(jìn)行修改；
（4）對基金合同的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
（5）對基金合同的修改對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響；
（6）除法律法規(guī)或基金合同規(guī)定應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會以外的其它
情形。
4、召集人和召集方式
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（1）除法律法規(guī)或本基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管
理人召集?；鸸芾砣宋窗匆?guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集。
（2）基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理
人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召
集，并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之
日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，
應(yīng)當(dāng)自行召集。
（3）代表基金份額10%以上（含10%，以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金
份額計算，下同）的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，
應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日
內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人
決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要
召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之
日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金
管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開。
（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求
召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金
份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集基金份額持有人大會，
但應(yīng)當(dāng)至少提前30日向中國證監(jiān)會備案。
（5）基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、
基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
（6）基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點(diǎn)、方式和
權(quán)益登記日。
5、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
（1）召開基金份額持有人大會，召集人必須于會議召開日前40天在指定
媒體及基金管理人網(wǎng)站上公告?；鸱蓊~持有人大會通知須至少載明以下內(nèi)
容：
1）會議召開的時間、地點(diǎn)和方式；
2）會議擬審議的主要事項(xiàng)；
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3）會議形式；
4）議事程序；
5）有權(quán)出席基金份額持有人大會的權(quán)益登記日；
6）授權(quán)委托書的內(nèi)容要求(包括但不限于代理人身份、代理權(quán)限和代理有
效期限等)、送達(dá)時間和地點(diǎn)；
7）表決方式；
8）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話；
9）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
10）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
（2）采用通訊方式開會并進(jìn)行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書
面表決方式，并在會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊
方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見的寄交和收取方
式及截止時間。
（3）如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對
書面表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基
金管理人到指定地點(diǎn)對書面表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持
有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對書面表決意見
的計票進(jìn)行監(jiān)督。基金管理人或基金托管人拒不派代表對書面表決意見的計票
進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票結(jié)果。
6、基金份額持有人出席會議的方式
（1）會議方式
基金份額持有人大會的召開方式包括現(xiàn)場開會和通訊方式開會。在法律法
規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的情況下，基金份額持有人也可以采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方
式召開會議并表決。
現(xiàn)場開會由基金份額持有人本人出席或通過授權(quán)委托書委派其代理人出
席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)出席。
通訊方式開會指按照本基金合同的相關(guān)規(guī)定以通訊的書面方式或基金管理
人規(guī)定的其他方式進(jìn)行表決。
（2）召開基金份額持有人大會的條件
1）現(xiàn)場開會方式
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在同時符合以下條件時，現(xiàn)場會議方可舉行：
①對到會者在權(quán)益登記日持有基金份額的統(tǒng)計顯示，有效的基金份額應(yīng)占
權(quán)益登記日基金總份額的50%以上（含50%）；
②到會的基金份額持有人身份證明及持有基金份額的憑證、代理人身份證
明、委托人持有基金份額的憑證及授權(quán)委托代理手續(xù)完備，到會者出具的相關(guān)
文件符合有關(guān)法律法規(guī)和基金合同及會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑
證與基金管理人持有的登記資料相符。
未能滿足上述條件的情況下，則召集人可另行確定并公告重新開會的時間
和地點(diǎn)，但確定有權(quán)出席會議的基金份額持有人資格的權(quán)益登記日不變。
2）通訊開會方式
在同時符合以下條件時，通訊會議方可舉行：
①召集人按本基金合同規(guī)定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相
關(guān)提示性公告；
②召集人在基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和
公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取和統(tǒng)計基金份額持有人的書面
表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影
響表決效力；
③本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的基金份額持有人
所代表的基金份額應(yīng)占權(quán)益登記日基金總份額的50%以上（含50%）；
④直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的其
他代表，同時提交的持有基金份額的憑證符合法律法規(guī)、基金合同和會議通知
的規(guī)定，并與登記注冊機(jī)構(gòu)記錄相符。
如果開會條件達(dá)不到上述條件，則召集人可另行確定并公告重新表決的時
間，但確定有權(quán)出席會議的基金份額持有人資格的權(quán)益登記日不變。
采取通訊方式進(jìn)行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則表
面符合法律法規(guī)和會議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決，表決意見
模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具書面意見的基金份額持
有人所代表的基金份額總數(shù)。
7、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
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1）議事內(nèi)容為本基金合同規(guī)定的召開基金份額持有人大會事由所涉及的內(nèi)
容。
2）基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日本基金總份額
10%以上（含10%）的基金份額持有人可以在大會召集人發(fā)出會議通知前就召開
事由向大會召集人提交需由基金份額持有人大會審議表決的提案；也可以在會
議通知發(fā)出后向大會召集人提交臨時提案。臨時提案應(yīng)當(dāng)在大會召開日前35天
提交召集人。召集人對于臨時提案應(yīng)當(dāng)在大會召開日前30天公布。
3）對于基金份額持有人提交的提案(包括臨時提案)，大會召集人應(yīng)當(dāng)按照
以下原則對提案進(jìn)行審核：
①關(guān)聯(lián)性。大會召集人對于基金份額持有人提案涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)
系，并且不超出法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會職權(quán)范圍的，
應(yīng)提交大會審議；對于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會審議。
如果召集人決定不將基金份額持有人提案提交大會表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額
持有人大會上進(jìn)行解釋和說明。
②程序性。大會召集人可以對基金份額持有人的提案涉及的程序性問題做
出決定。如將其提案進(jìn)行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不
同意變更的，大會主持人可以就程序性問題提請基金份額持有人大會做出決
定，并按照基金份額持有人大會決定的程序進(jìn)行審議。
4）單獨(dú)或合并持有權(quán)利登記日基金總份額10%以上（含10％）的基金份額
持有人提交基金份額持有人大會審議表決的提案、基金管理人或基金托管人提
交基金份額持有人大會審議表決的提案，未獲基金份額持有人大會審議通過，
就同一提案再次提請基金份額持有人大會審議，其時間間隔不少于6個月。法
律法規(guī)另有規(guī)定除外。
5）基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召開會議的通知后，如果需要對原有
提案進(jìn)行修改或增加新的提案，應(yīng)當(dāng)最遲在基金份額持有人大會召開日前30日
公告。否則，會議的召開日期應(yīng)當(dāng)順延并保證至少與公告日期有30日的間隔
期。
（2）議事程序
1）現(xiàn)場開會
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在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照規(guī)定程序宣布會議議事程序
及注意事項(xiàng)，確定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后在公
證機(jī)關(guān)監(jiān)督下進(jìn)行表決，經(jīng)合法執(zhí)業(yè)的律師見證后形成大會決議。
大會由基金管理人授權(quán)代表主持。在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的
情況下，由基金托管人授權(quán)代表主持；如果基金管理人和基金托管人授權(quán)代表
均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人以所代表的基金份
額50%以上多數(shù)選舉產(chǎn)生一名代表作為該次基金份額持有人大會的主持人?；?
金管理人和基金托管人不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持
有人大會做出的決議的效力。
召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名(或
單位名稱)、身份證號碼、住所地址、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人
姓名(或單位名稱)等事項(xiàng)。
2）通訊方式開會
在通訊表決開會的方式下，首先由召集人至少提前30天公布提案，在所通
知的表決截止日期第2天在公證機(jī)構(gòu)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決并形成
決議。
3）在法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的情況下，本基金亦可采用網(wǎng)絡(luò)、電話等其
他非現(xiàn)場方式由基金份額持有人對其代表進(jìn)行授權(quán)或召開基金份額持有人大
會，會議程序比照現(xiàn)場開會或通訊開會。
（3）基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
8、決議形成的條件、表決方式、程序
（1）基金份額持有人所持每一基金份額享有平等的表決權(quán)。
（2）基金份額持有人大會決議分為特別決議和一般決議：
1）特別決議
特別決議須經(jīng)出席會議的基金份額持有人及其代理人所持表決權(quán)的三分之
二以上通過方為有效；更換基金管理人、更換基金托管人、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方
式、終止基金合同的重大事項(xiàng)必須以特別決議方式通過；
2）一般決議
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一般決議須經(jīng)出席會議的基金份額持有人及其代理人所持表決權(quán)的50%以
上（含50%）通過方為有效，除須以特別決議通過事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一
般決議的方式通過。
（3）基金份額持有人大會決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，或者
備案，并予以公告。
（4）基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。
（5）基金份額持有人大會的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)
分開審議、逐項(xiàng)表決。
（6）基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人和基金
托管人均有約束力。
9、計票
（1）現(xiàn)場開會
1）如基金份額持有人大會由基金管理人或基金托管人召集，則基金份額持
有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理
人中推舉兩名基金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)
票人；如大會由基金份額持有人自行召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)
在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中推舉3名基金份額
持有人擔(dān)任監(jiān)票人。
2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)，由大會主持人當(dāng)場
公布計票結(jié)果。
3）如會議主持人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以對投票數(shù)進(jìn)行重新清
點(diǎn)；如會議主持人未進(jìn)行重新清點(diǎn)，而出席會議的基金份額持有人或代理人對
會議主持人宣布的表決結(jié)果有異議，其有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求重新清
點(diǎn)，會議主持人應(yīng)當(dāng)立即重新清點(diǎn)并公布重新清點(diǎn)結(jié)果。重新清點(diǎn)僅限一次。
4）計票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不參加基
金份額持有人大會或拒不配合計票的，不影響計票的效力。
（2）通訊方式開會
在通訊方式開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員
在基金托管人授權(quán)代表(如果基金托管人為召集人，則為基金管理人授權(quán)代表)
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的監(jiān)督下進(jìn)行計票，由公證機(jī)關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜?
管人拒派代表對書面表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
10、基金份額持有人大會決議的生效與公告
（1）基金份額持有人大會通過的一般決議和特別決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過
之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或者備案。基金份額持有人大會決定的事項(xiàng)自
中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或者出具無異議意見之日起生效。
（2）生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋撕突鸱蓊~持有人應(yīng)當(dāng)
執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定。
（3）基金份額持有人大會決議應(yīng)自生效之日起2日內(nèi)由相關(guān)信息披露義務(wù)
人在指定媒體公告。
11、其他
法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金份額持有人大會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
三、基金收益分配原則、執(zhí)行方式
1、收益的構(gòu)成
（1）基金收益包括：基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券差
價、銀行存款利息以及其他收入。
（2）因運(yùn)用基金財產(chǎn)帶來的成本或費(fèi)用的節(jié)約應(yīng)計入收益。
（3）基金凈收益為基金收益扣除按照有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費(fèi)
用等項(xiàng)目后的余額。
2、收益分配原則
（1）基金收益分配采用現(xiàn)金方式或紅利再投資方式（指將現(xiàn)金紅利按分紅
權(quán)益再投資日經(jīng)過除權(quán)后的各類基金份額凈值為計算基準(zhǔn)自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的
基金份額進(jìn)行再投資），基金份額持有人可選擇現(xiàn)金方式或紅利再投資方式；
基金份額持有人事先未做出選擇的，默認(rèn)的分紅方式為現(xiàn)金方式；
（2）由于本基金C類基金份額收取銷售服務(wù)費(fèi)，而A類基金份額不收取
銷售服務(wù)費(fèi)，各基金份額類別對應(yīng)的可供分配利潤將有所不同。本基金同一類
別每一基金份額享有同等分配權(quán)；
（3）在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，基金收益每年最多分配6次，每
次收益分配最低比例為收益分配基準(zhǔn)日可供分配利潤的20%。收益分配基準(zhǔn)日
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可供分配利潤指當(dāng)日資產(chǎn)負(fù)債表中未分配利潤與未分配利潤中已實(shí)現(xiàn)收益的孰
低數(shù)；
（4）基金收益分配基準(zhǔn)日的各類基金份額凈值減去該類每單位基金份額收
益分配凈額后均不能低于面值；
（5）若基金合同生效不滿3個月則可不進(jìn)行收益分配；
（6）分紅權(quán)益登記日申請申購的基金份額不享受當(dāng)次分紅，分紅權(quán)益登記
日申請贖回的基金份額享受當(dāng)次分紅；
（7）基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準(zhǔn)日（即期末可供分配利潤計算截至
日）的時間不得超過15個工作日；
（8）法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
3、收益分配方案
基金收益分配方案中載明基金收益的范圍、基金收益分配對象、分配原
則、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式、支付方式及有關(guān)手續(xù)費(fèi)等內(nèi)容。
由于不同基金份額類別對應(yīng)的可分配收益不同，基金管理人可對各類基金份額
相應(yīng)制定不同的收益分配方案。
4、收益分配方案的確定與公告
基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人核實(shí)后確定，基金
管理人應(yīng)依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定公告。
5、收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
收益分配時發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬等手續(xù)費(fèi)用由基金份額持有人自行承擔(dān)。當(dāng)基
金份額持有人的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足于支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用
時，基金注冊登記機(jī)構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利按權(quán)益登記日除權(quán)后各
類的基金份額凈值自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。
四、基金費(fèi)用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金費(fèi)用的種類
（1）基金管理人的管理費(fèi)；
（2）基金托管人的托管費(fèi)；
（3）基金的銷售服務(wù)費(fèi)；
（4）基金的證券交易費(fèi)用；
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（5）除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，基金合同生效以后的與基金
相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
（6）基金份額持有人大會費(fèi)用；
（7）基金合同生效以后的與基金相關(guān)的會計師費(fèi)和律師費(fèi)；
（8）基金銀行匯劃費(fèi)用；
（9）按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定可以列入的其他費(fèi)用。
上述費(fèi)用從基金財產(chǎn)中支付。
2、基金費(fèi)用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
（1）基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)率為年費(fèi)率0.75%。
在通常情況下，基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的年費(fèi)率計提。計算方
法如下：
H＝E×年管理費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費(fèi)
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付。于次月首日起
5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。
（2）基金托管人的基金托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)率為年費(fèi)率0.15%。
在通常情況下，基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的年費(fèi)率計提。計算方
法如下：
H＝E×年托管費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付。于次月首日起
5個工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。
（3）基金的銷售服務(wù)費(fèi)
銷售服務(wù)費(fèi)可用于本基金市場推廣、銷售以及基金份額持有人服務(wù)等各項(xiàng)
費(fèi)用。A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)，C類基金份額銷售服務(wù)費(fèi)按前一日C類
基金份額的基金資產(chǎn)凈值的0.20%的年費(fèi)率計提。
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本基金C類基金份額銷售服務(wù)費(fèi)的計算方法如下：
H＝E×0.20%÷當(dāng)年天數(shù)
H為C類基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費(fèi)
E為前一日C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)具體收取/返還方式：
（1）直銷機(jī)構(gòu)
對于C類基金份額計提的銷售服務(wù)費(fèi)，在投資人贖回基金份額或基金合同
終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資人。
（2）其他銷售機(jī)構(gòu)
對于投資人持續(xù)持有期限未超過一年（即365天，下同）的C類基金份
額計提的銷售服務(wù)費(fèi)每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，自動在次月
初5個工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進(jìn)行資金支付，基金管理人無需再出具
資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力等，支付日期順延。費(fèi)用
自動扣劃后，基金管理人應(yīng)進(jìn)行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系基金托管人
協(xié)商解決。對于投資人持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額，繼續(xù)計提的銷
售服務(wù)費(fèi)將在投資人贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一
并返還給投資人。
（4）本條第（一）款第（4）至第（9）項(xiàng)費(fèi)用由基金管理人和基金托管
人根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，列入或攤?cè)氘?dāng)期基金費(fèi)用。
3、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基
金財產(chǎn)的損失，以及處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不列入基金費(fèi)
用?；鸷贤е暗穆蓭熧M(fèi)、會計師費(fèi)和信息披露費(fèi)用等不得從基金財產(chǎn)
中列支?；饦?biāo)的指數(shù)許可使用費(fèi)由基金管理人承擔(dān)，不得從基金財產(chǎn)中列
支。
4、基金管理費(fèi)、和基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的調(diào)整
在符合相關(guān)法律法規(guī)和履行了必備的程序的條件下，基金管理人和基金托
管人可協(xié)商酌情調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)率，無須召開
基金份額持有人大會?；鸸芾砣吮仨氉钸t于新的費(fèi)率實(shí)施日前2日在指定媒
體上刊登公告。
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5、其他費(fèi)用
按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，基金管理人可以在基金財產(chǎn)中列支其
他的費(fèi)用，并按照相關(guān)的法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行公告或備案。
五、基金資產(chǎn)的投資方向和投資限制
1、投資目標(biāo)
本基金為被動化投資的指數(shù)型基金，通過嚴(yán)格的投資紀(jì)律約束和數(shù)量化的
風(fēng)控管理，力爭將基金凈值對業(yè)績比較基準(zhǔn)的年跟蹤誤差控制在4％以內(nèi)，日
平均跟蹤偏離度控制在0.35%以內(nèi)，以實(shí)現(xiàn)對標(biāo)的指數(shù)的有效跟蹤。
2、投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括標(biāo)的指數(shù)成份股及
備選成份股和新股（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)發(fā)行后上市
的股票）、貨幣及剩余期限在一年以內(nèi)的政府債券以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會
允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。
本基金投資于標(biāo)的指數(shù)成分股和備選股的比例不低于基金資產(chǎn)的90%；除
股票以外的其他資產(chǎn)投資比例范圍為基金資產(chǎn)的5％－10%，其中現(xiàn)金或到期日
在一年以內(nèi)的政府債券投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5％，其中，現(xiàn)金不包
括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適
當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
3、投資禁止行為與限制
（1）禁止用本基金財產(chǎn)從事以下行為
1）承銷證券；
2）向他人貸款或者提供擔(dān)保；
3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
4）買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外；
5）向本基金的基金管理人、基金托管人出資或者買賣本基金的基金管理
人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券；
6）買賣與本基金的基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與本基
金的基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷
期內(nèi)承銷的證券；
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7）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
8）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，本基金管理人在履行適當(dāng)程
序后可不受上述規(guī)定的限制。
（2）基金投資組合比例限制
1）本基金投資于標(biāo)的指數(shù)成分股和備選股的比例不低于基金資產(chǎn)的90%；
除股票以外的其他資產(chǎn)投資比例范圍為基金資產(chǎn)的5％－10%，其中現(xiàn)金或到期
日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5％，其中，現(xiàn)金不
包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
2）本基金參與股票發(fā)行申購，所申報的金額不超過本基金總資產(chǎn)，本基金
所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
3）在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后
不展期；
4）在銀行間市場進(jìn)行債券回購融入的資金余額不超過基金資產(chǎn)凈值的
40%；
5）基金的投資組合中保留的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例
合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、
應(yīng)收申購款等；
6）本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資產(chǎn)
凈值的0.5%；本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3%；本
公司管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過該權(quán)證的10%。其他權(quán)證的投
資比例，遵從法規(guī)或監(jiān)管部門的相關(guān)規(guī)定。
7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本公司管理的全部證券投資基金投
資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計
規(guī)模的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值
的20%，中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊品種除外；
8）本基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)
準(zhǔn)，將在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出。。
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9)流通受限證券投資遵照《關(guān)于基金投資非公開發(fā)行股票等流通受限證券
有關(guān)問題的通知》（證監(jiān)基金字[2006]141號）及相關(guān)規(guī)定執(zhí)行；
10）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值
的15%。因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之
外的因素致使基金不符合前述所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流
動性受限資產(chǎn)的投資；
11）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范
圍保持一致；
12）法律、法規(guī)、基金合同及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
（3）法律法規(guī)或監(jiān)管部門修改或取消上述限制規(guī)定（第1）項(xiàng)除外時，本
基金不受上述投資組合限制并相應(yīng)修改限制規(guī)定。
六、基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式
1、基金資產(chǎn)凈值的計算方法
本基金基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值。
2、基金凈值信息的公告方式
基金合同生效后,在開始辦理基金份額申購或者贖回前,基金管理人應(yīng)當(dāng)至
少每周在指定網(wǎng)站公告一次各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放
日的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的各類
基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站公告
半年度和年度最后一日各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。
七、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
1、基金合同的變更
（1）基金合同變更涉及本基金合同第八節(jié)第（二）項(xiàng)規(guī)定的對基金合同當(dāng)
事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響的，應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議同意。變更基
金合同的基金份額持有人大會決議應(yīng)報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，并自中國證監(jiān)會核準(zhǔn)
之日起生效。
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（2）除上述第（1）項(xiàng)規(guī)定的情形外，經(jīng)基金管理人和基金托管人同意可
對基金合同的內(nèi)容進(jìn)行變更，該等變更應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)由基金管理人進(jìn)行公告并
報中國證監(jiān)會備案。
2、基金合同的終止
有下列情形之一的，履行相關(guān)程序后，本基金合同終止：
（1）基金份額持有人大會決定終止；
（2）基金管理人職責(zé)終止，在六個月內(nèi)沒有新基金管理人承接的；
（3）基金托管人職責(zé)終止，在六個月內(nèi)沒有新基金托管人承接的；
（4）出現(xiàn)標(biāo)的指數(shù)不符合要求（因成份股價格波動等指數(shù)編制方法變動之
外的因素致使標(biāo)的指數(shù)不符合要求或法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的情形除
外）、指數(shù)編制機(jī)構(gòu)退出等情形，基金管理人召集基金份額持有人大會對解決
方案進(jìn)行表決；
（5）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他情形。
3、基金財產(chǎn)的清算
（1）基金合同終止情形發(fā)生，應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和本基金合同的有關(guān)規(guī)定對
基金財產(chǎn)進(jìn)行清算。
（2）基金財產(chǎn)清算組
1）自基金合同終止情形發(fā)生之日起30個工作日內(nèi)由基金管理人組織成立
基金財產(chǎn)清算組，在基金財產(chǎn)清算組接管基金財產(chǎn)之前，基金管理人和基金托
管人應(yīng)按照基金合同和托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護(hù)基金財產(chǎn)安全的職責(zé)。
2）基金財產(chǎn)清算組成員由基金管理人、基金托管人、基金注冊登記人、具
有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組
成?；鹭敭a(chǎn)清算組可以聘用必要的工作人員。
3）基金財產(chǎn)清算組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配?；?
財產(chǎn)清算組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
（3）清算程序
1）基金合同終止情形發(fā)生后，由基金財產(chǎn)清算組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
2）基金財產(chǎn)清算組根據(jù)基金財產(chǎn)的情況確定清算期限；
3）基金財產(chǎn)清算組對基金財產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
4）對基金財產(chǎn)進(jìn)行評估和變現(xiàn)；
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5）基金清算組做出清算報告；
6）會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行審計；
7）律師事務(wù)所對清算報告出具法律意見書；
8）將基金清算結(jié)果報告中國證監(jiān)會；
9）公布基金清算公告；
10）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。
（4）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財產(chǎn)清算組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金清算組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（5）基金剩余財產(chǎn)的分配
基金財產(chǎn)按如下順序進(jìn)行清償：
1）支付基金財產(chǎn)清算費(fèi)用；
2）繳納基金所欠稅款；
3）清償基金債務(wù)；
4）清算后如有余額，按各類基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分
配。
其中，對于投資者通過直銷機(jī)構(gòu)申購的C類基金份額計提的銷售服務(wù)費(fèi)，
或者通過其他銷售機(jī)構(gòu)申購且持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額繼續(xù)計提
的銷售服務(wù)費(fèi)，都將在基金合同終止時隨剩余資產(chǎn)分配款一并返還給投資者。
（6）基金財產(chǎn)清算的公告
基金財產(chǎn)清算組成立后2日內(nèi)應(yīng)就基金財產(chǎn)清算組的成立進(jìn)行公告；清算
過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時公告；基金財產(chǎn)清算組做出的清算報告經(jīng)具有證
券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計，律師事務(wù)所出具法律意見書后，
報中國證監(jiān)會備案并公告。
（7）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件由基金托管人保存不少于15年。
八、爭議解決方式
1、本基金合同適用中華人民共和國法律并從其解釋。
2、本基金合同的當(dāng)事人之間因本基金合同產(chǎn)生的或與本基金合同有關(guān)的爭
議可首先通過友好協(xié)商或調(diào)解解決。自一方書面要求協(xié)商解決爭議之日起六十
日內(nèi)如果爭議未能以協(xié)商或調(diào)解方式解決，則任何一方有權(quán)將爭議提交設(shè)在上
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海的中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會上海分會，根據(jù)提交仲裁時有效的仲裁規(guī)則
進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。仲裁費(fèi)用由
敗訴方承擔(dān)。
3、除爭議所涉內(nèi)容之外，本基金合同的其他部分應(yīng)當(dāng)由本基金合同當(dāng)事人
繼續(xù)履行。
九、基金合同存放地和投資人取得合同的方式
基金合同可印制成冊，存放在基金管理人和基金托管人住所，供投資人查
閱，基金合同條款及內(nèi)容應(yīng)以基金合同正本為準(zhǔn)。
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第二十五部分托管協(xié)議摘要
一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人
1、基金管理人
名稱：農(nóng)銀匯理基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路9號50層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路9號50層
法定代表人：黃濤
成立時間：2008年3月18日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國證券監(jiān)督管理委員會
批準(zhǔn)設(shè)立文號：證監(jiān)許可[2008]307號
經(jīng)營范圍：基金募集；基金銷售；資產(chǎn)管理；中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)。
注冊資本：1,750,000,001元人民幣
組織形式：有限責(zé)任公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
2、基金托管人
名稱：交通銀行股份有限公司（簡稱：交通銀行）
住所：上海市浦東新區(qū)銀城中路188號（郵政編碼：200120）
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路188號（郵政編碼：200120）
法定代表人/負(fù)責(zé)人：任德奇
成立時間：1987年3月30日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：國務(wù)院國發(fā)(1986)字第81號文和中國人民
銀行銀發(fā)［1987］40號文
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字［1998］25號
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；
辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買
賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；
提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)
監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)；經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。
注冊資本：742.62億元人民幣
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組織形式：股份有限公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
1、基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
（1）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》及本協(xié)議的約定，
對基金的投資范圍、投資對象進(jìn)行監(jiān)督。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括標(biāo)的指數(shù)成份股及
備選成份股和新股（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)發(fā)行后上市的
股票）、貨幣及剩余期限在一年以內(nèi)的政府債券以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許
基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適
當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金托管人對基金管理人業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和核查的義務(wù)自基金合同生效日起
開始履行。
（2）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，
對基金投資、融資比例進(jìn)行監(jiān)督。
根據(jù)《基金合同》的約定，本基金投資組合比例應(yīng)符合以下規(guī)定：
1）本基金投資于標(biāo)的指數(shù)成分股和備選股的比例不低于基金資產(chǎn)的90%；
除股票以外的其他資產(chǎn)投資比例范圍為基金資產(chǎn)的5％－10%，其中現(xiàn)金或到期
日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5％，其中，現(xiàn)金不包
括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
2）本基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，所申報的金額不超過本基金總資產(chǎn)，本
基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
3）在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后
不展期；
4）在全國銀行間市場進(jìn)行債券回購融入的資金余額不超過基金資產(chǎn)凈值的
40%；
農(nóng)銀匯理中證500指數(shù)證券投資基金招募說明書
5）基金的投資組合中保留的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例
合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、
應(yīng)收申購款等；
6）本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資產(chǎn)
凈值的0.5%；本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3%；本
公司管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過該權(quán)證的10%。其他權(quán)證投資比
例，遵從法規(guī)或監(jiān)管部門的相關(guān)規(guī)定。
7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券
的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本公司管理的全部證券投資基金投資于
同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模
的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%，
中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊品種除外；
8）本基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)
準(zhǔn)，將在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出。
9）本基金持有一家公司發(fā)行的流通受限證券，其市值不得超購基金資產(chǎn)凈
值的百分之二；本基金持有的所有流通受限證券，其市值不得超過該基金資產(chǎn)凈
值的百分之十五；經(jīng)基金管理人和托管人協(xié)商，可對以上比例進(jìn)行調(diào)整；
10）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值
的15%。因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外
的因素致使基金不符合前述所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動
性受限資產(chǎn)的投資；
11）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范
圍保持一致；
12）法律、法規(guī)、基金合同及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的約定。除上述第5）、8）、10）、11）項(xiàng)之外，因證券市場波動、
上市公司合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合基
金合同約定的投資比例規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，法
律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。法律法規(guī)或監(jiān)管部門修改或取消上述限制規(guī)定
農(nóng)銀匯理中證500指數(shù)證券投資基金招募說明書
（第1）項(xiàng)除外）時，本基金不受上述投資組合限制并相應(yīng)修改其投資組合限制
規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y比例的監(jiān)督與檢查自本基金合同
生效之日起開始。
基金托管人依照上述規(guī)定對本基金的投資組合限制及調(diào)整期限進(jìn)行監(jiān)督。
（3）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對
基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督。基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動。
1）承銷證券；
2）向他人貸款或者提供擔(dān)保；
3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
4）買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外；
5）向本基金的基金管理人、基金托管人出資或者買賣本基金的基金管理人、
基金托管人發(fā)行的股票或者債券；
6）買賣與本基金的基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與本基
金的基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷
期內(nèi)承銷的證券；
7）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金禁止從事的關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金合同生效后2個
工作日內(nèi)，基金管理人和基金托管人應(yīng)相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東或
者與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單，以上名單發(fā)生變化的，應(yīng)及時予以
更新并通知對方。
（4）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對
基金管理人參與銀行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督。
1）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對于基金管
理人參與銀行間市場交易時面臨的交易對手資信風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的銀行間市場交易
對手的名單?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個工作日內(nèi)電話或回函確認(rèn)收到該名
單?；鸸芾砣藨?yīng)定期和不定期對銀行間市場現(xiàn)券及回購交易對手的名單進(jìn)行
更新?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個工作日內(nèi)電話或書面回函確認(rèn)，新名單自基
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金托管人確認(rèn)當(dāng)日生效。新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進(jìn)行但尚未
結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。
2）基金管理人參與銀行間市場交易時，有責(zé)任控制交易對手的資信風(fēng)險，
由于交易對手資信風(fēng)險引起的損失,基金管理人應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)向相關(guān)責(zé)任人追償。
（5）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對
基金管理人選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督。
基金投資銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同
的約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基金
托管人應(yīng)據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
1）基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對賬機(jī)制，確保基金
銀行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實(shí)、準(zhǔn)確。
2）基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務(wù)另行
簽訂書面協(xié)議，明確雙方在相關(guān)協(xié)議簽署、賬戶開設(shè)與管理、投資指令傳達(dá)與執(zhí)
行、資金劃撥、賬目核對、到期兌付、文件保管以及存款證實(shí)書的開立、傳遞、
保管等流程中的權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，以確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有
人的合法權(quán)益。
3）基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴(yán)格審查、復(fù)核
相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實(shí)書等有關(guān)文件，切實(shí)履行托管職責(zé)。
4）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金法》、
《運(yùn)作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等
的各項(xiàng)規(guī)定。
（6）基金托管人對基金投資流通受限證券的監(jiān)督
1）基金投資流通受限證券,應(yīng)遵守《關(guān)于規(guī)范基金投資非公開發(fā)行證券行為
的緊急通知》、《關(guān)于基金投資非公開發(fā)行股票等流通受限證券有關(guān)問題的通知》
等有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。
2）流通受限證券,包括由《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)范的非公開發(fā)行
股票、公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時明確一定期限鎖定期的可交易證
券,不包括由于發(fā)布重大消息或其他原因而臨時停牌的證券、已發(fā)行未上市證券、
回購交易中的質(zhì)押券等流通受限證券。
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3）基金管理人應(yīng)在基金首次投資流通受限證券前,向基金托管人提供經(jīng)基
金管理人董事會批準(zhǔn)的有關(guān)基金投資流通受限證券的投資決策流程、風(fēng)險控制
制度?；鹜顿Y非公開發(fā)行股票,基金管理人還應(yīng)提供基金管理人董事會批準(zhǔn)的
流動性風(fēng)險處置預(yù)案。上述資料應(yīng)包括但不限于基金投資流通受限證券的投資
額度和投資比例控制情況?；鸸芾砣藨?yīng)至少于首次執(zhí)行投資指令之前兩個
工作日將上述資料書面發(fā)至基金托管人,保證基金托管人有足夠的時間進(jìn)行審
核?；鹜泄苋藨?yīng)在收到上述資料后兩個工作日內(nèi),以書面或其他雙方認(rèn)可的方
式確認(rèn)收到上述資料。
4）基金投資流通受限證券前,基金管理人應(yīng)向基金托管人提供符合法律法
規(guī)要求的有關(guān)書面信息,包括但不限于擬發(fā)行證券主體的中國證監(jiān)會批準(zhǔn)文件、
發(fā)行證券數(shù)量、發(fā)行價格、鎖定期,基金擬認(rèn)購的數(shù)量、價格、總成本、總成本
占基金資產(chǎn)凈值的比例、已持有流通受限證券市值占資產(chǎn)凈值的比例、資金劃付
時間等?；鸸芾砣藨?yīng)保證上述信息的真實(shí)、完整,并應(yīng)至少于擬執(zhí)行投資指令
前兩個工作日將上述信息書面發(fā)至基金托管人,保證基金托管人有足夠的時間
進(jìn)行審核。
5）基金托管人應(yīng)對基金管理人提供的有關(guān)書面信息進(jìn)行審核，基金托管人
認(rèn)為上述資料可能導(dǎo)致基金投資出現(xiàn)風(fēng)險的,有權(quán)要求基金管理人在投資流通
受限證券前就該風(fēng)險的消除或防范措施進(jìn)行補(bǔ)充書面說明,并保留查看基金管
理人風(fēng)險管理部門就基金投資流通受限證券出具的風(fēng)險評估報告等備查資料的
權(quán)利。否則,基金托管人有權(quán)拒絕執(zhí)行有關(guān)指令。因拒絕執(zhí)行該指令造成基金財
產(chǎn)損失的,基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任,并有權(quán)報告中國證監(jiān)會。
如基金管理人和基金托管人無法達(dá)成一致,應(yīng)及時上報中國證監(jiān)會請求解
決。如果基金托管人切實(shí)履行監(jiān)督職責(zé),則不承擔(dān)任何責(zé)任。
（7）基金托管人根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金投資
其他方面進(jìn)行監(jiān)督。
2、基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)
凈值計算、各類基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開支及收入確認(rèn)、
基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)
行監(jiān)督和核查。如果基金管理人未經(jīng)基金托管人的審核擅自將不實(shí)的業(yè)績表現(xiàn)
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數(shù)據(jù)印制在宣傳推介材料上，則基金托管人對此不承擔(dān)任何責(zé)任，并有權(quán)在發(fā)現(xiàn)
后報告中國證監(jiān)會。
3、基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，在規(guī)定時間內(nèi)
答復(fù)并改正，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證。對基金托管人按照法規(guī)要求
需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資
料和制度等。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違反《基金法》及其
他有關(guān)法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管
理人在限期內(nèi)糾正，并通知基金管理人收到通知后應(yīng)及時核對，并以電話或書面
形式向基金托管人反饋，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改
正。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。
基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人有
權(quán)報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時
通知基金管理人在限期內(nèi)糾正。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或
者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中
國證監(jiān)會報告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政
法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，
并及時向中國證監(jiān)會報告。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定，基金管理人
對基金托管人履行托管職責(zé)的情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括但不限于基金托管
人是否安全保管基金財產(chǎn)、開立基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶及債券托管賬戶，
是否及時、準(zhǔn)確復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值，是否
根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收，是否按照法規(guī)規(guī)定和《基金合同》規(guī)定進(jìn)行
相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
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基金管理人定期和不定期地對基金托管人保管的基金資產(chǎn)進(jìn)行核查。基金
托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基
金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)并改正。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人未對基金資產(chǎn)實(shí)行分賬管理、擅自挪用基金資
產(chǎn)、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反
《基金法》、《基金合同》、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定的，應(yīng)及時以書面形式通知
基金托管人在限期內(nèi)糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式對
基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督
促基金托管人改正?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾
正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。對基金管理人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)
會報送基金監(jiān)督報告的，基金托管人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時
通知基金托管人在限期內(nèi)糾正。
四、基金財產(chǎn)的保管
1、基金財產(chǎn)保管的原則
（1）基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的指令，不得自行
運(yùn)用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。
（2）基金財產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
（3）基金托管人按照規(guī)定開立基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和債券托管
賬戶。
（4）基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的
完整和獨(dú)立。
（5）對于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)和基金申購過程中產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，
應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基
金資產(chǎn)沒有到達(dá)基金銀行存款賬戶的，基金托管人應(yīng)及時通知基金管理人采取
措施進(jìn)行催收。由此給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基
金的損失?；鹜泄苋藢Υ瞬怀袚?dān)任何責(zé)任。
2、基金合同生效時募集資產(chǎn)的驗(yàn)證
基金募集期滿之日起10日內(nèi)，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金
份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，由基金管理人聘
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請具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報告，出具的
驗(yàn)資報告應(yīng)由參加驗(yàn)資的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字有效。驗(yàn)資完
成，基金管理人應(yīng)將募集到的全部資金存入基金托管人為基金開立的基金銀行
存款賬戶中，基金托管人在收到資金當(dāng)日出具相關(guān)證明文件。
3、基金的銀行存款賬戶的開立和管理
（1）基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金銀行存款賬戶的開立和管理。
（2）基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開立基金的銀行存款賬戶，
并根據(jù)中國人民銀行規(guī)定計息。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人制作、保管
和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、支付
基金收益，均需通過本基金的銀行存款賬戶進(jìn)行。
（3）本基金銀行存款賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。
基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行存款賬戶；
亦不得使用基金的任何銀行存款賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
（4）基金托管人可以通過申請開通本基金銀行賬戶的企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)進(jìn)
行資金支付，并使用交通銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行（簡稱“交通銀行網(wǎng)銀”）辦理托管
資產(chǎn)的資金結(jié)算匯劃業(yè)務(wù)。
（5）基金銀行存款賬戶的管理應(yīng)符合《中華人民共和國票據(jù)法》、《人民
幣銀行賬戶結(jié)算管理辦法》、《現(xiàn)金管理?xiàng)l例》、《中國人民銀行利率管理的有
關(guān)規(guī)定》、《關(guān)于大額現(xiàn)金支付管理的通知》、《支付結(jié)算辦法》以及監(jiān)督銀行
業(yè)管理機(jī)構(gòu)的其他規(guī)定。
4、基金證券交收賬戶、資金交收賬戶的開設(shè)和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)
任公司開立證券賬戶。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋?
和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得
使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
基金管理人不得對基金證券交收賬戶、資金交收賬戶進(jìn)行證券的超賣或超
買。
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基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)
算備付金賬戶即資金交收賬戶，用于證券交易資金的結(jié)算?；鹜泄苋艘员净?
的名義在托管人處開立基金的證券交易資金結(jié)算的二級結(jié)算備付金賬戶。
5、債券托管賬戶的開立和管理
（1）募集資金經(jīng)驗(yàn)資后，基金托管人負(fù)責(zé)在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公
司以本基金的名義開立債券托管賬戶，并由基金托管人負(fù)責(zé)基金的債券及資金
的清算。在上述手續(xù)辦理完畢后，由基金托管人向人民銀行進(jìn)行報備?；鸸芾?
人負(fù)責(zé)申請基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)拆借市場進(jìn)行交易，由基金管理人在中國
外匯交易中心開設(shè)同業(yè)拆借市場交易賬戶。
（2）基金管理人和基金托管人共同代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券
回購主協(xié)議，協(xié)議正本由基金托管人保管，協(xié)議副本由基金管理人保存。
6、其他賬戶的開設(shè)和管理
若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他
投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，由基金管理人協(xié)助基金托
管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關(guān)賬戶。該賬戶按
有關(guān)規(guī)則使用并管理。
7、基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管
實(shí)物證券由基金托管人存放于托管銀行的保管庫。實(shí)物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，
由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。基金托管人對由基金托管人以外機(jī)
構(gòu)實(shí)際有效控制的本基金資產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)任。
銀行存款定期存單等有價憑證由基金托管人負(fù)責(zé)保管。
8、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金托
管人、基金管理人保管，相關(guān)業(yè)務(wù)程序另有限制除外。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基
金管理人在代基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)盡可能保證持有二份以上的
正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件，基金管理人應(yīng)
及時將正本送達(dá)基金托管人處。合同的保管期限按照國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋授
權(quán)業(yè)務(wù)章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)
移。
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五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計復(fù)核
1、基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值的計算與復(fù)核
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值。各類基金份額凈值是
指計算日各類基金資產(chǎn)凈值除以計算日該類基金總份額后的價值。
基金管理人應(yīng)每工作日對基金資產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《關(guān)
于證券投資基金執(zhí)行＜企業(yè)會計準(zhǔn)則＞估值業(yè)務(wù)及份額凈值計價有關(guān)事項(xiàng)的通知》
及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。各類基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人
負(fù)責(zé)計算，基金托管人復(fù)核。基金管理人應(yīng)于每個工作日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的
基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值，以約定方式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋?
對各類凈值計算結(jié)果復(fù)核后，反饋給基金管理人，由基金管理人對基金份額凈值
予以公布。
本基金按以下方法估值：
（1)證券交易所上市的有價證券的估值
1）交易所上市的有價證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交易
所掛牌的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未
發(fā)生重大變化，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)
境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整
最近交易市價，確定公允價格。
2）交易所上市實(shí)行凈價交易的債券按估值日收盤價估值，估值日沒有交易
的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價估值。
如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價
及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格；
3）交易所上市未實(shí)行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所
含的債券應(yīng)收利息得到的凈價進(jìn)行估值；估值日沒有交易的，且最近交易日后
經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日債券收盤價減去債券收盤價中所含的
債券應(yīng)收利息得到的凈價進(jìn)行估值。如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化
的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確
定公允價格；
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4）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值。
交易所上市的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可
靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
（2）處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的
同一股票的市價（收盤價）估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤
價）估值；
2）首次公開發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價
值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
3）首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易
所上市的同一股票的市價（收盤價）估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，
按監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價值。
（3）全國銀行間債券市場交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，采
用估值技術(shù)確定公允價值。
（4）同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別
估值。
（5）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，
基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格
估值。
（6）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事
項(xiàng)，按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即
通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理
人承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的
會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按
照基金管理人對基金凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
2、凈值差錯處理
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當(dāng)發(fā)生凈值計算錯誤時，由基金管理人負(fù)責(zé)處理，由此給基金份額持有人和
基金造成損失的，由基金管理人對基金份額持有人或者基金先行支付賠償金?；?
金管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況界定雙方承擔(dān)的責(zé)任，經(jīng)確認(rèn)后按以下
條款進(jìn)行賠償。
（1）如采用本協(xié)議第八章“基金資產(chǎn)估值、基金資產(chǎn)凈值計算與復(fù)核”中
估值方法的第（1）－（6）進(jìn)行處理時，若基金管理人凈值計算出錯，基金托管
人在復(fù)核過程中沒有發(fā)現(xiàn)，且造成基金份額持有人損失的，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)
定對投資人或基金支付賠償金，就實(shí)際向投資人或基金支付的賠償金額，由基金
管理人與基金托管人各自承擔(dān)50％；
（2）如基金管理人和基金托管人對各類基金份額凈值的計算結(jié)果，雖然多
次重新計算和核對，尚不能達(dá)成一致時，為避免不能按時公布各類基金份額凈值
的情形，以基金管理人的計算結(jié)果對外公布，由此給基金份額持有人和基金造成
的損失，以及因該交易日基金資產(chǎn)凈值計算順延錯誤而引起的損失，由基金管理
人負(fù)責(zé)賠付，基金托管人不負(fù)賠償責(zé)任；
（3）基金管理人、基金托管人按上述估值方法的第（6）項(xiàng)進(jìn)行估值時，所
造成的誤差不作為基金份額凈值錯誤處理。
由于交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，有關(guān)會計制度變化或由于其
他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措
施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理
人和基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取
必要的措施消除由此造成的影響。
針對凈值差錯處理，如果法律法規(guī)或證監(jiān)會有新的規(guī)定，則按新的規(guī)定執(zhí)行；
如果行業(yè)有通行做法，在不違背法律法規(guī)且不損害投資人利益的前提下，雙方應(yīng)
本著平等和保護(hù)基金份額持有人利益的原則重新協(xié)商確定處理原則。
3、基金會計制度
按國家有關(guān)部門制定的會計制度執(zhí)行。
4、基金賬冊的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照雙方約定的同一記
賬方法和會計處理原則，分別獨(dú)立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套賬冊對雙方
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各自的賬冊定期進(jìn)行核對，互相監(jiān)督，以保證基金財產(chǎn)的安全。若雙方對會計處
理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。
5、會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)的核對
雙方應(yīng)每個交易日核對賬目，如發(fā)現(xiàn)雙方的賬目存在不符的，基金管理人和
基金托管人必須及時查明原因并糾正，確保核對一致。若當(dāng)日核對不符，暫時無
法查找到錯賬的原因而影響到基金凈值的計算和公告的，以基金管理人的賬冊
為準(zhǔn)。
6、基金定期報告的編制和復(fù)核
基金財務(wù)報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨(dú)立編制。月度報表的
編制，應(yīng)于每月終了后5個工作日內(nèi)完成。定期報告文件應(yīng)按中國證監(jiān)會的要求
公告。季度報表的編制，應(yīng)于每季度終了后15個工作日內(nèi)完成；基金招募說明
書、基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在3個工作日
內(nèi)，更新基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說
明書、基金產(chǎn)品資料概要的其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。
中期報告在基金會計年度前6個月結(jié)束后的2個月內(nèi)公告；年度報告在會計年
度結(jié)束后3個月內(nèi)公告。如果基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編
制當(dāng)期季度報告、中期報告或者年度報告。
基金管理人在月初3個工作日內(nèi)完成上月度報表的編制，以約定方式將有
關(guān)報表提供基金托管人；基金托管人收到后在2個工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核
結(jié)果及時書面或以雙方約定的其他方式通知基金管理人。對于季度報告、中期報
告、年度報告、更新招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等，基金管理人和基金托管
人應(yīng)在上述監(jiān)管部門規(guī)定的時間內(nèi)完成編制、復(fù)核及公告?；鹜泄苋嗽趶?fù)核過
程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人應(yīng)共同查明原因，
進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以雙方認(rèn)可的賬務(wù)處理方式為準(zhǔn)。如果基金管理人與基金托管人
不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日前就相關(guān)報表達(dá)成一致，基金管理人有權(quán)按照其編制
的報表對外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報證監(jiān)會備案。
基金托管人對上述報告復(fù)核完畢后，可以出具復(fù)核確認(rèn)書（蓋章）或以其他
雙方約定的方式確認(rèn)，以備有權(quán)機(jī)構(gòu)對相關(guān)文件審核檢查。
六、基金份額持有人名冊的保管
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基金管理人可委托基金注冊登記人登記和保管基金份額持有人名冊?；?
份額持有人名冊的內(nèi)容包括但不限于基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊，包括基金募集期結(jié)束時的基金份額持有人名冊、基金
權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊、基金份額持有人大會登記日的基金份額持
有人名冊、每年最后一個交易日的基金份額持有人名冊，由基金注冊登記人負(fù)責(zé)
編制和保管，并對基金份額持有人名冊的真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。
基金管理人應(yīng)根據(jù)基金托管人的要求定期和不定期向基金托管人提供基金
份額持有人名冊。
（一）基金管理人于《基金合同》生效日及《基金合同》終止日后10個工
作日內(nèi)向基金托管人提供由注冊登記人編制的基金份額持有人名冊；
（二）基金管理人于基金份額持有人大會權(quán)利登記日后5個工作日內(nèi)向基
金托管人提供由注冊登記人編制的基金份額持有人名冊；
（三）基金管理人于每年最后一個交易日后10個工作日內(nèi)向基金托管人提
供由注冊登記人編制的基金份額持有人名冊；
（四）除上述約定時間外，如果確因業(yè)務(wù)需要，基金托管人與基金管理人商
議一致后，由基金管理人向基金托管人提供由注冊登記人編制的基金份額持有
人名冊。
基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，并定期刻成光盤
備份，保存期限為15年?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于
基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。若基金管理人或基金托管人
由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名冊，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)
相應(yīng)的責(zé)任。
七、爭議解決方式
相關(guān)各方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，應(yīng)通
過友好協(xié)商或者調(diào)解解決。托管協(xié)議當(dāng)事人不愿通過協(xié)商、調(diào)解解決或者協(xié)商、
調(diào)解不成的，任何一方當(dāng)事人均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會
上海分會，根據(jù)該會當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點(diǎn)在上海，仲裁裁
決是終局的，并對相關(guān)各方當(dāng)事人均有約束力。仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
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爭議處理期間，相關(guān)各方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼續(xù)
忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有
人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中華人民共和國法律管轄。
八、基金托管協(xié)議的變更與終止
1、基金托管協(xié)議的變更
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其
內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。修改后的新協(xié)議，應(yīng)報中國證監(jiān)會
核準(zhǔn)。
2、基金托管協(xié)議的終止
（1）《基金合同》終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金托管資格或因
其他事由造成其他基金托管人接管基金財產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金管理資格或因
其他事由造成其他基金管理人接管基金管理權(quán)。
（4）發(fā)生《基金法》、《銷售辦法》、《運(yùn)作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定
的終止事項(xiàng)。
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第二十六部分對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。以下是主要的服務(wù)
內(nèi)容，基金管理人根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，有權(quán)增加、修改
這些服務(wù)項(xiàng)目：
一、持有人注冊與過戶登記服務(wù)
基金管理人委托注冊登記機(jī)構(gòu)為基金份額持有人提供注冊與過戶登記服
務(wù)?；鹱缘怯洐C(jī)構(gòu)配備先進(jìn)、高效的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準(zhǔn)確、及時地
為基金投資者辦理基金賬戶、基金份額的登記、管理、托管與轉(zhuǎn)托管，持有人
名冊的管理，權(quán)益分配時紅利的登記、派發(fā)，基金交易份額的清算過戶和基金
交易資金的交收等服務(wù)。
二、賬務(wù)寄送服務(wù)
如投資者有需求，基金管理人可寄送相關(guān)基金資訊材料，如基金新產(chǎn)品或
新服務(wù)的相關(guān)材料、基金經(jīng)理報告、客戶服務(wù)問答等。
三、紅利再投資服務(wù)
本基金收益分配時，基金份額持有人可以選擇將所獲紅利再投資于本基
金，注冊登記機(jī)構(gòu)將其所獲紅利按紅利再投日的基金份額凈值自動轉(zhuǎn)為基金份
額，且不收取任何申購費(fèi)用?；鸱蓊~持有人可以自行選擇更改基金分紅方
式。
四、短信及電郵服務(wù)
1、手機(jī)短信服務(wù)
基金份額持有人可以通過本基金管理人網(wǎng)站和客戶服務(wù)熱線人工應(yīng)答預(yù)留
手機(jī)號碼，按需要定制短信內(nèi)容并選擇發(fā)送頻率，我公司將根據(jù)定制要求提供
相應(yīng)服務(wù)。
2、電子郵件服務(wù)
投資者在申請開立本公司基金賬戶時如預(yù)留電子郵件地址并通過本公司網(wǎng)
站定制電子郵件服務(wù)，可自動獲得相應(yīng)服務(wù)，內(nèi)容包括但不限于基金份額凈
值、基金資訊信息、基金分紅提示信息、定期基金報告和不定期公告等。
五、電話咨詢服務(wù)
1、自動語音服務(wù)
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電話中心自動語音系統(tǒng)提供24小時查詢服務(wù)，投資者可通過電話自助方
式，查詢基金代碼、基金份額凈值、基金產(chǎn)品介紹等信息，也可以查詢到基金
賬戶余額、分紅信息、交易記錄等個人賬戶信息。
2、人工電話服務(wù)
人工電話服務(wù)時間為每個交易日9：00－11：30，13：00－17：00。投資
者可以通過撥打客服熱線獲取業(yè)務(wù)資訊、信息查詢、服務(wù)投訴等服務(wù)。
3、基金客戶留言服務(wù)
在非人工服務(wù)時間或暫時無法接通人工電話時，基金持有人可以通過電話
留言的方式將疑問、建議告知，同時留下有效的聯(lián)系方式，客服人員將進(jìn)行回
復(fù)。
六、網(wǎng)站客戶服務(wù)
1、個人賬戶查詢服務(wù)
基金持有人在使用基金賬號登錄后，可以查詢基金持有情況、分紅信息和
交易記錄，也可以更新郵件地址、郵政編碼、聯(lián)系電話等個人信息。
2、電子信息定制服務(wù)
投資者可以通過網(wǎng)站查詢及定制基金凈值、產(chǎn)品信息、公司公告、公司動
態(tài)等資訊類信息及電子賬單、交易確認(rèn)短信等賬務(wù)變動類信息。
公司網(wǎng)址：www.abc-ca.com
七、客戶投訴處理
基金份額持有人可以通過基金管理人提供的電話中心、信函、電子郵件、
傳真等渠道對基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)所提供的服務(wù)進(jìn)行投訴。
八、服務(wù)渠道
1、公司網(wǎng)址：www.abc-ca.com
2、客戶服務(wù)電話：4006895599、021-61095599
3、客戶服務(wù)傳真：021-61095556
4、客戶服務(wù)信箱：service@abc-ca.com.cn
農(nóng)銀匯理中證500指數(shù)證券投資基金招募說明書
第二十七部分招募說明書的存放及查閱方式
招募說明書在編制完成后，將存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，
供公眾查閱。投資人在支付工本費(fèi)后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件復(fù)制件或復(fù)
印件。投資人也可在基金管理人指定的網(wǎng)站上進(jìn)行查閱。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。
農(nóng)銀匯理中證500指數(shù)證券投資基金招募說明書
第二十八部分備查文件
備查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人的辦公場所，在辦公時間內(nèi)
可供免費(fèi)查閱。
（一）中國證監(jiān)會核準(zhǔn)農(nóng)銀匯理中證500指數(shù)證券投資基金募集的文件
（二）《農(nóng)銀匯理中證500指數(shù)證券投資基金基金合同》
（三）《農(nóng)銀匯理中證500指數(shù)證券投資基金托管協(xié)議》
（四）關(guān)于申請募集農(nóng)銀匯理中證500指數(shù)證券投資基金之法律意見書
（五）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件
農(nóng)銀匯理基金管理有限公司
2026年4月23日
農(nóng)銀匯理中證500指數(shù)證券投資基金招募說明書（更新）（2026年第1次）.pdf